Putnam Investments é uma das empresas de fundos de investimento mais antigos. Começou a oferecer fundos aos investidores em 1937 e gerencia US $ 125 bilhões em ativos e oferece 80 fundos mútuos diferentes para seus investidores em dezembro de 2015. Cinco de seus fundos são bons candidatos para poupança de aposentadoria, proporcionando aos investidores renda, estabilidade, crescimento e diversificação. O equilíbrio entre os fundos depende das necessidades do investidor individual. Uma regra geral para os investidores que se aproximam da aposentadoria é tomar uma abordagem de renda mais conservadora, enquanto os investidores que economizam para a aposentadoria devem estar mais focados no crescimento. Os seguintes cinco fundos são apropriados para uso dentro ou fora de um plano de aposentadoria. Os investidores da IRA ou Roth IRA recebem um benefício extra do abrigo fiscal dos ganhos.

Fundo de Renda Patrimonial (PEYAX)

Um fundo ideal para uma carteira de diversificação de aposentadoria é o Fundo de Renda Patrimonial. O fundo investe em grandes empresas da U. S. que pagam dividendos e estão subvalorizadas. Ele procura empresas que tenham potencial para valorização a longo prazo no valor das ações e na capacidade de aumentar progressivamente os dividendos. Os dividendos são fundamentais, uma vez que 40% do retorno total a longo prazo do S & P 500 é atribuível a dividendos. Este fundo altamente avaliado retornou 12. 81% nos últimos cinco anos e tem um rendimento atual de 1,38%. É digno de receber uma maior alocação de fundos de investidores e é altamente adequado tanto para Roth IRA como para IRA tradicional.

Fundo equilibrado (PGEOX)

O Fundo Balanced vem oferecendo aos investidores uma mistura de ações e títulos desde 1937. Tem uma longa história de retornos estáveis ​​e constitui a base para grande parte do investimento da Putnam filosofia. Investir em títulos geralmente é uma má idéia quando as taxas de juros estão aumentando, pois os valores das obrigações caem à medida que as taxas de juros aumentam. A maioria dos títulos na carteira do fundo são notas de curto prazo. Quando essas notas amadurecem, o dinheiro pode ser reinvestido em novos títulos na taxa mais alta sem perda de principal. Este posicionamento mostra uma gestão adequada.

Das participações do fundo, 60% consiste em ações de grandes empresas nacionais. O fundo é altamente diversificado em vários setores e em numerosas empresas. O seu retorno anual de cinco anos é de 8. 65% e o rendimento atual é de 1. 16%

Fundo para Crescimento e Renda (PGRWX)

O Fundo para Crescimento e Renda investe em ações americanas que estão subvalorizadas e pagar dividendos. Este fundo eo Fundo de Renda Patrimonial têm gerentes diferentes. Cada gerente criou um portfólio que é diferente, mas se sobrepõe com o outro. Investir neste fundo, além do Fundo de Renda Patrimonial e do Fundo Balançado, oferece diversificação extra.O Fundo para Crescimento e Renda tem um retorno anualizado de cinco anos de 10. 79% e um rendimento atual de 1. 47%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

As empresas de grande capitalização não são as únicas oportunidades de crescimento. Um portfólio bem diversificado precisa de alguma exposição ao universo inteiro de ações. O Multi-Cap Value Fund aproveita o potencial de crescimento em todas as etapas do desenvolvimento da empresa. Os investimentos são feitos em pequenas capitais, meias capitais e grandes capitais, que proporcionam aos investidores as vantagens do crescimento corporativo em estágio inicial, além do crescimento mais constante e da atitude defensiva de grandes capitais. O Fundo Multi-Cap Value tem um retorno anualizado de cinco anos com 13,8% com um rendimento de 1,11.