Você já se perguntou sobre a sopa de letras do alfabeto seguindo o nome de um consultor financeiro? Existem mais de 100 certificações e designações de consultores financeiros diferentes de acordo com um Kiplinger. com artigo 5 credenciais chave para procurar em um consultor financeiro . Aqui estão os três primeiros. (Para mais informações, veja: A Sopa de Certificados Financeiros do Alfabeto .)

Planejador Financeiro Certificado

Um Planejador Financeiro Certificado (CFP) está vinculado por requisitos rigorosos estabelecidos pelo Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Conselho do PCP). Existem quatro partes para a certificação inicial do CFP; educação, exame, experiência e ética. Um candidato da PCP precisará colocar até 1 000 horas para completar o curso e o exame necessários. O candidato da PCP deve ter um nível mínimo de educação de um diploma de bacharel e cursos em planejamento financeiro. O componente de ética exige que o candidato atenda aos Padrões de Fitness para Candidatos e Registradores e promete seguir as Regras de Conduta que colocam os interesses dos clientes em primeiro lugar. (Para leitura relacionada, veja: Por que os consultores financeiros precisam ganhar a marca CFP e A placa CFP lança o Portal de emprego on-line .)

De acordo com o Conselho do PCP, antes de ser atribuída a designação da PCP, o candidato deve passar por um abrangente exame informatizado de um dia (seis horas). Uma vez que o CFP deve poder trabalhar sem supervisão, ele deve ter pelo menos três anos de experiência profissional em planejamento financeiro antes de manter o título. (Para leitura relacionada, veja: É uma carreira no planejamento financeiro em seu futuro? )

Analista financeiro fretado

A prestigiosa credencial de investimento do Analista financeiro fretado (CFA) é emitida pelo Instituto CFA internacionalmente reconhecido. O CFA é especialmente importante nas áreas de pesquisa de investimento e gerenciamento de portfólio. Semelhante ao CFP, existem requisitos rigorosos de educação, experiência e exame para o CFA. (Para leitura relacionada, veja: Uma Introdução à Denominação CFA .)

"Para se tornar um membro regular do Instituto CFA, você precisará possuir um diploma de bacharel de uma instituição credenciada ou ter uma educação equivalente ou experiência de trabalho ", de acordo com o CFAinstitute. site org . O titular do CFA também deve ter 48 meses de experiência de trabalho profissional relacionada em um campo relacionado ao investimento. Os aspectos mais desafiantes da obtenção da certificação CFA são os três exames necessários. Cada um é seis horas e deve ser ocupado por vários anos. O exame CFA examina tópicos dessas disciplinas: contabilidade, economia, ética, finanças e matemática. (Para leitura relacionada, veja: CPA, CFA ou CFP: escolha sua abreviatura com cuidado .)

Tal como acontece com a PCP, o CFA deve aderir a determinadas orientações éticas também. Esta designação é altamente concentrada na área de investimentos e quando se trabalha com um CFA, é provável que você receba um alto nível de conselho de investimento. (Para leitura relacionada, veja: Questões éticas para consultores financeiros .)

Especialista em Finanças Pessoais

O Especialista em Finanças Pessoais (PFS) é credenciado pelo altamente reconhecido Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) ). Este profissional é um Contador Público Certificado (CPA) com experiência adicional em todos os aspectos do gerenciamento financeiro e patrimonial. (Para leitura relacionada, veja: As melhores escolas para o planejamento financeiro .)

O PFS estuda planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria, investimentos, seguros e áreas adicionais de planejamento financeiro pessoal. Esta designação também requer três anos de experiência profissional, rigorosa educação profissional contínua e elevados padrões éticos. Semelhante às certificações anteriores de alto nível, o PFS deve passar um exame. (Para leitura relacionada, veja: Como se tornar um CPA e Quer ser um planejador financeiro? Clique aqui .)

A linha inferior

credenciais do consultor financeiro são importantes. Peça ao consultor o que era necessário para obter sua certificação particular. Perceba que as credenciais do consultor financeiro superior exigem estudo rigoroso, experiência e altos padrões éticos. (Para leitura relacionada, veja: O que deve um Advisor Financeiro Aspirante Major In? )