O negócio de consultoria financeira tem sido impulsionado pela tecnologia nos últimos anos, mas a revolução digital deste século mudou-se.

Os clientes hoje exigem mais do que nunca dos seus consultores, e aqueles que não oferecem a tecnologia digital mais recente aos seus clientes muitas vezes se acham atrasados ​​em sua concorrência. Então, quais as tendências da tecnologia estão em destaque no mundo do aconselhamento financeiro? Como os consultores usarão tecnologia para atender seus clientes dentro de dez anos?

Leia os nossos pensamentos. (Para mais informações, veja: Como os consultores vêem sua indústria em 10 anos. )

Onde nós fomos

O negócio de consultoria financeira está mudando rapidamente de um modelo de reunião em pessoa e preenchendo papelada para usar serviços on-line que permitem aos clientes interagir com os conselheiros através de videoconferência online (Skype ou Facetime) e chat. Esses serviços permitem que clientes ocupados que não tenham tempo para dirigir algum lugar para atender um conselheiro pessoalmente para obter o tempo de face com um de maneira mais conveniente.

Os clientes também podem agora completar sua documentação on-line em muitos casos e assinar seus documentos usando uma assinatura eletrônica digital. Esses serviços tornam muito mais fácil para clientes e conselheiros negociar negócios e interagir um com o outro quando necessário.

Onde nos dirigimos

À medida que a tecnologia do computador evolui, é provável que veremos mais e mais tarefas consultivas que antes exigiam esforço humano para serem automatizadas. Enquanto isso está acontecendo agora com tarefas de rotina, como abrir e fechar contas, recentemente vimos o advento dos robo-assessores que podem realizar tarefas básicas de gerenciamento de dinheiro, como a média de custo do dólar, o reequilíbrio do portfólio e a colheita de perda de impostos.

Esses programas automatizados tornar-se-ão capazes de realizar atividades cada vez mais complexas à medida que o tempo passa, como rolar negócios complexos de derivativos para cima e para baixo em tangente aos mercados e também oferecendo uma forma informatizada de recursos financeiros básicos planejamento. Os clientes no futuro provavelmente poderão acessar um nível básico de planejamento financeiro, iniciando sessão em um site e completando um questionário detalhado que pode ajudá-los a determinar sua tolerância ao risco, horizonte temporal e objetivos de investimento sem nunca falar com uma pessoa. (MoneyGuidePro já introduziu um programa básico que pode fazer isso para clientes em escala limitada, embora só esteja disponível para o público por meio de consultores financeiros.) (Para mais informações, veja: 5 Previsões para Robo-Advisors em 2016. )

Marketing e Mobilidade

Os clientes hoje exigem mais acesso aos seus ativos do que nunca, e a tecnologia acompanhou essa demanda com aplicativos de smartphones, portais de clientes digitais contínuos e integração de diferentes programas em um único painel de controle eficiente.Esses serviços se tornarão cada vez mais sofisticados e capazes com o passar do tempo, já que muitos clientes têm acesso 24 horas por dia às suas carteiras com informação contínua e atualizada sobre os mercados.

Os conselheiros que querem ficar à frente do jogo terão que começar a usar as mídias sociais como uma ferramenta de marketing chave. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat e outras redes fornecerão as avenidas principais de amanhã para gerar clientes. A crescente demanda por serviços de clientes especializados, como lidar com opções de ações ou investimentos alternativos, também pode tornar a terceirização digital uma prática comum no futuro.

Os conselheiros que se posicionam como médicos de clínica geral podem, assim, atribuir rapidamente várias tarefas aos subcontratados que se especializam nessa área. Esses especialistas podem então acessar a parte necessária do dinheiro do cliente para atingir seu objetivo sem a necessidade de transferir dinheiro para outra instituição.

A linha inferior

A revolução digital está transformando rapidamente o setor financeiro de formulários e documentos em papel e reuniões presenciais a um setor móvel, automatizado que se move à velocidade do pensamento. Os conselheiros capazes de efetivamente aproveitar a tecnologia e usá-la para conquistar novos clientes permanecerão na vanguarda do negócio e verão suas práticas crescerem. (Para leitura relacionada, veja: Fintech está configurado para crescer em 2016. )