No setor de serviços financeiros, um consultor financeiro possui vários caminhos disponíveis com um grupo diversificado de empresas. As empresas independentes fornecem um conselheiro financeiro com a capacidade de criar uma prática que se assemelhe à visão do conselheiro para o seu próprio negócio, sem impor cotas de vendas pesadas ou oferecer uma cultura de empresa antiquada. As firmas proprietárias ou cativas, por outro lado, oferecem aos consultores financeiros uma grande equipe de suporte para treinamento e marketing, e muitas vezes vêm com uma marca estabelecida que pode ser usada efetivamente para prospectar.

Enquanto cada tipo de empresa apresenta oportunidades únicas para o indivíduo certo, existem várias razões pelas quais os consultores financeiros normalmente não mantêm o curso com uma única empresa durante a duração de suas carreiras.

Insatisfação com a Cultura da Empresa

No início da carreira de um consultor financeiro, a cultura da empresa é muitas vezes uma razão pela qual ele escolhe uma empresa específica sobre outra. Sentindo-se como se a empresa se alinha com certos sistemas de crenças, coloca a mesma importância no equilíbrio entre trabalho e vida ou oferece certas vantagens que combinam os interesses de um conselheiro desempenham um papel importante na satisfação a longo prazo no trabalho.

Como uma carreira no aconselhamento financeiro cresce, no entanto, as necessidades dos conselheiros mudam. Se uma empresa não está disposta a ser flexível no atendimento a conselheiros à medida que suas necessidades mudam ao longo do tempo, os conselheiros são capazes de encontrar uma empresa concorrente que o fará.

Procedimentos de Cumprimento Inúteis

Uma das maiores lutas como consultor financeiro é a necessidade de estar a par dos requisitos regulamentares e das diretrizes de conformidade. Ao longo dos anos, o setor de serviços financeiros experimentou uma imposição de regras rigorosas em relação aos produtos e serviços oferecidos aos clientes, e as empresas nem sempre são rápidas para ajudar os consultores a navegar nessas responsabilidades de conformidade. Sem a assistência necessária, os conselheiros geralmente procuram uma empresa que ofereça maior suporte à conformidade sem ser dominadora.

Em alguns casos, os conselheiros não conseguem trabalhar como faziam uma vez por um departamento de conformidade com muita supervisão. Auditorias desnecessárias ou pushback consistente no material de marketing enviado podem levar a uma redução nas vendas e um obstáculo à prospecção que obriga os conselheiros a encontrar uma empresa diferente.

Pagamentos baixos

Na maioria das maiores empresas de serviços financeiros, os conselheiros pagam indiretamente pelo suporte de treinamento, assistência de marketing e marca registrada através de pagamentos mais baixos da comissão. Mesmo os conselheiros de maior produção só podem receber lucro líquido igual a 55 ou 60% da receita gerada para suas empresas. Muitas vezes, empresas independentes ou menores podem ser melhores para consultores que tenham estabelecido carreiras.Normalmente, o pagamento em contas novas e recorrentes é mais próximo de 85 ou 90% para os principais consultores dessas empresas, proporcionando um benefício substancial em fazer uma mudança.

Antiquated Technology

A tecnologia tornou-se um componente-chave na satisfação do cliente nos últimos anos, mas algumas empresas de serviços financeiros estão lentas para se adaptar. Para os conselheiros que acreditam que as plataformas baseadas em tecnologia, como os robo-assessores para gerenciamento de investimentos e planejamento financeiro, são drivers para a aquisição de clientes, deixando uma empresa que não oferece acesso a sistemas atualizados para um que é inevitável.

Lackluster Support

Os conselheiros que são novos no setor de serviços financeiros são mais propensos a deixar uma empresa se o nível de suporte de consultores seniores ou gerenciamento de vendas não for alto. Os consultores financeiros devem ser bem versados ​​em uma variedade de produtos e serviços, muitas vezes em categorias de investimentos e seguros. Pode ser um desafio entender as preocupações de adequação para cada oferta quando o suporte ao treinamento não está disponível. Além disso, é provável que os conselheiros deixem uma empresa onde há pouco ou nenhum apoio monetário para iniciativas de marketing ou prospecção, ou quando as empresas não proporcionam oportunidades de desenvolvimento profissional.

Enquanto a maioria dos conselheiros não fazem o hábito de mudar de empresa, há indicadores claros de que uma partida de uma empresa está no horizonte. As empresas de serviços financeiros mantêm atuais ou recrutam novos consultores, fornecendo esses benefícios e permanecendo flexível nos serviços oferecidos aos consultores.