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Escheatment é o processo em que os ativos de um indivíduo são considerados abandonados e a custódia desses ativos é atribuída ao estado apropriado. Um exemplo de escheatment ocorre quando um proprietário da conta morre e o beneficiário não pode ser localizado.

Banco Santander, S. A. (NYSE: SAN) é um banco global que opera nos Estados Unidos, principalmente ao longo da costa leste, como Santander Bank, e lida com serviços de economia em nome de seus clientes. Nos estados em que o Santander opera, as contas geralmente são consideradas inativas ou abandonadas se um período de entre três a cinco anos passa e nenhum proprietário ou beneficiário estiver localizado.

Processo Escheatment

O primeiro passo no qual o Santander leva no processo de escheatment é enviar uma carta ao registrador da conta na tentativa de notificá-lo de que os ativos estão sendo mantidos em seu nome. Se a tentativa de localização não tiver sido bem sucedida, o Santander acompanha outra carta após o período inativo de três a cinco anos; A carta indica que o processo de busca pode começar se nenhum proprietário da conta puder ser localizado.

Se nenhum proprietário for encontrado, o Santander transfere a custódia dos bens ao estado apropriado onde permanecem até que um proprietário ou beneficiário esteja localizado. Para compensar o custo do custo dos serviços de escravização, uma taxa de US $ 50 é cobrada na conta antes da transferência da custódia para o estado. Além disso, o Santander Bank pode cobrar uma taxa de dormência de US $ 16 por mês em qualquer conta com saldo de US $ 250 ou menos.