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Os consultores financeiros que atuam como planejadores somente cobrados cobram uma porcentagem, geralmente 1 a 2%, dos ativos líquidos de um cliente. Para uma taxa típica de 1% em uma carteira de US $ 1 milhão, os consultores financeiros recebem US $ 10 000 por ano. No entanto, quanto mais ativos um cliente possui, menor é a porcentagem que ele paga pelos serviços de consultoria.

Outras opções de pagamento

Os conselheiros também podem cobrar clientes por hora ou com base em comissões e não em uma determinada porcentagem de ativos. Tudo depende do tipo de serviços de consultoria que um cliente precisa. Os investidores auto-orientados tendem a administrar suas próprias carteiras e apenas buscar sugestões de assessores ou a opção de usar modelos complicados de alocação de ativos. Outro conjunto de investidores pode querer que os assessores tomem o controle de suas carteiras e tomem todas as decisões por eles. Esses investidores tendem a ter menos entendimento em questões financeiras.

Os investidores auto-orientados tendem a pagar taxas fixas de assessores ou a pagar planos de pagamento por taxa de horário. As taxas usuais são de US $ 250 a US $ 500 por hora, com o total variando de US $ 3 000 a US $ 5 000 em vários projetos, como a geração de um plano imobiliário para um cliente. As taxas fixas variam de US $ 1 000 para US $ 2 000 para um conselheiro analisar o portfólio de um cliente e fazer sugestões simples.

O segundo conjunto de investidores menos inclinados financeiramente tende a pagar aos consultores financeiros uma porcentagem de seus ativos. Esta é geralmente a rota mais cara. No entanto, dá aos conselheiros um incentivo para não assumir riscos enormes ou aqueles que não levariam com o próprio dinheiro. Como os conselheiros recebem uma porcentagem, eles têm interesse em gerenciar as carteiras de seus clientes muito bem.