Os consultores financeiros que procuram formas de competir com os robo-assessores estão escolhendo plataformas de consultoria automatizadas de rótulos brancos, que agilizam a parcela de gerenciamento de investimentos da prática do conselheiro, liberando assim o financiamento para os deveres que apenas um humano pode executar. A integração de um componente do robo-adviser nas ofertas de um orientador libera tempo para conversas financeiras, tributárias, estatais e outras de planejamento.

Embora os robo-assessores estejam proliferando, não é provável que substituam suas contrapartes humanas em breve. De fato, um estudo recente da GFK Research descobriu que apenas 9% dos consumidores entrevistados alegaram que eles provavelmente usariam um serviço de consultoria de investimento que oferecia apenas contato digital com conselheiros humanos. Esta pesquisa comprova os benefícios para os consultores financeiros que optam por usar um robo-assessor para aprimorar seu trabalho.

Aqui está uma lista de empresas de serviços financeiros automatizados que os consultores financeiros podem querer usar. (Para mais informações, veja: Robo-Advisors e um toque humano: Better Together? )

Jemstep

A Jemstep, recentemente adquirida pela empresa de gerenciamento de investimento Invesco, oferece uma "solução completa de conselheiro", de acordo com para o seu site. A empresa oferece engajamento automatizado de clientes onboard e uma plataforma de serviço. Seu conselheiro Pro dobrado ajuda os conselheiros a escalar sua prática de gerenciamento de investimentos, independentemente do perfil do cliente. A plataforma permite que o assessor mantenha sua própria estratégia de investimento e portfólio de modelos, para ajudar a manter sua empresa diferenciada da concorrência.

Os recursos do Jemstep incluem:

• Capacidade para os clientes do consultor vincular todas as contas
• Painel integrado e abrangente para atender melhor os clientes
• Análise holística de portfólio
• Gerenciamento de investimentos
• Taxa
• Várias opções de comunicação, incluindo chat ao vivo, suporte de e-mail, integração de calendário e campanhas de e-mail automatizadas
• Integração de CRM e e-mail

Jemstep foi um participante adiantado no campo de robo-assessoria individual e um dos jogadores iniciais oferecendo serviços para profissionais financeiros.

Tradingfront

O Tradingfront oferece aos consultores uma plataforma de robo-conselheiro de etiqueta branca totalmente customizável. Seu lema é: "Os conselheiros possuem o relacionamento, nós o ajudamos a mantê-lo. "Sua solução de robo para conselheiros de investimento registrados (RIAs) afirma simplificar o relacionamento e os relatórios do cliente / conselheiro.

Os recursos do Tradingfront incluem:

• Portal de relatórios do cliente
• Painel do Advisor com visão geral da conta e acompanhamento de atividades
• Etapas fáceis para abertura de contas
• Serviço de mensagens automatizado para garantir que você esteja sempre disponível para seus clientes > Em breve: uma plataforma de portfólio com conformidade automatizada, comércio, portal de aplicativos de conta e sistema de CRM (Para leitura relacionada, veja:
• Como os Consultores Financeiros podem se ajustar aos Robo-Advisors. ) NestEgg por Vanare. com

O produto NestEgg oferece uma solução de robo-assessoria escalável para o consultor financeiro humano. A empresa afirma capacitar os assessores para dimensionar suas ofertas digitais e ser atraente para a geração em andamento, usando a marca da empresa e integrando a própria filosofia de investimento dos assessores.

As características do NestEgg incluem:

Filosofia de investimento, perfil e branding totalmente configuráveis ​​

• Modelos e recomendações de investimento personalizáveis ​​
• Recomendações de portfólio personalizadas com base em análises, como back-testing e simulações de Monte Carlo
• Secure e a opção de configuração da conta on-line compatível
• Rastreamento de desempenho
• Gerenciamento de clientes para suportar o relacionamento do conselheiro / usuário
• O NestEgg se integra com o guardião do conselheiro para trazer a automação robo-assessoria ao profissional financeiro.

Envestnet

Este robo-advisor de gerenciamento de riqueza oferece ferramentas integradas de gerenciamento de portfólio, práticas e relatórios para assessores e instituições financeiras. A Envestnet comprou recentemente a plataforma de robo-consultor de etiqueta branca da Upside. A plataforma de arquitetura aberta do Envestnet Advisor Suite inclui pesquisa em nível institucional, produtos e recursos de investimento. Esta empresa atende a conselheiros com uma variedade de ferramentas.

As ferramentas Envestnet auxiliam os conselheiros com estas tarefas:

Afirmações de ativos e declarações de política de investimento

• Aplicações de planejamento financeiro
• Planejamento de investimentos
• Pesquisa e diligência
• Análise de portfólio
• Geração de propostas e apresentações
• O Envestnet pode ser considerado um robo-advisor de etiqueta branca, mas também oferece muitas ferramentas e recursos adicionais para o consultor financeiro. (Para mais informações, veja:

E * Trade Builds Its Own Robo-Advisor. ) Betterment Institutional

O melhoramento, um dos mais estrategicamente estabelecidos e com base em robo-assessores, também oferece um branco Versão de rótulo para assessores, Betterment Institutional. A descrição do site Betterment Institutional afirma: "Betterment Institutional é uma plataforma de gerenciamento de riqueza digital que capacita você a aumentar seu negócio e passar mais tempo com seus clientes. "

A plataforma Betterment oferece conselheiros:

Soluções de negociação e investimento automatizadas

• Ferramentas para racionalizar as funções de back-end dos consultores
• Um portfólio de ETF diversificado e de baixo custo
• Economia de dinheiro, imposto Recursos de cliente eficientes
• Integração perfeita com a marca da empresa de consultoria
• Finalmente, o processo de inscrição do Betterment minimify minimiza o tempo de configuração da conta do cliente.

Motif Investing

De acordo com seu site, "o Motif Advisor oferece uma plataforma de gerenciamento de patrimônio inovadora para ajudar os Conselheiros a se conectarem com investidores em todas as gerações. "O Motif Advisor visa conselheiros que buscam envolver investidores mais novos e mais experientes em tecnologia.

Os recursos do Motif incluem:

O Motif AutoPilot, uma oferta automatizada de gerenciamento de investimentos

• O Motif AdvisorCenter, um portal de consultores para acesso a gerenciar e comercializar contas de clientes
• A plataforma social Motif GenerationConnect, uma rede social on-line comunidade projetada para envolver clientes de todas as idades
• O Motif Wealth Management Framework, que oferece assessores de baixo custo, módulos personalizáveis ​​para carteiras de clientes diversificadas, bem como uma abordagem tática para gerenciamento de investimentos estratégicos.
• Em conjunto com a abordagem de investimento Motive do investimento temático de baixo custo, sua oferta de consultores oferece aos profissionais um portal de investimentos automatizados altamente personalizável com muitas características únicas. (Para mais informações, veja:

Como funciona o Motif Investments: riscos e recompensas. ) Folio Institutional

O Folio Advisor Connexion é outro conjunto de ferramentas para consultores financeiros. No site Folio Institucional, a empresa descreve o Folio Advisor Connexion como "uma nova e poderosa capacidade que pode transformar sua prática e dar-lhe a vantagem competitiva que você precisa para expandir sua empresa de maneiras sem precedentes. "Os seus serviços de consultoria financeira se integram à plataforma de corretagem Institucional Folio existente e oferece aos assessores um serviço de consultoria on-line on-line. Folio Institucional, semelhante ao Motif, visa jovens investidores experientes em tecnologia. A plataforma é uma abordagem modular para misturar orientação on-line e em pessoa.

O Folio Os benefícios institucionais para os conselheiros incluem:

Controle completo do orientador

• Acesso a novos segmentos de clientes
• Potencial para alcançar mercados anteriormente desatendidos
• Capacidade de minimizar os custos de back office
• Além disso, o Folio As ofertas de consultores incluem acesso a mais de 140 carteiras de investimento pré-selecionadas que expressam vários índices, setores, estratégias e objetivos. O conselheiro pode usá-los como está ou personalizar.

Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)

Fidelity A IWS saltou para o mercado robo-assessor aproveitando as parcerias. A Fidelity fez parceria com a Betterment Institutional para fornecer sua plataforma aos conselheiros que possuíam ativos de custódia com a Fidelity. Isso permitiu a entrada Fidelity na multidão robo-assessoria.

Na tentativa de segmentar o crescente setor afluente de massa, a Fidelity IWS também colabora com o LearnVest. Nesta parceria, a Fidelity IWS RIA e seus consultores nacionais de corretoras financeiras recebem preços preferenciais. (Para mais, veja:

O que é o melhor Robo-Advisor? ) Carteiras Inteligentes Institucionais Schwab

Em uma extensão do robo-conselheiro lançado recentemente pela Schwab para indivíduos, a empresa de gerenciamento de investimentos lançou uma Serviço para conselheiros que custaram contas de clientes na Schwab. A ficha informativa Schwab Institutional Intelligent Portfolios explica o raciocínio por trás de seu novo serviço: "Ajuda você a atender os clientes de forma mais eficiente, ao mesmo tempo em que oferece experiência digital que os clientes esperam. "

O robo Schwab para consultores dá aos consultores acesso a mais de 450 ETFs que representam todas as principais famílias de fundos. Semelhante ao seu produto individual, existe um mínimo de caixa obrigatório (4%) para cada carteira.

Os recursos das Portfoluras Inteligentes Institucionais da Schwab incluem:

Um site on-line e um aplicativo para dispositivos móveis de consultoria

• Gráficos e gráficos de alocação de ativos, ativos e ativos
• Relatórios de desempenho em tempo real
• Cliente 24/7 suporte ao cliente
• reequilíbrio automatizado da alocação de ativos do cliente e colheita de perda de impostos
• A linha inferior

Novos robo-assessores para consultores estão sendo iniciados rapidamente.À medida que os conselheiros humanos trabalham para capturar clientes mais novos e para acompanhar o pool de consultores automatizados, a adição de uma plataforma digital à oferta de serviços oferece uma vantagem competitiva. (Para mais, veja:

Como a Regra Fiduciária impactará Robo-Advisors? )