A maioria dos consultores financeiros não pensa em contratar seu próprio consultor financeiro para ajudar a gerenciar sua própria propriedade. Assim como um eletricista não contrataria outro eletricista para corrigir a fiação defeituosa em sua casa, parece desnecessário.

Mas obter uma segunda opinião pode não ser uma má idéia. Pelo menos, isso lhe dará uma visão sobre o que é ser um cliente, e você pode pegar algumas dicas para fazer um trabalho melhor em sua própria empresa.

Aqui estão algumas coisas que você pode aprender no processo de trabalhar com seu próprio conselheiro. (Para mais informações, consulte: Como os conselheiros podem aprender de outros consultores. )

Nothing Beats Face-to-Face

O panorama tecnológico de hoje permite que as pessoas se comuniquem de várias maneiras. Há email, telefone, Facetime e várias outras plataformas de bate-papo de vídeo ou chamada de conferência. Tão útil como essas formas de comunicação podem ser, nada pode substituir um encontro face a face. Conhecer um cliente pessoalmente permite que o cliente e o conselheiro se sintam confortáveis ​​uns com os outros e façam perguntas para que eles não se sintam à vontade perguntando por telefone ou via bate-papo por vídeo.

Uma vez que um consultor e o cliente estabeleceram um relacionamento próximo, serão necessárias menos reuniões em pessoa. Mas ter a opção de se encontrar como tal é sempre preferível, e você obtém a melhor compreensão disto se você estiver no sapato do cliente.

Não esqueça o acompanhamento

Às vezes, os clientes deixam uma reunião de conselheiro inicial com uma lista de coisas que o orientador lhe pediu para cuidar. A maioria dos clientes tem as melhores intenções em termos de atendê-lo em tempo hábil. Mas se você já foi um cliente, você saberá que as melhores intenções muitas vezes são frustradas - não por falta de diligência, mas porque nossas vidas simplesmente parecem mais ocupadas e mais movimentadas.

Então, se você deixar o cliente, algumas coisas nunca serão feitas. É por isso que é uma boa idéia que os conselheiros enviem lembretes aos clientes, quando faltam documentos ou os documentos não foram assinados. Lembretes de e-mail nunca prejudicam e muitas vezes podem ser úteis para fazer o trabalho. (Para leitura relacionada, consulte: Principais dicas para gerenciar reuniões com clientes em perspectiva. )

Relacionamento antes de taxas

Embora seja importante descobrir se você prefere um conselheiro somente de taxa versus um Isso leva uma porcentagem de seus ativos, é importante lembrar que a taxa é apenas uma parte do que considerar no pacote de consultas total. Você também precisa avaliar o bom desempenho com o conselheiro em um nível pessoal. Isto é o que realmente manterá os clientes ligados. É tudo sobre o relacionamento e quão bem o conselheiro é capaz de atender às necessidades de um cliente.Na verdade, provavelmente deve ser o principal critério na escolha de um conselheiro.

Então, quando você avalia seus próprios negócios e serviços, demore algum tempo para pensar o quanto você e seus clientes se dão bem. Você e seus clientes parecem apreciar suas conversas? Você realmente ouve suas preocupações e perguntas e faz com que se sintam ouvidas? Além de contratar alguém para administrar seus assuntos, um cliente realmente quer alguém com quem eles possam conversar sobre suas esperanças e medos para o futuro e para a família. Se você marcar bem na frente do relacionamento, seus clientes provavelmente ficarão com você no longo prazo e recomendá-lo a outras pessoas.

A Necessidade de Compartilhar Informações

Após as sessões iniciais de reunião e saudação com o seu conselheiro, é hora de começar a trabalhar. É quando as coisas tendem a ficar um pouco mais complicadas. Há muita informação e papelada que precisa ser passada do cliente para o conselheiro. Uma vez que você está no lado do cliente das coisas, você realmente entenderá o que é um esforço demorado e muitas vezes frustrante, isso pode ser. (Para leitura relacionada, veja: Como os conselheiros podem ajudar os clientes a evitar fraudes fiscais. )

Uma maneira de tornar o processo mais suave é usando um serviço de agregação de dados que permite aos clientes e consultores vincular contas e digitalizar documentos importantes, como apólices de seguro, documentos de planejamento imobiliário e resultados de investimento em formato PDF. Ainda assim, os clientes acham que o processo é um processo demorado. Ter que fazê-lo você mesmo pode lembrá-lo de que é necessário ser paciente com seus próprios clientes enquanto tentam realizar o que muitas vezes pode parecer uma quantidade infinita de tarefas.

O envio de lembretes ao longo do processo também pode ser útil. As pessoas muitas vezes são muito diligentes quando iniciam o processo, mas logo ficam cansadas, ocupadas ou simplesmente entediadas e nunca terminam. Mas, se você conseguir fazê-lo, os clientes geralmente se sentem aliviados por ter todos os documentos armazenados em uma pasta eletrônica segura que eles possam acessar facilmente.

Há muitos serviços valiosos que um consultor financeiro fornece, e esses são óbvios para a maioria dos conselheiros que trabalham no campo. Mas outro serviço fundamental que os assessores fornecem é a capacidade de reunir a família ou um casal juntos para se sentar e realmente falar sobre o futuro de todos. Durante essas reuniões, o casal aprenderá mais sobre o que está na mente do outro e o conselheiro também pode prover o pensamento. Basta ter o tempo para falar sobre a propriedade de um ambiente relaxado pode ser útil. Muitas vezes, ele pode resolver problemas existentes ou eliminar problemas futuros antes que eles surjam. Se você fez isso como cliente, você certamente entenderá o valor que ele fornece.

A linha inferior

Os planejadores financeiros podem pensar que é redundante contratar alguém para aconselhá-los em seu próprio planejamento imobiliário. Mas encontrar alguém que possa lhe dar uma nova perspectiva com seus próprios planos pode não só melhorar o seu próprio estado financeiro, ele lhe dará informações valiosas sobre a experiência do planejamento financeiro do lado do cliente.(Para leitura relacionada, veja: GradeMyAdvisor: o que os conselheiros devem saber. )