Do ponto de vista tecnológico, 2015 foi um ano emocionante no negócio de consultoria financeira. Os consultores de Robo - aqueles gerentes de portfólio on-line, automatizados - fizeram sua primeira grande aparição, e muitas grandes empresas anunciaram planos para adquirir ou lançar seu próprio serviço para se manterem competitivos.

Mas 2016 pode ser lembrado como o ano em que muitas dessas novas tecnologias que permeiam o mercado de consultores convergiram entre si para criar plataformas de marketing, contato e negociação perfeitas, abrangentes e automatizadas que instantaneamente transmitem dados pertinentes para conselheiros e clientes e mantenham todas as contas em conformidade.

Aqui está um guia do que os advogados de tecnologia avançados podem esperar para ver este ano. (Para leitura relacionada, veja: Tech Trends Financial Advisors deve continuar. )

Tendências no horizonte

Uma das maneiras pelas quais a tecnologia pode se afirmar mais com os conselheiros é a videoconferência. No passado, este meio estava disponível apenas para empresas ou os ricos. Mas programas como o Skype tornaram a videoconferência acessível a todos, e é provável que este e programas como esse sejam usados ​​muito mais extensivamente.

A videoconferência elimina a necessidade de os clientes viajarem para se encontrar com os seus consultores face a face. Ele também fornece quase todos os benefícios que vêm de reuniões sit-down, pois os conselheiros ainda podem ler as emoções dos clientes e ter uma sensação muito melhor para onde eles estão com eles do que podem via telefone. Este tipo de reunião virtual provavelmente será solicitado pelos clientes do Millennial que desejam acesso rápido aos seus consultores e também de clientes mais antigos que se sintam à vontade para usar a tecnologia. Esse meio também pode, em última instância, oferecer a um consultor a oportunidade de passar mais tempo com clientes que de outra forma seriam inacessíveis. Um estudo feito em 2015 por Investment News mostrou que apenas um punhado de conselheiros estavam usando a videoconferência, mas quase um terço dos entrevistados espera usá-lo nos próximos 5 anos.

Outra tendência chave que os assessores precisam alavancar são dados pequenos de dados-clientes, como dados demográficos. Esses dados podem agora ser aproveitados e analisados ​​para corresponder melhor às circunstâncias da vida de um cliente, objetivos de investimento e tolerância ao risco com suas carteiras sob a forma de relatórios publicáveis ​​que podem ser acessados ​​através de um tablet ou mesmo de um smartphone. (Para leitura relacionada, consulte: 7 Dicas de Segurança Cibernética para Conselheiros. )

Os conselheiros também podem começar a usar o armazenamento digital para capturar a imagem geral de todas as suas contas para que os clientes possam vê-lo de relance. Este serviço também pode manter todas as declarações de conta, declarações de política de investimento e documentos de planejamento imobiliário.À medida que as cópias digitais de documentos se tornam amplamente disponíveis, a necessidade de custódia física de tais documentos pode diminuir ao longo do tempo. Outros dados, como os relatórios Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Criados com Highstock 4. 2. 6 ), também podem ser adicionados, e os consultores podem em breve ter a capacidade de moldar e alterar os planos financeiros e as demonstrações da política de investimento dos seus clientes de forma remota e em tempo real.

A tecnologia também pode acelerar substancialmente a velocidade com que os conselheiros podem ver resultados de seus esforços de marketing, pois os clientes podem responder instantaneamente usando um computador, um tablet ou um smartphone. Isso também permitirá que os assessores vejam o que está funcionando e o que não é e julguem rapidamente a eficácia de uma página da web específica ou o número de acessos que ela gera. A comunicação móvel através de smartphones e tablets também permitirá que os conselheiros permaneçam em contato constante com seus clientes através de textos grupais e anúncios sobre ações de mercado atualizadas. (Para leitura relacionada, veja: Assessores: Evite esses erros comuns. )

Robo-Advisors Redefined

A grande história em 2015 para a tecnologia de conselheiro foi o advento dos robo-assessores, que realizam ações básicas tarefas de gerenciamento de dinheiro sem a necessidade de intervenção humana. Mas o curso de pensamento nessas plataformas é que eles se tornarão modelos tecnológicos em vez de modelos de negócios completos por si mesmos, uma ferramenta que se integrará nas práticas dos conselheiros de uma forma ou de outra. À medida que esses programas se tornam mais sofisticados, eles podem ser aplicados a um maior número de estratégias e usado para um grupo maior de clientes. Em breve, eles podem conseguir estratégias de negociação muito complexas para clientes de alto patrimônio líquido que apreciarão a capacidade de assistir cada movimento que é feito em suas contas, pois elas acontecem.

A linha inferior

As tendências tecnológicas que atingiram a cena em 2015 provavelmente começarão a se amadurecer neste ano, especialmente na arena do robo-conselheiro, onde os conselheiros ainda estão lidando com a forma como eles podem aproveitar essa tecnologia de forma mais eficiente maneira. A flexibilidade, a disponibilidade e a mobilidade serão três tendências que os conselheiros avançados irão adotar. E a integração perfeita de muitas, senão todas, essas tecnologias se combinarão em breve para fornecer consultores e clientes com acesso 24 horas por dia aos seus ativos e uns aos outros sem a necessidade de se encontrar pessoalmente. (Para mais, veja: Qual consultor de Robo é o melhor para consultores financeiros? )