Avaliação estimada: Não disponível

Produto: Serviços financeiros digitais

IPO Timeline: TBD

Data de fundação: 2014

Wealthsimple, fundado em 2014 por Michael Katchen, conquistou o robo-advisor arena no Canadá e agora está assumindo investidores do milênio dos EUA. Wealthsimple é um consultor financeiro digital de baixa taxa, cuja plataforma oferece investimentos amplamente diversificados e acesso a consultores financeiros humanos. Com zero investimento mínimo necessário para se inscrever e os primeiros $ 5 000 geridos de graça, esta plataforma está fazendo um splash no campo checador de robo-conselheiro. Após o valor inicial de US $ 5 000, você pagará 0,50% dos ativos sob gestão (AUM) até US $ 100 000.

Segmentação de jovens investidores Humorosamente

Wealthsimple está tentando atrair usuários com seus artigos provocativos com título, como Quando eu sou muito velho para pedir aos meus pais por dinheiro ? e o usuário médio Wealthsimple tem 29 anos de idade. Apesar de oferecer uma plataforma predominantemente digital, a empresa se esforça para fornecer uma verdadeira presença humana. Semelhante a SoFi, Wealthsimple espera proporcionar mais do que uma experiência digital, incluindo eventos, espaços físicos e ofertas relacionadas aos clientes.

As ofertas do Wealthsimple têm muito em comum com seus irmãos robo-consultivos. Ele afirma oferecer uma "carteira mais inteligente" e promete fundos de baixa remuneração diversificados para atender aos objetivos financeiros dos clientes. Os ETF Wealthsimple cobrem as seguintes classes de ativos e setores de mercado:

• U. S. ações
• U. S. ações de médio porte
• U. S. ações de pequena capitalização
• Ações estrangeiras
• Ações internacionais de mercados emergentes
• Obrigações municipais
• Obrigações protegidas contra a inflação
• Obrigações governamentais
• Obrigações de alto rendimento

A empresa também oferece opções de portfólio socialmente responsáveis ​​para os investidores que procuram fazer o bem com seus dólares.

Uma carteira de títulos corporativos diversificada de risco médio parece estar faltando nas ofertas de investimento da Wealthsimple. As ofertas de títulos parecem ser bifurcadas: os títulos de alto rendimento são uma classe de risco, enquanto o governo e os títulos protegidos pela inflação são muito conservadores. Um ETF de ligação do meio-da-estrada como uma opção não parece existir.

Taxas e preços

Wealthsimple promete preços simples. A estrutura de tarifas da empresa se compara favoravelmente com os modelos de preços mais tradicionais de consultoria financeira. O mínimo de conta zero é atraente, assim como o gerenciamento gratuito de contas para os seus primeiros $ 5,000 investidos. A empresa não cobra nenhuma taxa de negociação, transferência de contas ou reequilíbrio.

A taxa básica de gerenciamento de contas do Wealthsimple para valores de AUM de até US $ 100.000 é de 0. 5%. Quando sua conta supera US $ 100.000, você se move para a classe Wealthsimple Black com uma taxa de gerenciamento de 0,4% menor e benefícios adicionais. Os clientes Black Wealthsimples desfrutam de recursos adicionais, como o acesso à colheita de perda de impostos e o uso do lounge da linha aérea VIP.

Ao investir com o Wealthsimple, você obtém um portfólio personalizado e diversificado de ETF de baixa taxa alocado para seu nível de risco pessoal. Quando seus investimentos se desviam da sua alocação preferencial de ativos, eles são reequilibrados automaticamente. Todos os dividendos são automaticamente reinvestidos.

Suas carteiras de investimento socialmente responsáveis ​​fornecem acesso a seis ETFs com vários focos louváveis. Para orientação adicional com esta opção, você está convidado a falar com um gerente de portfólio. No momento, você pode configurar uma conta pessoal, Roth IRA ou IRA tradicional.

Wealthsimple está capitalizando a tendência de consultores financeiros híbridos empregando consultores financeiros automáticos e humanos. Além disso, a empresa foi reconhecida com uma webby 2016 para o melhor site de serviços financeiros. (Para leitura relacionada, veja: Crescimento de Robo-Advisors Híbridos para Superar Pure Robos. )