À medida que a sociedade se torna mais dependente da internet, mais pessoas estão conduzindo suas atividades diárias on-line. A Internet forneceu uma maneira conveniente para as pessoas bancarem, comprar e até mesmo trabalhar com os confortos de sua própria casa. Alguns consultores financeiros estão aproveitando essa tendência e começando a oferecer seus serviços através de um serviço de consultoria financeira virtual baseado em taxas.

Consultores financeiros virtuais

Os consultores financeiros virtuais oferecem seus serviços aos clientes na internet. Eles fornecem serviços de gerenciamento de investimentos, preparação de imposto de renda e planejamento imobiliário. Um consultor financeiro deve possuir uma licença da Série 65 para fornecer conselhos ao público. Os consultores virtuais utilizam tecnologia de transmissão de vídeo e visualizadores de documentos para realizar reuniões com clientes de qualquer lugar do mundo. Este tipo de aconselhamento tornou-se popular entre clientes tecnologicamente experientes que procuram flexibilidade em um consultor. Os consultores financeiros virtuais anunciam seus serviços em toda a internet usando uma variedade de meios. Os métodos populares incluem blogs de conselhos financeiros, podcasts, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 39 + 0. 26% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Twitter Inc. ( NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc19. 39-2. 56% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). Esses métodos permitem que os consultores financeiros atraem clientes, permitindo que os clientes conheçam seu estilo de aconselhamento e, inclusive, avaliem alguns de seus conselhos, antes de decidir se comprometer.

Vantagens

As principais vantagens do aconselhamento financeiro virtual são a flexibilidade e a conveniência oferecidas pelo serviço. Com o aconselhamento financeiro tradicional, os clientes e os conselheiros devem coordenar um horário de reunião, uma ou ambas as partes tiverem que viajar a uma distância definida. Se um cliente utiliza um consultor financeiro virtual, nenhuma viagem é necessária e uma reunião pode ser realizada através de videoconferência a qualquer momento e em qualquer local durante o dia. Isso é atraente para os clientes que freqüentemente viajam, e não apenas empresários e mulheres. Os clientes que estão ansiosos para aposentadoria geralmente passam tempo visitando a família e passando temporadas em vários climas. O aconselhamento financeiro virtual oferece a esses clientes o conforto em saber que eles sempre podem alcançar seu conselheiro e receber conselhos de gerenciamento de investimentos quando quiserem.

Desvantagens

Uma habilidade importante para os consultores financeiros é a capacidade de ler seu cliente. Eles devem ser capazes de sentir quando um cliente está desconfortável ou mesmo deitado. A capacidade de ler o linguagem corporal é a chave. O aconselhamento financeiro virtual não se presta facilmente a essa habilidade. Quando um cliente está em um bate-papo de vídeo, normalmente apenas seu rosto é visto, não o pé agitado ou a agitação de suas mãos.A discussão do dinheiro é sempre sensível, e tópicos como o planejamento imobiliário podem ser especificamente difíceis. Quando um consultor sente o desconforto, é sua sugestão mudar o assunto ou mesmo abordar o tópico de um ângulo diferente. É extremamente difícil fazer isso em um bate-papo por vídeo quando essas sutilezas não são facilmente vistas. A outra desvantagem do aconselhamento financeiro virtual é a possibilidade de uma conexão ruim. Para os clientes que viajam, ter uma conexão clara nem sempre é uma garantia. É frustrante ter uma conversa sobre o bate-papo de vídeo quando a tela se congela ou as palavras são ignoradas.

O conselho financeiro virtual para você?

O aconselhamento financeiro virtual não é para todos, mas à medida que a tecnologia avança, mais consultores financeiros estão se voltando para a internet para seus clientes. Se você estiver confortável com a tecnologia e precisa de flexibilidade e conveniência que isso forneça, o aconselhamento financeiro virtual pode ser para você. É importante que os clientes sintam uma conexão com seu consultor financeiro; Afinal, seu dinheiro está nas mãos do conselheiro. Às vezes, essa conexão só pode ser feita pessoalmente, o que não é algo que o conselho financeiro virtual pode oferecer. É imperativo que você procure um consultor financeiro que se adapte às suas necessidades específicas e é alguém com quem você pode ser confortável e honesto compartilhando sua informação pessoal.