Os títulos de grau de investimento, também conhecidos como "alto grau", são considerados como tendo um risco muito baixo de inadimplência em nome do emissor. Esta segurança adicional ajuda a preservar os investimentos de capital, mas vem à custa de retornos mais baixos do que outros títulos mais arriscados. Os investidores costumam usar títulos de alto grau em tempos de incerteza econômica ou produzir fluxos de renda confiáveis ​​e estáveis. Os seguintes ETFs compreendem cada uma das carteiras de títulos que se enquadram entre a qualidade de crédito "AAA" e "AA", embora os vencimentos e o estilo dos instrumentos de dívida possam variar significativamente.

Vanguard Short-Term Bond ETF

Emissor: Vanguard

Ativos sob administração (AUM): US $ 17. 04 bilhões

2015 Desempenho até o ano (YTD): 1. 10%

Rendimento: 1. 39%

Um ETF imensamente barato e líquido, o Vanguard Short-Term Bond Fund (NYSEARCA: BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79. 57 + 0. 04% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) investe em títulos corporativos e internacionais de alto nível com vencimentos de um a cinco anos. Seu índice rastreado é ajustado ao valor de mercado e tende a ter vencimentos mais longos do que muitos de seus contemporâneos, o que agrega alguma exposição a riscos de taxa de juros. O portfólio é grande, com mais de 2, 100 participações individuais e é comercializado muito facilmente tanto para comerciantes de blocos quanto para investidores individuais. Sessenta por cento dessas participações são U. S. Treasuries, com participações significativas por instituições industriais e financeiras também.

vetores de mercado ETF

Emissor: Van Eck

AUM: $ 1. 24

2015 Desempenho YTD: 2. 75%

Rendimento: 2. 31%

Os vetores de mercado ETF intermediário municipal (NYSEARCA: ITM ITMVanEck Vct AMT24. 19 + 0. 13% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) está bem posicionado para investidores de renda em 2016 e além. O primeiro motivo é que está isento de impostos, o que é sempre uma vantagem no espaço de renda fixa. Uma segunda razão importante é a ligeira inclinação para vencimentos mais curtos do que outros ETF de títulos intermediários, o que diminui a sensibilidade da taxa de juros. Em terceiro lugar, o ITM negocia com spreads finos e custos de all-in moderados.

iShares Core U. S. Credit Bond ETF

Emissor: BlackRock

AUM: $ 832. 52 milhões

2015 Desempenho YTD: -0. 23%

Rendimento: 3. 23%

De todos os ETFs de investimento disponíveis para os investidores americanos, o iShares Core US Credit Bond ETF (NYSEARCA: CRED CREDiShs US Cr Bond112. 02-0. 03 % Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) apresenta o intervalo mais amplo de possíveis opções de investimento. Seu índice subjacente, o Índice de Bônus de Crédito Barclays U. S., pode deter dívida soberana, local, supranacional, de agência internacional e corporativa. Os únicos qualificadores são que as dívidas sejam classificadas como investment grade e sejam denominadas em U.S. dólares.

Os custos são baixos e a duração do fundo é inferior a sete anos, pelo menos em dezembro de 2015. Com 2, 500 participações, o CRED possui um portfólio ainda maior que o BSV. Os rendimentos não são excessivamente impressionantes em comparação com os fundos competitivos, mas a exposição internacional e as operações eficientes são mais do que contrapeso que a fraqueza.

iShares National AMT-Free Muni Bond ETF

Emissor: BlackRock

AUM: $ 5. 74 bilhões

2015 Desempenho YTD: 2. 05%

Rendimento: 2. 52%

Outro dos inúmeros fundos de alto grau da BlackRock, o iShares National AMT Free Bond ETF (NYSEARCA: MUB < MUBIShs Ntnl Mn Bd111. 05 + 0. 18% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é um investimento muito popular e eficiente em impostos. Ele busca replicar o índice de títulos municipais nacionais da AM S-P, que se inclina para dívidas dos maiores governos estaduais e locais nos Estados Unidos. Isso inclui a Califórnia, Nova York, Texas, Massachusetts, Illinois e Nova York. Mais de US $ 30 milhões de negócios da MUB diariamente. Os spreads são muito pequenos e os descontos são moderados, mas o fundo ocasionalmente luta para rastrear o índice. Uma preocupação é a grande ponderação em relação aos vencimentos de mais de 10 anos, o que aumenta a exposição ao risco de taxa de juros.

Vanguard Total Bond Market ETF

Emissora: Vanguard

AUM: $ 27. 24 bilhões

2015 Desempenho YTD: 0,96%

Rendimento: 2. 68%

Um dos vários fundos de títulos para rastrear o Índice de títulos agregados da Barclays US, o ETF Vanguard Total Bond Market (NYSEARCA: BND < BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 85-0. 01%

Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) se distingue em duas frentes. Primeiro, flutua ajusta o índice subjacente, o que agrega um grau de volatilidade e proteção de taxa de juros. Em segundo lugar, tem os custos mais baixos, apenas 7 pontos base, e um enorme portfólio com quase 17 000 participações. É um ETF grande e eficiente com uma ampla rede. iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF Emissor: BlackRock

AUM: $ 30. 1 bilhão

2015 Desempenho YTD: 0. 90%

Rendimento: 2. 42%

O iShares Core US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: AGG

AGGiSh Cr US Ag Bd109. 57 + 02. 02 %

Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é o maior e mais cotado investment grade-ETF. Como o BND, a AGG segue o Índice Barclays U. S. Agregado. É minimamente mais caro e um pouco maior do que o BND. A característica distintiva da AGG é a estratégia de índice otimizada; AGG seleciona apenas uma pequena fração do índice para evitar regar o pool de investimentos. Esta estratégia cria uma inclinação para as explorações de passagem de segurança com garantia hipotecária, embora inclua apenas participações passivas de grau de investimento. Rendimentos e retornos não vão afastar o mercado, mas este é um fundo consistente e bem gerido. iShares iBonds De dezembro de 2018 Corporate Bond ETF

Emissor: BlackRock

AUM: $ 56. 18 milhões

2015 YTD Performance: 2. 01%

Rendimento: 3. 54%

Uma nova tendência interessante nos fundos de títulos é o ETF da vírgula, um fundo que "amadurece" ao retornar todos os ativos aos acionistas em uma data futura predeclarada.Esta estratégia permite que os acionistas do ETF tratem seu fundo de títulos como um vínculo regular. No caso do iShares iBonds de dezembro de 2018 Corporate Bond ETF (NYSEARCA: IBDH

IBDHiSh US ETF Tr25. 16 + 0. 04%

Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), suas participações em títulos amadurecido entre 31 de dezembro de 2017 e 1 de janeiro de 2019. Na data-limite final, todo o capital do fundo será devolvido aos acionistas. iShares Short Maturity Bond ETF Emitente: BlackRock

AUM: $ 1. 9 bilhões

2015 YTD Desempenho: 0,77%

Rendimento: 0,86%

O iShares Short Maturity Bond ETF (NYSEARCA: NEAR

NEARiSh US ETF Tr50. 230. 00%

Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é uma escolha eficiente e conservadora de fundos de títulos para aqueles preocupados com o aumento das taxas de juros em 2016 e além. Investe em títulos de renda fixa denominados em dólares norte-americanos, que vão desde fundos do mercado monetário até produtos de dívida com menos de um ano de vencimento. Termina nesta lista em vez do FET MINT da PIMCO devido ao seu menor índice de despesas. Fiança de taxa de juro flutuante iShares Emitente: BlackRock

AUM: $ 3. 46 bilhões

2015 Desempenho YTD: 0. 30%

Rendimento: 0. 51%

A BlackRock também oferece uma excelente opção de títulos corporativos de taxa variável de investimento. O FNB do Fundo de Taxa Flutuante iShares (NYSEARCA: FLOT

FLOTiSh Fltng Rt Bd50. 91 + 0. 01%

Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) rastreia notas de taxa variável com vencimentos entre zero e cinco anos . Os flutuadores são ajustados com base na Taxa de Oferta Interbancária de Londres de três meses (LIBOR). O prazo médio ponderado das participações do FLOT é inferior a dois anos, reduzindo os rendimentos e limitando a potencial volatilidade. O número de participações é muito estreito para o segmento, mas não existe um risco de contraparte significativo, graças às tendências de investimento e de curto prazo. iShares 10+ Year Bond Credit ETF

Emitente: BlackRock

AUM: $ 810. 82 milhões

2015 YTD Performance: -3. 30%

Rendimento: 4. 41%

No extremo oposto do espectro, o iShares 10+ Years Credit Bond ETF (NYSEARCA: CLY

CLYiShs 10 + Yr C Bd62. 39-0. 13%

Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) acompanha um índice de títulos de longo prazo com uma maturidade média ponderada de 24 anos. Para os investidores no espaço de títulos de longo prazo, o CLY é uma alternativa ligeiramente menos volátil com baixos custos de entrada e liquidez moderada. Os rendimentos são generosos e ameaçam crescer, embora algum desse crescimento possa ser ilusório graças à queda do preço das ações em face do aumento das taxas.