Ao procurar adicionar um fundo negociado em bolsa (ETF) focado em ações para um portfólio, você geralmente precisa escolher entre uma das duas categorias gerais: crescimento e valor. Os ETF de valor procuram investir principalmente nos estoques de empresas que são consideradas subvalorizadas usando métricas, como o índice de preço / lucro (P / E) em relação aos seus pares ou ao mercado em geral. Os ETF de crescimento, em contraste, se concentram em investir em empresas mais voláteis e de crescimento rápido, na esperança de realizar retornos acima da média.

Ambas as estratégias podem render retornos de mercado. Suas tolerâncias de risco individuais, objetivos de investimento e composição atual do portfólio são os fatores mais importantes para determinar se adicionar um ETF de crescimento ou valor a um portfólio.

Considere as preferências e os objetivos de risco pessoal Primeiro

De um modo geral, ter FNB de valor e crescimento em um portfólio oferece valiosos benefícios de diversificação de redução de risco, mas suas tolerâncias de risco individuais determinam a combinação certa.

Se você tiver dificuldade em estressar as flutuações do mercado, fique com um valor mais conservador ETF. Se você estiver confortável com mais volatilidade na tentativa de obter retornos acima da média, você pode preferir uma alocação mais alta aos ETF de crescimento.

O horizonte de tempo também deve ser uma consideração primária. Em geral, você pode assumir mais riscos se seu dinheiro permanecer investido por mais tempo. Os horizontes de tempo mais longos permitem uma melhor chance de enfrentar a volatilidade do mercado de curto prazo. Os investidores mais jovens que se somam a uma conta de aposentadoria individual (IRA), por exemplo, têm décadas para permanecer investido e podem assumir algum risco adicional para obter maiores retornos.

Quando escolher um valor ETF

Um grande fator na escolha entre crescimento e valor é o portfólio atual. Se você está começando pela primeira vez, crie um portfólio em torno de um núcleo de ETFs de alto valor nominal. Esses fundos tendem a consistir em empresas que produzem produtos usados ​​todos os dias por quase todos. Exemplos de estoques de valores tradicionais incluem AT & T, Procter & Gamble, General Electric e Coca-Cola.

Essas empresas procuram um crescimento conservador a longo prazo com uma volatilidade comparativamente menor. Outro benefício da adição de ETF de valor a um portfólio é o rendimento de dividendos. Essas empresas tendem a ser maiores geradores de fluxo de caixa, e esse fluxo de caixa geralmente é pago sob a forma de dividendos. Os dividendos fornecem um fluxo de renda previsível que pode se tornar uma porcentagem significativa do valor do retorno geral do acionista do ETF.

Quando escolher um ETF de crescimento

Os ETFs de crescimento geralmente complementam um portfólio básico. Nomes de crescimento popular como Facebook, Amazon e Alphabet podem entregar retornos acima da média, mas eles também vêm com grande volatilidade e podem lutar especialmente em tempos de fraqueza econômica.Um portfólio que consiste principalmente em ETFs de crescimento pode expô-lo em risco excessivo, mas quando equilibrado com ETFs de valor, eles podem criar um perfil atraente de risco / retorno.

Se você está buscando uma renda regular de um ETF de crescimento, é provável que esteja desapontado. Muitas empresas orientadas para o crescimento reinvestir o dinheiro disponível de volta ao crescimento do negócio em vez de pagar lucros aos acionistas diretamente. Muitas dessas empresas pagam pouco, em todo caso, em dividendos regulares.

O que procurar em qualquer ETF

Escolher entre um ETF de crescimento e valor é apenas parte do processo de tomada de decisão. Escolher o direito ETF é tão importante.

Examine o que o fundo normalmente investe e como ele é gerenciado. Um fundo com um gerente que esteve no leme por vários anos fornece um histórico de desempenho histórico e uma sensação de como o fundo é gerenciado. Alguns fundos, por exemplo, são classificados como fundos de valor, mas eles carregam grandes alocações para setores mais arriscados, como a tecnologia. Certifique-se de saber o que está comprando.

Considere também o índice de despesas de um fundo. As despesas do fundo reduziram-se diretamente em retornos; Evite fundos com taxas de despesas acima da média.