Os Fundos Multi-Asset Multi-Asset Exchange

Os investimentos multi-ativos são uma ótima maneira de investir em várias classes de ativos ao mesmo tempo. Essas classes normalmente incluem dinheiro, títulos, ações e patrimônio. Para ser qualificado como multi-ativos, um portfólio precisaria incluir investimentos em duas classes de ativos diferentes. Como eles oferecem mais de uma classe de ativos em uma única opção de investimento, esses ETF multi-ativos oferecem diversificação adicional para uma volatilidade reduzida pretendida e, portanto, risco. No entanto, isso também pode prejudicar a capacidade de um fundo para garantir retornos potenciais. (Para mais, veja: Classe Multi-Asset.)

Devido à sua capacidade de diversificar em várias classes de ativos, bem como diversificar internamente nessas classes, os ETFs multi-ativos são uma opção altamente atraente para investidores privados e profissionais. Abaixo, vamos ter um olhar detalhado sobre os quatro principais ETF multi-ativos, que são negociados nos Estados Unidos em termos de ativos sob gestão (AUM) - indicado pela ETFdb. com (2016) a partir de 7 de abril de 2016.

MDIV US - Fundo Multi-Asset Diversified Income Index

Este ETF multi-ativos, com foco geográfico nos Estados Unidos (uma parcela importante de cerca de 88. 37%), tem o maior volume total de ativos (cerca de 764. 85 milhões de USD a partir do início de abril de 2016). O objetivo deste fundo é reproduzir os resultados do preço e do rendimento do Índice de Risco Diversificado do NASDAQ US Multi-Asset. Conforme indicado pelos bancos de dados da Bloomberg, a data de início do fundo é 14 de agosto de 2012 e seu índice de despesas é de 0,68. A empresa de gestão da ETF é a First Trust Advisors LP. Em termos de alocação mista de ativos, o ETF tem foco principal em ações (cerca de 61. 58% de participação), seguido de títulos corporativos (cerca de 18. 88% de participação) e títulos preferenciais (cerca de 18. 77% de participação) de acordo com Bancos de dados da Bloomberg.

AOR US - iShares Growth Allocation ETF

Este fundo negociado em bolsa multi-ativos tem um foco geográfico global e abrange um volume total de ativos de cerca de 695. 45 USD mil desde o início de Abril de 2016. Este fundo tenta reproduzir resultados que correspondem ao preço e ao retorno do Índice de Crescimento de Risco da S & P. Com cerca de 60% de seus ativos em fundos de ações e 40% em fundos de obrigações, possui uma clara vantagem de ativos múltiplos. De acordo com os bancos de dados da Bloomberg, a data de início do fundo é 11 de novembro de 2008 e seu índice de despesas é de 0. 27. A empresa de gestão da ETF é BlackRock Fund Advisors e seu gerente de fundo é Greg Savage. Com relação à sua geografia global, a ETF tem um foco principal na América do Norte (cerca de 67. 46% de participação), seguido pela Europa Ocidental (cerca de 19. 29% de participação) e Ásia-Pacífico (cerca de 5.Participação de 60%).

AOM US - iShares Distribuição moderada ETF

Este ETF multi-ativos adota uma abordagem de investimento mais conservadora com uma alocação de ativos bastante moderada. Embora o AOR US ETF acima mencionado tenha cerca de 60% de seus ativos investidos em ações e 40% em títulos, este é o inverso (cerca de 60% dos seus ativos são investidos em fundos de títulos subjacentes e cerca de 40% são investido em fundos de ações subjacentes). A partir de abril, a ETF possui um volume total de ativos de cerca de 455. 92 USD mil. Este fundo tenta replicar os resultados de desempenho do índice e retorno do Índice de Risco Moderado Alvo da S & P. Conforme demonstrado pelos bancos de dados da Bloomberg, a data de início do ETF é também o 11 de novembro de 2008 e seu índice de despesas é bastante baixo em 0. 23. O gerente do fundo do ETF é Greg Savage da BlackRock Fund Advisors) de acordo com os bancos de dados da Bloomberg.

AOA US - iShares Aggressive Allocation ETF

Como o nome sugere, este fundo negociado em bolsa, com foco geográfico nos Estados Unidos, impulsiona uma alocação de ativos mais agressiva. A tentativa deste fundo é replicar o desempenho do índice de risco agressivo S & P Target. Possui cerca de 80% de seus ativos em capital e os 20% restantes em títulos. Assim como o AOA US e AOM US ETF, este fundo tem a mesma data de início e gerente do fundo (Greg Savage). O ETF implica uma razão de despesa de 0,25 - portanto, mais favorável do que o AOR ETF (alocação de crescimento), mas mais caro que o AOM US (alocação moderada) de acordo com a Bloomberg.

A linha inferior

Os fundos negociados em bolsa acima mencionados representam apenas um pequeno número de possíveis oportunidades e estratégias multi-ativos. Essas ofertas de multi-ativos podem variar bastante descontroladamente entre si e incluem ativos de todos os tipos de classes, incluindo títulos de lixo eletrônico, ações, parcerias de pipeline de ações preferenciais e imóveis. Os ETFs oferecem uma maneira muito simples de aproveitar os benefícios desta estratégia de várias camadas que diversifica a exposição e pretende proporcionar um desempenho mais estável.