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Os fundos de investimento sem custo são investimentos em conjunto que não possuem um encargo de vendas antecipado quando comprado ou um ativo de venda diferido quando resgatado. Por outro lado, carregar fundos mútuos avaliar uma taxa para o investidor, quer quando um investimento é comprado ou quando é resgatado ou vendido. Entre os investidores, corretores e analistas de fundos mútuos, há argumentos de cada lado do debate sobre cobrança de fundos do fundo mútuo. Enquanto alguns investidores e analistas juram pela superioridade dos fundos de investimento que não carregam um encargo de vendas, outros são defensores fortes dos benefícios adicionais que vêm com fundos carregados. A partir de uma perspectiva de desempenho pura, no entanto, os fundos de investimento sem carga têm um pouco superado a carga de fundos de investimento de ano para ano.

Os fundos de investimento e os fundos de investimento de carga são semelhantes, na medida em que permitem a participação em um investimento conjunto com um objetivo de investimento específico e as posições de capital ou de dívida subjacentes no fundo são gerenciadas profissionalmente. Os fundos de investimento de cobrança geralmente são vendidos através de uma rede de provedores, como agentes de seguros licenciados, corretores ou planejadores financeiros. A taxa de vendas avaliada em um fundo mútuo pode variar de 3-5%, e é usada para compensar o terceiro que vende o fundo. Os fundos sem custo estão disponíveis sem passar por um intermediário, tornando o custo de possuir o fundo substancialmente mais baixo.

Os defensores dos fundos de investimento de carga dizem que a ajuda de um profissional financeiro vale a pena pagar as vendas, mas o desempenho histórico conta uma história diferente. Ao comparar um fundo mútuo de pequena capitalização com um fundo mútuo sem carga na mesma categoria, o retorno anualizado no fundo sem carga é 2. 3% maior do que o fundo de carga. Resultados semelhantes são observados no crescimento internacional, grande capitalização e fundos mútuos de valor, tornando o argumento para fundos sem carga mais forte do que carregar fundos com base no desempenho.