Com um mercado de ações volátil e taxas de juros crescentes, as condições atuais do mercado tornam a economia de aposentadoria diversificada ainda mais importante do que o normal. O dinheiro mantido em bancos combinados com investimentos em fundos de investimento de base ampla pode fornecer essa diversificação para os aforradores de aposentadoria.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38. 97 + 0. 72% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) é uma empresa global de gerenciamento de ativos com mais de US $ 670 bilhões ativos sob gerenciamento (AUM) em 31 de março de 2016. Legg Mason e suas empresas afiliadas oferecem uma ampla seleção de fundos mútuos que podem acomodar todos os níveis de tolerância ao risco e desejo de retornos.

Dois fundos são muito adequados para diversificar todo um portfólio e dois fundos adicionais funcionam bem para diversificar a parcela de crescimento de uma carteira, ao mesmo tempo em que proporcionam maiores retornos. Os retornos para os quatro fundos são calculados utilizando o valor patrimonial líquido (VPL) das ações da Classe A, embora quatro desses fundos geralmente tenham uma carga de vendas. É possível reduzir ou eliminar o encargo de vendas fazendo um investimento maior na família de fundos Legg Mason. Alguns corretores, como a Fidelity Investments, renunciam à carga de vendas para seus clientes e não cobram taxas de transação.

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

O ClearBridge Large Cap Growth Fund busca a valorização do capital através do investimento em empresas de grande capitalização bem geridas com perspectivas acima da média de crescimento de lucros e preço da ação apreciação. Embora a maioria dessas ações esteja dentro do Índice S & P 500, os gerentes do fundo investiram em cerca de 50 empresas que acreditam que podem superar o mercado. Eles estão fazendo um bom trabalho para atingir seus objetivos; este fundo classificado com classificação Morningstar de quatro estrelas teve retornos anualizados totais de 20. 09% ao longo de três anos e 16. 51% ao longo de cinco anos.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Este fundo de alto risco e alto retorno não é apropriado para investidores conservadores. É adequado para parte dos ativos de investidores que procuram retornos maiores e tenham 10 ou mais anos antes da aposentadoria. O lendário Bill Miller é um dos gestores do Legg Mason Opportunity Trust.

O fundo busca crescimento de capital a longo prazo. Os gestores de fundos não são limitados pelo estilo de investimento, classe de ativos ou tipo de instrumento financeiro. Eles também podem alavancar até 10% do patrimônio líquido do fundo. Essa abordagem de alto risco e alto retorno caiu em rendimentos anualizados totais de 29. 67% em três anos e 14. 49% em cinco anos. O retorno total anualizado do fundo de 10 anos é de 4. 16%, o que é inferior ao retorno total anualizado do Fundo do Índice S & P 500 de 6. 91%.

QS Legg Mason Conservative Growth Fund (SBBAX)

O QS Legg Mason Conservative Growth Fund não investiga diretamente em ações ordinárias ou títulos; Em vez disso, é um fundo de fundos.O Conservative Growth Fund investe dinheiro em vários outros fundos mútuos administrados pela Legg Mason e suas afiliadas. Ele equilibra os ativos do fundo entre investimentos em fundos de ações e investimentos em fundos de renda fixa com pelo menos 35% em qualquer classe de ativos, mas não mais de 65%. Os fundos possuem principalmente valores mobiliários da U. S. com alguma exposição internacional.

Esta abordagem do fundo de fundos, com ativos distribuídos por mais de 15 fundos de investimento individuais, oferece aos investidores uma diversidade generalizada; seu investimento lhes dá pequenos pedaços de mais de 1 000 títulos diferentes. Os investidores também recebem um retorno razoável para um fundo equilibrado. O fundo teve rendimentos totais anualizados de 6. 7% em três anos, 7. 12% em cinco anos e 5. 12% em 10 anos.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

O objetivo do fundo do índice QS Batterymarch S & P 500 é rastrear o crescimento e os retornos do índice Standard and Poor's (S & P) 500. Ele realiza isso comprando todos os 500 estoques que compõem o índice em relação direta com a ponderação de capital dentro do índice. Investir em um fundo do Índice S & P 500 oferece aos investidores propriedade fracionada nas 500 maiores empresas de U. S. negociadas publicamente.

Uma vantagem adicional para um fundo de índice é que ele é gerenciado passivamente, por isso tem taxas mais baixas do que fundos de investimento gerenciados ativamente e, muitas vezes, fornece um retorno melhor. O fundo teve retornos anualizados totais de 15. 41% em três anos e 13. 75% ao longo de cinco anos.