Os fundos mútuos são frequentemente promovidos como um dos investimentos mais seguros disponíveis devido à sua diversificação intrínseca e à sua gestão profissional. Os fundos mútuos permitem que os acionistas agrupem seus recursos em produtos que investem em uma ampla gama de títulos para otimizar seus retornos. Além disso, a variedade quase infinita de fundos de investimento disponíveis significa que os investidores podem encontrar fundos que atendam aos seus objetivos de investimento específicos e tolerância ao risco. Infelizmente, a volatilidade do mercado afeta fundos mútuos, como ações ou títulos. No entanto, há algumas maneiras de investir em fundos mútuos que minimizam o efeito de flutuações dramáticas do mercado e protegem seu investimento da volatilidade.

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Fundos de títulos altamente cotados

Ao contrário dos fundos de ações, os fundos de títulos investem em títulos de dívida que geralmente oferecem pagamentos de juros consistentes a cada ano e garantem o reembolso do investimento inicial no vencimento. Alguns fundos de títulos que se concentram em gerar o rendimento mais alto possível se concentram em comprar e vender títulos de alto risco, chamados de lixo eletrônico, que oferecem o potencial de ganhos rápidos, mas também apresentam um risco considerável de perda. Os títulos de junção são oferecidos por empresas ou governos com classificações de crédito extremamente baixas. O risco de incumprimento é alto, portanto, esses títulos podem ser comprados por valores menores que seus valores. No entanto, os fundos de títulos que investem em títulos de rating alto emitidos por corporações ou governos estáveis ​​carregam consideravelmente menos riscos.

Em um mercado volátil, investir em fundos de obrigações que incluem apenas títulos de dívida emitidos por entidades com altas classificações de crédito é uma ótima maneira de gerar renda de juros regulares com risco mínimo para seu investimento de capital inicial. Como essas empresas e governos não são susceptíveis de declarar falência, o risco de inadimplência é praticamente inexistente. Os títulos emitidos pelo Tesouro da U. S., especificamente, são considerados quase sem risco, independentemente da atividade do mercado.

Fundos do mercado monetário

Os fundos do mercado monetário são considerados um dos produtos de fundos mútuos mais seguros disponíveis, mesmo durante períodos de maior volatilidade do mercado. Como fundos de títulos, os fundos do mercado monetário investem em títulos de dívida em vez de patrimônio líquido. No entanto, ao contrário dos fundos de títulos, os fundos do mercado monetário investem apenas em dívidas de alto valor e de curto prazo. Os ativos em uma carteira do mercado monetário são emitidos apenas pelas corporações, governos e municípios mais credíveis, e têm datas de vencimento inferiores a um ano de distância. Muitos fundos do mercado monetário investem em contas e notas emitidas pelo Tesouro da U. S., que são quase sem risco, conforme mencionado acima.

Os fundos do mercado monetário fornecem um crescimento consistente sob a forma de pagamentos de juros anuais. No entanto, o trade-off para aumentar a estabilidade dos fundos do mercado monetário é uma taxa de retorno reduzida; as taxas de juros são frequentemente muito inferiores às oferecidas por fundos mais arriscados.Se você está procurando proteger o seu capital das devastações de flutuações imprevisíveis do mercado, os fundos do mercado monetário podem ser uma excelente opção.

Investimentos de longo prazo

Outra estratégia para proteger seu investimento em fundos mútuos de um mercado volátil é investir em fundos que empregam uma estratégia de compra e retenção. Esses fundos investem em ações de crescimento ou títulos de longo prazo com o objetivo de criar ganhos de capital de longo prazo devido ao aumento do valor de seus ativos, em vez de ganhos de curto prazo gerados pelo comércio freqüente.

Embora um mercado volátil afete o valor dos ativos do fundo no curto prazo, especialmente os investimentos em ações, ao longo do tempo, o valor desses fundos tende a se estabilizar e pode mesmo se beneficiar das flutuações de preços em períodos particularmente voláteis. Esta estratégia é melhor para os investidores que não precisam retirar seus investimentos em breve e se sentem confortáveis ​​ao sair da montanha russa da volatilidade do mercado. Os investidores que estão assustados por flutuações de valor temporárias podem não ser adequados a esses tipos de fundos.

Evitando fundos de alto rendimento

Embora o fascínio do aumento da renda do investimento seja inegável, evitar fundos de alto rendimento pode ser a melhor maneira de proteger seu investimento de um mercado volátil. Os fundos de alto rendimento investem em títulos de alto risco ou ações altamente voláteis e utilizam uma estratégia de negociação extremamente agressiva para maximizar ganhos de curto prazo. No caso de investimentos de títulos de alto rendimento, o risco de inadimplência por entidades emissoras aumenta se as entidades sofrerem perdas devido à volatilidade do mercado. No caso de ativos de ações de alto rendimento, a volatilidade do mercado aumenta as probabilidades de lucro e perda, o que significa que um fundo de ações de alto rendimento pode gerar ganhos substanciais, mas também pode acabar por perder o capital do acionista.

Se o seu principal objetivo é evitar o estresse e as flutuações inconstantes de um mercado volátil, os fundos de alto rendimento não são um investimento apropriado. Para aqueles que se concentram principalmente no aumento do crescimento do investimento, independentemente do potencial de perda inerente, os fundos de alto rendimento podem valer o risco.

Use a volatilidade para a sua vantagem

Os fundos Arbitrage são outra opção para aqueles que procuram evitar o risco aumentado de um mercado volátil, mas ainda desejam beneficiar de fortes flutuações de preços. Os fundos de arbitragem geram lucro, ao mesmo tempo que compram e vendem os mesmos investimentos a preços diferentes. Por exemplo, um fundo pode comprar ações da ABC no mercado americano por US $ 20 por ação e vender o mesmo número de ações na bolsa de Londres por US $ 20. 15 por ação. Esses fundos fazem lucros muito pequenos em cada comércio, mas executam centenas de negócios por ano. Como os fundos de arbitragem compram e vendem títulos simultaneamente, eles são considerados riscos relativamente baixos, independentemente do clima atual do mercado.

Embora os fundos de arbitragem tendam a gerar maiores índices de despesas devido ao aumento da atividade comercial, eles também tendem a gerar maiores lucros em períodos de alta volatilidade. Isso ocorre porque a extrema volatilidade exacerba o diferencial entre os preços das ações em trocas diferentes ou entre os preços nos mercados de caixa e futuros.Por exemplo, se o ABC atualmente é avaliado em US $ 20, mas o mercado é extremamente volátil, o mesmo estoque pode ser avaliado em US $ 30 no mercado de futuros, porque os investidores acreditam que o preço das ações aumentará rapidamente.

Embora nenhum investimento seja absolutamente livre de riscos, existem várias maneiras de investir em fundos de investimento que são menos suscetíveis à volatilidade do mercado. Ao escolher produtos que investem em ativos altamente estáveis ​​ou especificamente orientados para aproveitar as flutuações do mercado, você pode usar fundos mútuos para manter um portfólio de investimentos ativo, minimizando seu nível de risco global.