As empresas de consultoria de investimento registradas (RIA) podem oferecer aos clientes serviços de planejamento financeiro e de planejamento financeiro verdadeiramente imparciais. Isso ocorre porque eles não estão afiliados a fornecedores terceirizados, como bancos, corretores, companhias de seguros ou outras entidades que possam distorcer sua abordagem objetiva, oferecendo-lhes uma compensação para vender seus produtos ou serviços. Planejamento Financeiro revista votou as seguintes empresas RIA como a melhor na América em 2016.

Top RIAs

Oxford Financial Group - Localizado em Carmel, Ind., Esta empresa possui quase US $ 14 bilhões em ativos sob gestão (AUM) e fornece gerenciamento de portfólio, serviços de confiança e intergeracional planejando seus clientes. A empresa tem uma equipe de bolsistas de investimento que gerenciam seus ativos e sua filosofia de investimento é baseada em um conjunto básico de princípios de investimento e uma declaração de política de investimento cuidadosamente elaborada. Eles aderem a uma abordagem de retorno total para investir que incorpora ganhos de capital e renda. (Para mais, veja: Como ser um consultor financeiro superior .)

Shepherd Kaplan - Esta empresa com sede em Boston gerencia mais de US $ 10 bilhões em dinheiro para clientes de varejo e institucionais. Ele se concentra nos elementos de gerenciamento de investimentos que são controláveis, tais como mix e colocação de ativos, despesas, impostos e eficiência de mercado. A gestão da carteira é baseada em uma rigorosa diligência das opções de investimento que são consideradas apropriadas na declaração de política de investimento.

Brownson, Rehmus e Foxworth, Inc . - Com mais de US $ 10 bilhões em AUM, esta empresa tem locais em Chicago, Atlanta, Nova York e San Francisco e forneceu gerenciamento de riqueza e planejamento financeiro abrangente desde 1969. A empresa emprega mais de 75 indivíduos e é completamente de propriedade de sua equipe sênior de líderes. Sua filosofia de investimento é baseada em uma diversificação estratégica de ativos, juntamente com o reequilíbrio sistemático do portfólio. (Para mais, veja: Os 3 melhores consultores financeiros em Manhattan .)

Ronald Blue e Co. - Esta empresa baseada em valores cristãos atende clientes individuais e institucionais e pode fornecer sucessão de negócios planejamento, bem como gerenciamento de riqueza e planejamento financeiro abrangente. Além de seus serviços para negócios estreitos e planejamento de sucessão, esta empresa também trabalha com um número para entidades sem fins lucrativos e serviços suas necessidades exclusivas também.

Athena Capital Advisors - Fundada em 1993, esta empresa acumulou quase US $ 6 bilhões em AUM e tem cerca de 50 funcionários que trabalham em seus dois locais em Lincoln, Massachusetts e Nova York. A empresa adota uma filosofia de investimento que se baseia na alocação de ativos táticos e suas carteiras de excesso de peso de gestores em áreas que acreditam oferecer maior crescimento e retorno e abaixo do peso em áreas que estão em baixa performance.

Ballentine Partners - Com escritórios em Boston, Flórida e New Hampshire, esta empresa é especializada em fornecer conselhos de gestão de riqueza para famílias ricas. A empresa possui mais de US $ 5. 5 bilhões em AUM de mais de 150 famílias e mais de 60 funcionários. Sua filosofia de investimento centra-se na entrega de retornos líquidos competitivos e investimentos em impacto social competitivos. (Para mais, consulte: Os 3 melhores consultores financeiros em Boston .)

CV Advisors - Localizado em Aventura, Flórida, com mais de US $ 4. 75 bilhões em AUM, esta empresa foi classificada entre os principais assessores financeiros do país pelo Planejamento Financeiro e Revisores Financeiros revistas, Bloomberg, Forbes e The Financial Times .

A linha inferior

Estas são apenas algumas das principais empresas de gestão de patrimônio na América. Embora muitas dessas empresas atendam principalmente a clientes de alto patrimônio líquido e investidores institucionais nos setores com fins lucrativos e sem fins lucrativos, alguns deles também lidam com clientes na classe média ou média alta. Cada uma dessas empresas ganhou seu lugar nesta lista, fornecendo bons conselhos e serviços de gerenciamento de dinheiro que permitiram que seus clientes aumentassem suas riquezas e realizassem seus sonhos. (Para mais informações, veja: Como os melhores consultores inovam para continuar .)