O TripAdvisor ajuda os viajantes a encontrar hotéis, a Yelp ajuda os clientes a encontrar restaurantes e a Angie's List ajuda as pessoas a encontrar trabalhadores domésticos, mas poucos sites fornecem revisões de consultores financeiros. Com a SEC revisando suas regras sobre o assunto, os conselheiros podem esperar ver um número crescente de críticas em uma variedade de aplicativos e start-ups estabelecidos. Manter essas avaliações poderia se tornar um passo cada vez mais importante na operação de um negócio de consultoria financeira.

Vamos dar uma olhada em alguns locais onde podem ser encontrados comentários on-line, melhores práticas para o cultivo de críticas e os regulamentos da SEC em torno de todo o processo. (Para leitura relacionada, veja: A Regra Fiduciária Comente: Conselheiro e Impacto do Cliente. )

Encontrando Resenhas de Conselheiro Online

Existem alguns lugares diferentes onde os consumidores podem encontrar revisões on-line de consultores financeiros, incluindo aplicativos populares de revisão on-line, como o Yelp e aplicativos financeiros de nicho, como o WalletHub.

O NerdWallet é um dos sites mais populares que permite que os consultores financeiros respondam as perguntas dos visitantes. Com base na qualidade dessas respostas, os assessores financeiros são classificados e organizados para os visitantes que procuram opções. Esta é uma ótima maneira de criar confiança dentro de uma comunidade financeira de nicho que pode se tornar uma fonte de leads de clientes.

Outro site de revisão popular para consultores financeiros é o WalletHub, que foi lançado pela Evolution Finance em fevereiro de 2012. O site fornece aos consumidores opiniões de muitos produtos e serviços financeiros que vão desde cartões de crédito até serviços bancários. Esta é uma fonte em rápido crescimento de avaliações de consultores financeiros que está começando a classificar nos motores de busca.

O problema com muitas dessas fontes é que não há muitas avaliações. Os restaurantes podem servir centenas de convidados por dia, que podem deixar um comentário, mas um consultor financeiro típico pode ter apenas 100 clientes por vez e - até agora - não pode solicitar revisões. Além disso, muitos sites de revisão on-line geram a maioria de suas críticas de um pequeno número de usuários ativos ou aqueles que apresentam experiências ruins e desejam desabafar. (Para leitura relacionada, veja: Dicas de conselheiro sobre como falar com clientes. )

Regulamentos da SEC Governando comentários

A Securities and Exchange Commission (SEC) tem sido um crítico de longa data de revisões on-line para conselheiros financeiros. Com os meios de subsistência do consumidor em jogo, a agência reguladora estava preocupada com o fato de que essas revisões poderiam ser manipuladas e que haveria um grande potencial de abuso.

As regras originais são muito claras a esse respeito, dizendo:

"[i] t deve constituir um ato, prática ou prática fraudulenta, enganosa ou manipuladora […] para qualquer conselheiro de investimento registrado ou exigido para ser registrado sob [a Lei dos Conselheiros], direta ou indiretamente, para publicar, distribuir ou distribuir qualquer que se refira, direta ou indiretamente, a qualquer depoimento de qualquer tipo referente ao consultor de investimentos ou a qualquer parecer, análise, relatório ou outro serviço prestado por esse consultor de investimento."

A boa notícia é que a Divisão de Gestão de Investimentos da SEC relaxou as regras em torno das mídias sociais nos últimos anos. Os consultores financeiros podem agora cultivar revisões nos casos em que eles não têm controle sobre o conteúdo da revisão, o revisor não é compensado de forma alguma, todas as avaliações (positivas e negativas) são publicadas e o orientador não promove seus serviços no páginas onde as opiniões (por exemplo, depoimentos) aparecem. (Para leitura relacionada, veja: Regras DoL propostas: como elas irão impactar os conselheiros financeiros. )

Essas regras sugerem que as páginas do Facebook e outras mídias em que os conselheiros não têm controle sobre o conteúdo que outros publicam podem ser permitidas. A captura é que os conselheiros não podem publicar nenhum conteúdo de marketing nestas páginas sem arriscar violação da regra de testemunho.

Melhores Práticas para Cultivar Comentários

A melhor maneira de aceitar opiniões on-line é cultivá-las ativamente de clientes existentes. Ao fazê-lo, os consultores financeiros podem garantir que seus negócios tenham revisões on-line suficientes para clientes potenciais para tomar uma decisão informada sem violar as regras da SEC.

Os visitantes procuram três coisas ao ler avaliações on-line:

• Número de avaliações: Um consultor financeiro com uma classificação única de 5 estrelas está em melhor posição do que um conselheiro sem classificação em absoluto. Mas um consultor com 100 críticas e uma classificação de 4 estrelas pode ser percebido como sendo mais popular pelos visitantes.
• Avaliação geral: Os consultores financeiros que atingiram uma massa crítica de revisões on-line (definidos em relação aos seus pares no site de revisão particular) competirão em grande parte com base na classificação geral e secundariamente pelo conteúdo das revisões.
• Conteúdo da revisão: Os conselheiros financeiros com avaliações mais longas e úteis podem ser preferidos sobre os concorrentes com classificações simples e / ou comentários curtos. (Para leitura relacionada, veja: Perder um cliente não é sempre ruim. )

Os consultores financeiros podem cultivar avaliações on-line para melhorar essas métricas, pedindo aos clientes para falar sobre o que gostaram sobre seus serviços e desempenho e, em seguida, fornecer um iPad ou um tablet em uma sala de espera e pedir aos clientes para deixar um reveja enquanto esperam. Claro, os conselheiros não devem oferecer nada que possa ser interpretado como uma compensação, eles devem evitar a exclusão de comentários (mesmo negativos), e eles devem orientar os clientes para que não postem informações pessoais.

A linha inferior

As revistas on-line são uma maneira popular para os consumidores encontrarem tudo, desde o melhor restaurante até um encanador, mas encontrar conselheiros dessa maneira tem sido difícil de encontrar. Com a mudança de coração da SEC, as avaliações dos conselheiros podem se tornar mais prominentes ao longo dos anos, tanto em sites de revisão popular quanto em sites financeiros de nicho. Os assessores financeiros podem cultivar avaliações on-line para segmentar essas novas áreas do mercado, mas devem seguir cuidadosamente as regras ao fazê-lo. (Para leitura relacionada, veja: Compras para um consultor financeiro. )