Um período de taxas de juros crescentes é sempre um momento interessante para fundos negociados em bolsa ( ETFs). Por um lado, o valor dos títulos existentes pode diminuir à medida que as taxas aumentam, porque os investidores podem encontrar taxas competitivas nas Letras do Tesouro da U. S., títulos e notas que são muito mais seguros do que os títulos. Por outro lado, o rendimento de novos títulos começa a aumentar.

Um ETF de obrigações que está em condições de vender alguns de seus títulos existentes e comprar novos pode produzir maior renda. (Veja também: Bond ETFs: Uma alternativa viável .)

Escolhemos ETF de cinco obrigações que têm um retorno de ano a ano acima de 2. 5%. Esses fundos conseguiram enfrentar a transição para um período de taxas de juros crescentes até agora, e podem estar em condições de prosperar no futuro. Todos os números estão atualizados a partir de 21 de junho de 2017.

1. iShares Convertible Bond (ICVT ICVTiShs Conv Bd55. 75 + 0. 27% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

O valor de referência para este fundo é o Bloomberg Barclays U. S. Convertible Cash Pay Bond> $ 250MM Index. Enquanto o fundo pretende manter um mínimo de 90% de seus ativos em títulos do índice subjacente, ele também investe em futuros, opções e swaps.

Também pode investir em outros títulos que não estão no índice. A estratégia valeu para o último ano, com um retorno de mais de 9%.

• Média. Volume: 18, 861
• Ativo líquido: $ 178. 53 milhões
• Rendimento: 2. 97%
• YTD Retorno: 9. 21%
• Rácio da despesa (líquido): 0. 30%

2. WisdomTree Strategic Corporate Bond ETF (CRDT)

Este ETF não segue um índice específico. Em vez disso, investe em dívida corporativa. Isso significa que ele compra títulos que as empresas emitem, e é vulnerável se qualquer uma dessas empresas tiver um incumprimento de um pagamento de títulos.

O fundo mantém 80% de seus ativos investidos em dívida corporativa. Também investe em títulos do mercado monetário, títulos de taxa variável e aqueles que estão vinculados à taxa de inflação. Pode investir em não-U. S. obrigações.

• Média. Volume: 960
• Ativo líquido: $ 7. 58 milhões
• Rendimento: 3. 50%
• YTD Retorno: 5. 27%
• Rácio de despesa (líquido): 0. 45%

3. AdvisorShares Market Adaptive Unconstrained Income ETF (MAUI)

O foco da MAUI é a renda, com a preservação do capital como segunda preocupação. Esta ETF é um fundo de fundos. Isso significa que investe em outros fundos, principalmente ETFs.

Também pode investir em fundos fechados, notas trocadas (ETNs) e produtos negociados em bolsa (ETPs). Pode investir em não-U. S. instrumentos de renda fixa também.

• Média. Volume: 126
• Ativo líquido: $ 1. 22 milhões
• Rendimento: 0. 59%
• retorno de YTD: 2. 91%
• Rácio de despesa (líquido): 1. 35%

4. iShares iBonds Dec 2025 Term Corporate ETF (IBDQ IBDQiShs iBd Dec 2525. 13 + 0. 04% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

Este fundo é comparado ao Bloomberg Barclays December Índice corporativo de maturidade 2025.O fundo investe em títulos corporativos. Mantém 90% de seus ativos em títulos do índice.

• Média. Volume: 29, 677
• Ativo líquido: US $ 174. 87 milhões
• Rendimento: 3. 31%
• YTD Retorno: 4. 19%
• Rácio de despesa (líquido): 0. 10%

5. PIMCO Income D (PONDX)

Este fundo se concentra exclusivamente em renda e usa opções e futuros para obter renda. Investe em títulos abaixo do investment-grade, colocando até 50% de seus ativos em tais títulos. Este fundo apresenta o maior risco em nossa lista.

• Ativo líquido: $ 82. 27 bilhões
• Rendimento: 5. 07%
• YTD Retorno: 4. 52%
• Rácio de despesa (líquido): 0. 79%

A linha inferior

As obrigações podem ser confusas quando as taxas de juros estão aumentando. Ao investir em um ETF, você recebe a sabedoria de um gerente de dinheiro para ajudá-lo.

Você pode negociar ETFs rapidamente como você faria com ações, então, se você vir resultados que não gosta, você pode vender suas ações facilmente. Os ETFs de obrigações podem ser um importante componente de renda de seu portfólio.