Topo 3 Fundos PIMCO para aposentadoria (PDVAX, PMLAX)

3 Bond ETFs for Retirees (Novembro 2024)

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Topo 3 Fundos PIMCO para aposentadoria (PDVAX, PMLAX)

Índice:

Anonim

A Pacific Investment Management Company é uma empresa privada de investimentos com US $ 1. 47 trilhões de ativos sob gestão (AUM) em 30 de setembro de 2015. O AUM da PIMCO inclui ativos gerenciados pelas afiliadas da controladora. A PIMCO oferece quase 100 fundos de investimento com ações de classe A, que têm um investimento inicial mínimo de US $ 1 000. Esses fundos de investimento PIMCO permitem que os investidores criem uma carteira de renda de diversificação de aposentadoria ideal com um grau de risco baixo a moderado.

Fundo de renda equilibrada PIMCO Classe A (PBIAX)

O Fundo de Renda Equilibrada PIMCO foi emitido em 31 de março de 2014 e procura proporcionar um alto nível de renda corrente e valorização do capital de longo prazo . Este fundo oferece diversificação para uma carteira de renda de aposentadoria, investindo em ações de dividendos com baixo grau de volatilidade e títulos de renda fixa. O PIMCO Balanced Income Fund normalmente investe pelo menos 25% do seu patrimônio líquido total em títulos e valores mobiliários e pelo menos 25% do seu patrimônio líquido total em títulos de renda fixa. Além disso, o fundo pode investir até 50% do seu patrimônio líquido total em títulos de alto rendimento.

As cinco principais dotações do setor são 26. 48% de títulos governamentais dos EUA, 51. 77% de títulos garantidos por hipotecas (MBS), 24. 03% títulos de alto rendimento, 9. 74% não-U. Dólar americano desenvolvido e 12 44% mercados emergentes. Uma vez que o fundo é bastante novo, não possui dados suficientes para a volatilidade ou as estatísticas modernas da teoria do portfólio. O fundo cobra uma taxa de despesa líquida anual de 1. 23%, que é considerada baixa em sua categoria de fundos de carga frontal de alocação mundial. A partir de agosto de 2016, o PIMCO Balanced Income Fund Classe A possui ativos líquidos totais de US $ 17. 1 milhão.

Fundo de renda diversificada PIMCO Classe A (PDVAX)

A Classe A do Fundo de Renda Diversificada PIMCO foi emitida em 31 de julho de 2003 e atualmente cobra um índice de despesa líquida anual de 1. 15% que está acima do índice médio de despesas dos fundos multisectoriais de títulos de antecipação. A partir de 14 de janeiro de 2016, o fundo gerou um retorno anual médio de 6. 4% desde o início. Atualmente, o fundo possui ativos líquidos totais de US $ 2. 6 bilhões. Proporciona diversificação para uma carteira de aposentadoria orientada para o rendimento, uma vez que investe em vários setores de títulos com um grau de risco moderado.

Em condições normais de mercado, o fundo busca maximizar o retorno total, preservando o capital ao investir pelo menos 65% do seu patrimônio líquido total em uma carteira bem diversificada de títulos de renda fixa. A partir de 31 de dezembro de 2015, as principais alocações do setor de renda fixa do fundo são 34. 72% mercados emergentes, 16. 31% não-U. Dólar em dólares, 27. 37% de crédito de alto rendimento, 22.27% de crédito de grau de investimento, 19. 5% de MBS e 21. 33% de U. S. relacionados ao governo. Com o sofrimento do mercado de ações no início de 2016, os investidores devem considerar mudar seu foco para ações de renda fixa como o PIMCO Diversified Income Fund. A partir de 31 de dezembro de 2015, o fundo possui um rendimento de distribuição atraente de 5% e um rendimento da SEC de 30 dias de 4. 43%.

Fundo de obrigações municipais PIMCO Classe A (PMLAX)

O PIMCO Municipal Bond Fund foi emitido em 31 de dezembro de 1997 e possui ativos líquidos totais de US $ 740 milhões em agosto de 2016. O fundo busca fornecer aos investidores alta renda federal isenta de impostos, ao mesmo tempo que preserva o capital. Além disso, procura proporcionar valorização do capital. Os investidores que buscam a diversificação em 2016 devido ao aumento da volatilidade no mercado de ações devem considerar este fundo, o que proporcionaria receita com benefícios para investidores em grandes escalões de impostos. O fundo cobra um índice de despesas líquidas anuais de 0,75%, o que está abaixo do rácio médio de despesas dos fundos de carga frontal municipal.

Em condições normais de mercado, o fundo investe pelo menos 80% de seus ativos líquidos totais em títulos de dívida municipal com juros isentos de imposto de renda federal. Além disso, o fundo pode investir até 20% de seus ativos líquidos totais em títulos do governo da U. S., instrumentos do mercado monetário e / ou títulos de atividade privada. O fundo oferece um alto grau de diversificação, uma vez que investe seus ativos totais em mais de 10 setores, o que é benéfico para carteiras de aposentadoria.