Uma das maiores dívidas fiscais que a maioria das pessoas paga é o imposto de renda federal calculado no IRS 1040 em cada abril. Três outros impostos importantes provêm do seu estado ou localidade: impostos estatais sobre o rendimento, impostos sobre vendas e impostos sobre a propriedade. A forma como cada tipo de imposto é calculado é complicada; fatores como seu nível de renda, estado civil e condado de residência afetam suas taxas de imposto.

Simples, as comparações de maçãs com as maçãs de quanto imposto total que você pagará vivendo em um estado versus outro são impossíveis. E como você paga o imposto de renda do estado sobre o dinheiro que ganha, o imposto de vendas sobre o dinheiro que você gasta e o imposto de propriedade sobre o valor de qualquer imóvel que você possa possuir, você não pode simplesmente somar as taxas médias em cada estado e classificá-los do mais baixo ao mais alto.

No entanto, se você está tentando escolher onde viver ou onde localizar seu negócio - e os impostos são um fator na sua decisão - as tabelas que criamos podem dar uma grande imagem para use como ponto de partida para mais pesquisas sobre como os impostos em cada estado afetariam sua situação única.

Imposto de renda: no dinheiro que ganha

As taxas de imposto de renda do estado são simples nos poucos estados que não cobram nenhum imposto de renda ou cobram uma taxa fixa, não importa o que você ganha. Em outros estados, a taxa de imposto sobre o rendimento que você pagará dependerá de qual suporte de renda você caiba, e cada estado estabelece seus próprios colchetes em diferentes níveis de renda. Em alguns estados, a maioria dos contribuintes nas classes baixa e média paga a taxa máxima; Em outros, você precisa ganhar mais de US $ 1 milhão para pagar a taxa mais alta.

Os gráficos abaixo apenas listam a taxa de imposto de renda que você pagaria em cada estado se você tivesse a renda mediana em 2012 conforme calculado pelo U.S. Census Bureau. A sua taxa de imposto estadual também dependerá de quaisquer isenções, deduções e créditos que você qualifique, e os estados diferem quanto às quebras de impostos que oferecem e quem se qualifica.

Aqui estão os 10 melhores ( negrito ) e 10 estados piores ( itálicos ), juntamente com os 30 estados que caem no meio, para pagar imposto sobre o rendimento estatal, quer se trate de solteiro ou casado.

ESTADO	Taxa de Imposto de Renda de 2014 - Singles ($ 26, 989 renda mediana)	ESTADO	Taxa de Imposto de Renda de 2014 - Famílias ($ 62, renda mediana de 241)
Alaska	0. 00%	Alaska	0. 00%
Florida	0. 00%	Florida	0. 00%
Nevada	0. 00%	Nevada	0. 00%
New Hampshire	0. 00%	New Hampshire	0. 00%
Dakota do Sul	0. 00%	Dakota do Sul	0. 00%
Texas	0. 00%	Texas	0. 00%
Washington	0. 00%	Washington	0. 00%
Wyoming	0. 00%	Wyoming	0. 00%
Dakota do Norte	1. 51%	Dakota do Norte	2. 82%
Nova Jersey	1. 75%	Nova Jersey	3. 50%
Pensilvânia	3.07%	Pensilvânia	3. 07%
Arizona	3. 36%	Arizona	3. 36%
Indiana	3. 40%	Indiana	3. 40%
Ohio	3. 22%	Ohio	3. 76%
Vermont	3. 55%	Vermont	3. 55%
Rhode Island	3. 75%	Rhode Island	4. 75%
Louisiana	4. 00%	Louisiana	4. 00%
Califórnia	4. 00%	Califórnia	6. 00%
Michigan	4. 25%	Michigan	4. 25%
Virginia Ocidental	4. 50%	Virginia Ocidental	6. 5%
Colorado	4. 63%	Colorado	4. 63%
Maryland	4. 75%	Maryland	4. 75%
Kansas	4. 90%	Kansas	4. 90%
Novo México	4. 90%	Novo México	4. 90%
Alabama	5. 00%	Alabama	5. 00%
Connecticut	5. 00%	Connecticut	5. 00%
Illinois	5. 00%	Illinois	5. 00%
Mississippi	5. 00%	Mississippi	5. 00%
Utah	5. 00%	Utah	5. 00%
Nebraska	5. 01%	Nebraska	6. 84%
Massachusetts	5. 25%	Massachusetts	5. 25%
Oklahoma	5. 25%	Oklahoma	5. 25%
Delaware	5. 55%	Delaware	6. 60%
Virgínia	5. 75%	Virgínia	5. 75%
Kentucky	5. 80%	Kentucky	5. 80%
Geórgia	6. 00%	Geórgia	6. 00%
Missouri	6. 00%	Missouri	6. 00%
Tennessee	6. 00%	Tennessee	6. 00%
Arkansas	6. 00%	Arkansas	7. 00%
Nova York	6. 45%	Nova York	6. 45%
Iowa	6. 48%	Iowa	7. 92%
Wisconsin	6. 27%	Wisconsin	6. 27%
Montana	6. 90%	Montana	6. 90%
Carolina do Norte	5, 80%	Carolina do Norte	5. 80%
Carolina do Sul	7. 00%	Carolina do Sul	7. 00%
Minnesota	7. 05%	Minnesota	7. 05%
Idaho	7. 40%	Idaho	7. 40%
Havaí	7. 60%	Havaí	7. 90%
Maine	7. 95%	Maine	7. 95%
Oregon	9. 00%	Oregon	9. 00%

Fonte de dados: Taxas. org, "Taxas de imposto de renda por estado", páginas individuais que mostram parênteses fiscais para cada estado vinculado de // www. taxas de imposto. org / taxtables / income-tax-by-state.

Imposto de vendas: no dinheiro que você gasta

Determinar quais estados têm a pior carga de imposto de vendas é um pouco complicado, porque a taxa de imposto de vendas real que você pagará depende de qual cidade você mora. Ainda assim, as cidades constroem suas taxas de imposto de vendas em cima das taxas de imposto de vendas do estado, por isso é útil conhecer a taxa básica que você pagará para fazer compras em qualquer lugar do estado.

O gráfico abaixo classifica os estados do menor para o mais alto em termos de seus encargos de impostos sobre vendas, com os 10 melhores em negrito , os 10 piores em itálico e o meio 30 estados em tipo normal. Ele também mostra a taxa de imposto de vendas que você pagará na cidade mais populosa de cada estado e quanto mais alta essa taxa é a taxa de imposto de vendas do estado.

ESTADO	2014 Estado Imposto de Vendas%	Cidade mais Populosa do Estado, de 2010 Censo de U. S.	Estado de 2014 + Imposto de Vendas Local% na Cidade Mais Populosa	Diferença de Ponto de Percentagem entre.Taxa de imposto de vendas local e local
Alaska	0. 000	Anchorage	0. 000	0. 000
Delaware	0. 000	Wilmington	0. 000	0. 000
Montana	0. 000	Billings	0. 000	0. 000
New Hampshire	0. 000	Manchester	0. 000	0. 000
Oregon	0. 000	Portland	0. 000	0. 000
Colorado	2. 900	Denver	7. 620	4. 720
Havaí	4. 000	Honolulu	4. 500	0. 500
Dakota do Sul	4. 000	Sioux Falls	6. 000	2. 000
Wyoming	4. 000	Cheyenne	6. 000	2. 000
Geórgia	4. 000	Atlanta	8. 000	4. 000
Nova Iorque	4. 000	Nova Iorque	8. 880	4. 880
Alabama	4. 000	Birmingham	9. 000	5. 000
Louisiana	4. 000	Nova Orleans	9. 000	5. 000
Missouri	4. 225	Kansas City	8. 780	4. 555
Virgínia	4. 300	Virginia Beach	6. 000	1. 700
Oklahoma	4. 500	Oklahoma City	8. 380	3. 880
Utah	4. 700	Salt Lake City	6. 850	2. 150
Carolina do Norte	4. 750	Charlotte	7. 250	2. 500
Wisconsin	5. 000	Milwaukee	5. 600	0. 600
Dakota do Norte	5. 000	Fargo	7. 500	2. 500
Novo México	5. 125	Albuquerque	7. 000	1. 875
Maine	5. 500	Portland	5. 500	0. 000
Nebraska	5. 500	Omaha	7. 000	1. 500
Ohio	5. 750	Columbus	7. 500	1. 750
Idaho	6. 000	Boise	6. 000	0. 000
Iowa	6. 000	Des Moines	6. 000	0. 000
Kentucky	6. 000	Louisville	6. 000	0. 000
Maryland	6. 000	Baltimore	6. 000	0. 000
Michigan	6. 000	Detroit	6. 000	0. 000
Virgínia Ocidental	6. 000	Charleston	6. 500	0. 500
Flórida	6. 000	Jacksonville	7. 000	1. 000
Vermont	6. 000	Burlington	7. 000	1. 000
Pensilvânia	6. 000	Filadélfia	8. 000	2. 000
Carolina do Sul	6. 000	Columbia	8. 000	2. 000
Massachusetts	6. 250	Boston	6. 250	0. 000
Texas	6. 250	Houston	8. 250	2. 000
Illinois	6. 250	Chicago	9. 250	3. 000
Kansas	6. 150	Wichita	7. 150	1. 000
Connecticut	6. 350	Bridgeport	6. 350	0. 000
Arkansas	6. 500	Little Rock	9. 000	2. 500
Washington	6. 500	Seattle	9. 500	3. 000
Califórnia	7. 500	Los Angeles	9. 750	2. 250
Arizona	5. 600	Phoenix	8. 300	2. 700
Nevada	6. 850	Las Vegas	8. 100	1. 250
Minnesota	6. 875	Minneapolis	7. 780	0. 905
Indiana	7. 000	Indianápolis	7. 000	0. 000
Nova Jersey	7. 000	Newark	7. 000	0. 000
Rhode Island	7. 000	Providence	7. 000	0. 000
Mississippi	7. 000	Jackson	8. 000	1. 000
Tennessee	7.000	Memphis	9. 250	2. 250

Fontes de dados: Centro de Informação de Vida de Aposentadoria, "Impostos por Estado", // www. aposentadoria. com / taxes-by-state; US Census Bureau, Censo dos Estados Unidos 2010, total de população, comunicados de imprensa para cada estado, vários meses, 2011, // www. Censo. gov / newsroom / releases / archives / 2010_census /; Taxa de venda. com, "taxas de imposto de vendas estatais", // www. taxa de venda. com /.

Imposto de propriedade: no imóvel que você possui

Se você planeja possuir uma casa, você quer saber qual é a taxa de imposto sobre a propriedade nos lugares que você está considerando viver. Mas os impostos sobre a propriedade são estabelecidos no nível local, e não no nível estadual. Em algumas áreas, você pode atravessar a rua em uma cidade diferente e pagar uma taxa dramaticamente diferente, apesar de viver na mesma área geral com comodidades semelhantes e qualidade de vida.

Os impostos sobre a propriedade são influenciados por fatores como as isenções dos proprietários, a frequência com que os valores das propriedades são reavaliados e as bonificações anuais sobre o imposto sobre a propriedade aumentam, como o limite anual de 2% da Califórnia de acordo com a Proposição 13. Além disso, em algumas jurisdições, as isenções dos proprietários são apenas disponível para os contribuintes que estão abaixo de um limite de renda e / ou que se qualificam como idosos; outros concedem essas isenções a qualquer proprietário que ocupe o imóvel como residência principal.

Novamente, os 10 estados com os impostos de propriedade médios mais baixos estão em boldface ; os 10 com o mais alto estão em itálico .

ESTADO	Taxa de Imposto de Propriedade Média no Valor Inicial Mediano do Estado, 2014
Louisiana	0. 18%
Havaí	0. 26%
Alabama	0. 33%
Delaware	0. 43%
Virgínia Ocidental	0. 49%
Carolina do Sul	0. 50%
Arkansas	0. 52%
Mississippi	0. 52%
Novo México	0. 55%
Wyoming	0. 58%
Colorado	0. 60%
Utah	0. 60%
Tennessee	0. 68%
Idaho	0. 69%
Arizona	0. 72%
Kentucky	0. 72%
Califórnia	0. 74%
Oklahoma	0. 74%
Virgínia	0. 74%
Carolina do Norte	0. 78%
Geórgia	0. 83%
Montana	0. 83%
Nevada	0. 84%
Indiana	0. 85%
Maryland	0. 87%
Oregon	0. 87%
Missouri	0. 91%
Washington	0. 92%
Flórida	0. 97%
Massachusetts	1. 04%
Minnesota	1. 05%
Maine	1. 09%
Nova York	1. 23%
Dakota do Sul	1. 28%
Iowa	1. 29%
Kansas	1. 29%
Pensilvânia	1. 35%
Rhode Island	1. 35%
Ohio	1. 36%
Alaska	1. 04%
Dakota do Norte	1. 42%
Vermont	1. 59%
Michigan	1. 62%
Connecticut	1. 63%
Illinois	1. 73%
Nebraska	1. 76%
Wisconsin	1. 76%
Texas	1. 81%
New Hampshire	1. 86%
Nova Jersey	1. 89%

Fonte de dados: Taxas. org, "Impostos de propriedade por Estado", páginas individuais que mostram porcentagem média de valor de casa para cada estado vinculado de // www. taxas de imposto. org / taxtables / property-tax-by-state .

Outros Fatores

Esses gráficos não representam a porcentagem significativa de impostos que muitas pessoas pagam a outros estados que não o seu estado de residência.Nós pagamos esses impostos quando viajamos ou quando ganhamos renda em outro estado. Outro fator a considerar é que, embora você possa pagar impostos mais altos em um estado em comparação com outro, você também pode ganhar mais no estado de maior tributação. A questão é se você ganhará o suficiente para compensar ou exceder o custo da maior carga tributária.

Além disso, enquanto você pode inicialmente ser atraído para um estado que não tem imposto de renda ou nenhum imposto sobre vendas, é importante olhar para o quadro geral: os estados geralmente compensam impostos mais baixos em uma área com impostos mais altos em outro. Os serviços prestados pelo governo devem ser financiados de alguma forma.

São baixas taxas de imposto sempre uma boa coisa?

Você pode assumir que, embora os impostos mais altos sejam uma dor, significam que você está recebendo mais e melhores serviços públicos para seus dólares - estradas mais suaves, escolas públicas de maior ranking e mais belos parques. Mas só porque os funcionários do governo têm muitos dólares de impostos à sua disposição não significa que eles estão gastando com sabedoria. Da mesma forma, baixas taxas de imposto não significam necessariamente que os serviços públicos estão faltando. Os políticos podem gastar dólares com impostos cuidadosamente nessas jurisdições, e eles podem ter entregue ao setor privado certos serviços que o governo normalmente fornece.

Tal como acontece com qualquer outra compra, você tem que fazer mais pesquisas para ver o que você realmente está recebendo pelo seu dinheiro porque um preço mais alto (ou, neste caso, uma nota fiscal mais elevada) nem sempre significa melhor qualidade, e um preço mais baixo nem sempre significa qualidade inferior.

A linha inferior

Muitos estados impõem encargos fiscais similares aos seus residentes; Se você está pensando em viver nesses estados, é improvável que impostos sejam um fator decisivo. Mas, nos extremos alto e baixo, existem grandes diferenças nos encargos fiscais que podem ter um impacto real na sua capacidade de chegar ao fim a curto prazo e para economizar para o longo prazo.

Enquanto as taxas de impostos podem não ser sua primeira ou mesmo quinta consideração, às vezes eles são o desempatador em uma decisão próxima. Para obter mais detalhes sobre como interpretar esses números e usá-los para tomar decisões, consulte Estados com a maior carga fiscal (9)>.