Investir em dividendos é um método lento e estável de investimento. Como todos sabemos, lenta e constante ganha a corrida. Por exemplo, o Warren Buffett é conhecido por investir em empresas que pagam dividendos de alto nível. Isso o ajudou a construir sua riqueza ao longo de décadas. Ele também é conhecido pelos seguintes conselhos: "Sempre reinvestir dividendos! "Reinvolver dividendos é uma tática lucrativa no investimento, especialmente porque os dividendos lhe proporcionam proteção contra a inflação, enquanto a maioria dos títulos não. (Para mais, veja: Top 2 Stocks de dividendos mensais e Principais estoques de dividendos de 2015 .)

Até agora, pode soar como uma estratégia simples: encontrar uma empresa que pague dividendos e reinvestir esses dividendos ao longo dos anos para construir seu patrimônio líquido. No entanto, não é assim tão fácil. Você precisa ter certeza de que está colocando suas apostas em um nome de qualidade. Caso contrário, você pode ver cortes de dividendos, eliminação de dividendos e depreciação do preço das ações. Aqui estão os fatores que você deve procurar:

Dinheiro forte, expectativas de lucro baixas

A primeira coisa que você precisa procurar são lucros consistentes. Se uma empresa não é rentável, arrume-a da sua lista. É possível ver rendimentos de dividendos saudáveis ​​de empresas que estão fornecendo lucros, mas não um crescimento lucrativo em uma base anual, mas, como as empresas que pagam dividendos com crescimento lucrativo existem, não haveria sentido ao escolher o primeiro. Aperte seus parâmetros e considere somente as empresas que oferecem um crescimento lucrativo.

Procure expectativas de crescimento de ganhos a longo prazo entre 5% e 15%. A razão pela qual você não quer ir acima de 15% deve-se ao aumento da probabilidade de desapontamentos nos lucros, que quase sempre estimula o preço das ações.

Enquanto os ganhos geram crescimento lucrativo e são um indicador chave de uma empresa que paga dividendos de qualidade, o fluxo de caixa é o que paga por esses dividendos. Sendo assim, o próximo passo é garantir que uma empresa tenha uma forte geração de fluxo de caixa. (Para mais, consulte: Principais ações de dividendos de 2015 .)

Por fim, procure entidades que aumentaram seu dividendo por cinco anos ou mais. Isso aumenta consideravelmente as probabilidades de crescimento contínuo de dividendos, o que é um grande positivo para os investidores. E certifique-se de comprar ações antes da data do ex-dividendo.

Do not Do Debt

Mantenha-se longe das empresas que pagam dividendos com dívidas excessivas. Para determinar a situação da dívida de uma empresa, observe a relação dívida / capital próprio. Se a relação dívida / capital é alta, procure em outros lugares. Todo investidor é diferente no que diz respeito à relação dívida / capital é muito elevado, mas considere excluir qualquer empresa com uma relação dívida / capital no norte de 2. 00. Idealmente, você quer ver uma relação dívida / capital próprio abaixo de 1. 00, o que lhe permitirá dormir melhor à noite.

Se houver dívida, então, uma empresa é mais provável que, em algum momento, pague essa dívida. Quando isso acontece, isso significa que dinheiro extra está indo para o desalavancagem em vez de dividendos.

Verificar indústria Saúde

Este fator muitas vezes é ignorado, mas não deve. No horário da imprensa - abril de 2015 - o Major Integrated Oil & Gas estava sofrendo devido ao mergulho no preço do petróleo. As ações foram vendidas e, devido ao enfraquecimento da demanda global e do fornecimento excessivo, a redução do preço das ações e aumentos de dividendos no futuro próximo não é provável na maioria dos casos. (Para mais, veja: Principais estoques de petróleo que pagam dividendos regulares .)

Por outro lado, com o envelhecimento dos baby boomers, a demanda por serviços de saúde será através do telhado nos próximos dois ou três décadas. Isso não significa que os estoques de cuidados de saúde sejam imunes aos mergulhos mais amplos do mercado, mas é provável que sejam mais resistentes do que a maioria dos estoques. E enquanto a indústria estiver em modo boom, há mais chances de aumentos de dividendos. (Para mais, leia: Estoques de Saúde: Mais Ganhos? )

O ponto: Não basta escolher um estoque com base no histórico. As coisas mudam. Pegue a indústria de refrigerantes, por exemplo. Com o aumento do consumidor consciente da saúde, não é provável que as apostas em refrigerantes sejam tão importantes como no passado. Os principais jogadores estão se movendo para um espaço de bebida mais saudável / alternativa, mas vai levar tempo para estabelecer-se. Não há sentido em tomar uma estrada difícil quando um mais suave está disponível. (Para mais informações sobre a indústria de refrigerantes, veja: A indústria de refrigerantes está morrendo, mas a PepsiCo prosperará. )

A linha inferior

Se você vai investir em dividendos, procure aumentar ganhos, crescimento de ganhos esperados a longo prazo entre 5% e 15%, forte fluxo de caixa, baixo índice dívida / capital e força industrial. Quando você encontra um estoque (ou ações) que atende a esses parâmetros, considere a criação de um plano de reinvestimento de dividendos. (Para mais, veja: 4 Stocks de Dividendos de Qualidade .)