Nome: WealthFront Inc.

Avaliação estimada: US $ 700 milhões

Produto: Serviço de Investimento Automatizado

IPO Timeline: TBD

Data de fundação: dezembro de 2011

WealthFront foi fundada em dezembro de 2011 por Dan Carroll e Andy Rachleff e cresceu rapidamente para se tornar o maior fornecedor de investimentos automatizados no negócio. A empresa, com sede em Silicon Valley, em Palo Alto, Califórnia, começou como empresa de análise de fundos mútuos em 2008, antes de recorrer ao gerenciamento de patrimônio. No início de 2013, a empresa tinha US $ 97 milhões em ativos, um número que cresceu por um incrível 450% durante o ano. A empresa também apresentou seu programa de "indexação direta" nesse ano, que colhe prejuízos fiscais em contas com valor de US $ 100.000 ou mais. Adam Nash tornou-se o CEO da WealthFront em 2014. Os seus ativos sob gestão (AUM) agora excedem US $ 4. 3 bilhões. Recebeu financiamento total de $ 129. 5 milhões em cinco rodadas separadas. O financiamento mais recente foi uma Série D de US $ 64 milhões em 27 de outubro de 2014.

A Riqueza de Ofertas

A empresa pesquisa e constrói carteiras de investimento personalizadas, globalmente diversificadas, que procuram fornecer os maiores retornos possíveis de capital com uma taxa líquida ajustada base. Ele fornece sugestões acionáveis ​​para os investidores que procuram idéias e também fornece-lhes acesso 24 horas por dia ao seu dinheiro através do seu site em www. riqueza. com. A empresa cobra uma taxa de aconselhamento anual de 0,25% para seus serviços de gerenciamento de portfólio, que são impulsionados por um conjunto complexo de algoritmos de computador projetados para seguir várias estratégias de investimento. Oferece contas individuais, conjuntas e de confiança, bem como IRAs, SEP-IRAs e 401 (k) rollover accounts. Ofereceu sua primeira conta de poupança da faculdade no estado de Nevada em 2016.

A WealthFront não tem sido tímida em sua opinião de que simplesmente oferece o melhor serviço automatizado de gerenciamento de dinheiro no negócio. Ele criticou as Carteiras Inteligentes da Schwab por não conseguir efetivamente cobrir prejuízos fiscais em comparação com as carteiras da WealthFront. Também divulgou os spreads de oferta e solicitação e as taxas de consultoria que a Schwab cobra e atacaram a estrutura de taxas do melhorador concorrente.

As carteiras de investimento da WealthFront incluem ações da U. S., ações estrangeiras, mercados emergentes, recursos naturais, ações de dividendos e títulos municipais. Suas carteiras de ações tendem a ser distorcidas em grande parte para estoques de grandes capitais. Utiliza apenas um fundo negociado em bolsa de ações, a VIX, que abrange a grande maioria da bolsa de valores da U. S. No entanto, a Morningstar informa que apenas mais de 70% do desempenho da carteira é determinado por ações grandes e gigantes. Eles também enfatizam os investimentos internacionais, com pouco mais de um quinto dos seus ativos de varejo e quase um terço do seu dinheiro IRA investido em participações estrangeiras.Os mercados emergentes representam 9% dos ativos de varejo com o dobro dessa porcentagem nos IRAs, e esses fundos também são pesados ​​com ações grandes e gigantes. Todos os fundos de ações também são direcionados inteiramente para o crescimento; eles não oferecem qualquer exposição a ações com base em valores. A empresa também oferece um programa de venda de ações que permite aos investidores liquidar participações concentradas de forma eficiente em termos fiscais e, gradualmente, transferir dinheiro para veículos mais diversificados. Todas as carteiras de clientes são monitoradas e reequilibradas de forma contínua de acordo com a tolerância ao risco e os objetivos de investimento do investidor.

A equipe de investimento da WealthFront inclui especialistas do mercado como Burton Malkiel, o autor do livro mais vendido A Random Walk Down Wall Street . Outros membros da equipe incluem pesos pesados ​​do Silicon Valley e sete analistas de investimentos com Ph. Ds de pessoas como Harvard, Princeton e Yale; A equipe publicou coletivamente mais de 16 livros sobre investimentos que receberam aclamação generalizada. A filosofia de investimento da empresa baseia-se na teoria da carteira moderna e na busca da fronteira eficiente usando a organização da média-variância. (Para leitura relacionada, veja: WealthFront Review 2016: Taxas e Fatos de Investimento. )