A Edward Jones e a Fidelity Investments classificam o mais alto entre as empresas de investimento de serviços completos quando se trata de satisfação geral entre os clientes investidores, de acordo com o estudo de satisfação dos investidores da JD Power 2015 US Full Service Investor . Os dois amarraram com uma pontuação de 812 cada em uma escala de 1 000 pontos.

Edward Jones particularmente brilha quando se trata de conselheiro de investimentos e desempenho de investimentos, enquanto a Fidelity se destaca em informações de contas e ofertas de contas. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Wells Fargo Advisors ocupa o terceiro lugar, também em empate, marcando 810 cada. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc85. 32-0. 44% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) segue muito atrás com uma pontuação de 809. (Para mais, veja : Assessores: Evite esses erros comuns. )

O estudo baseia-se em respostas de mais de 5, 300 investidores que tomam algumas ou todas as suas decisões financeiras com um conselheiro. Mediu a satisfação global do investidor com sete fatores, listados aqui por ordem de importância: consultor de investimento, desempenho de investimento, informações de conta, ofertas de contas, comissões e taxas, resolução de problemas e sites. A satisfação geral dos investidores manteve-se inalterada a partir de 2014, registrando em 807. (Para leitura relacionada, veja: Os 15 RIAs de mais rápido crescimento )

Faltando a Próxima Geração

O estudo sustenta que, apesar do envelhecimento do investidor demográfico e da antecipada transferência geracional maciça de riqueza que se aproxima no horizonte, as empresas de investimento não estão fazendo as perguntas certas dos seus clientes e pode estar em risco de perder ativos se eles não conseguirem estabelecer relações hoje com a nova geração. (Para mais, veja: Por que os conselheiros devem se concentrar em relacionamentos. )

A idade média entre os investidores de serviço completo é de 61. Os consultores e as empresas financeiras estão perdendo uma grande oportunidade de se posicionar para a transferência geracional de riqueza nas próximas décadas, afirmou o estudo. Apesar de 71% dos investidores terem nomeado beneficiários da próxima geração, apenas 42% foram convidados pelo seu assessor para conversar sobre esse assunto. (Para relacionar a leitura, veja: É "Livre" o Melhor Preço para o Conselho Financeiro Online? )

Para os investidores que nomearam beneficiários da próxima geração, 33% dos beneficiários têm uma conta ou produto com a mesma empresa. A proporção de contas de beneficiários aumenta em 24% quando os consultores solicitam aos seus clientes sobre as necessidades dos beneficiários, concluiu o estudo.

"Falar com os clientes sobre seus beneficiários pode se sentir estranho para muitos conselheiros, mas a maioria dos investidores quer que sua riqueza se beneficie da próxima geração", disse Mike Foy, diretor da prática de gestão de patrimônio em J.D. Potência. "Muitas vezes, os próprios investidores lutam em conversas relacionadas com o dinheiro com seus filhos, e um conselheiro está em uma posição única para ser uma ponte entre as gerações. As empresas que podem efetivamente treinar e apoiar seus assessores a esse respeito têm uma oportunidade real de diferenciar seus serviços. "(Para mais informações, consulte: Dicas de Planejamento Imobiliário para seus Clientes Idosos. )

Problemas de Confiança e Lealdade

O estudo descobriu que há diferenças geracionais quando se trata da confiança que os investidores colocam em seus conselheiros. Sessenta e sete por cento dos pré-Baby Boomers (nascidos antes de 1946) sentiram seu conselheiro fazer recomendações em seu melhor interesse, enquanto apenas 40% da Gen Y (1977-1994) e Gen Z (1995-2004) disseram o mesmo. (Para mais, consulte: Por que as quebras de clientes não são sempre uma coisa ruim. )

A maior satisfação do cliente também resulta em aumentos significativos na advocacia, lealdade e participação na carteira de investimentos para empresas. Para as empresas que classificaram acima da média da indústria, 48% dos investidores disseram que "definitivamente" recomendarão sua empresa versus apenas 37% com as empresas abaixo da média.

Quando se trata de lealdade, 46% dos investidores que são clientes em empresas que executam acima da média da indústria disseram que "definitivamente não" trocarão as empresas. Isso se compara a 38% dos investidores com empresas que apresentam desempenho abaixo da média.

The Bottom Line

Uma das ofertas mais importantes no estudo para consultores e empresas financeiras é que eles não estão fazendo o suficiente para estabelecer relações com os beneficiários de seus clientes. Eles correm o risco de perder os ativos da próxima geração. Para os conselheiros, pode ser tão simples quanto pedir aos clientes sobre os seus beneficiários para que a bola funcione. (Para mais informações, veja: Quer uma carreira no gerenciamento de ativos? Leia isso primeiro. )