Se você quiser aumentar os ativos sob gerenciamento (AUM) para sua empresa de planejamento financeiro ou administração de patrimônio, você precisa atender às necessidades de seus clientes e dar aos seus clientes o que eles estão procurando. Se você esteve no setor financeiro por décadas ou está apenas começando, ficar um passo à frente das tendências pode significar a diferença entre sucesso e fracasso neste mundo único.

Não é segredo que as necessidades dos clientes de planejamento financeiro e as expectativas desses clientes mudaram marcadamente nos últimos anos. Os clientes mais jovens, em particular, esperaram, e até mesmo exigem, respostas instantâneas e confiam em uma variedade de ferramentas para obter as informações de que precisam. Isso significa que os donos de prática fariam bem para se adaptar às mudanças de expectativas e criar ferramentas de auto-ajuda em suas operações. (Para mais informações, veja: Top 5 Estratégias para aterrar clientes ricos, jovens .)

Os donos de prática podem melhorar seu desempenho com a geração mais jovem e dar-lhes as ferramentas de que precisam para gerenciar suas carteiras. Ferramentas como o eMoney Advisor permitem que o planejamento financeiro e os clientes de gerenciamento de riqueza acompanhem suas carteiras, acompanhem seus saldos e mudem seus investimentos sem entrar no escritório, enquanto serviços como a WealthBox permitem que os donos de prática se comuniquem mais efetivamente com seus clientes.

As ferramentas certas para o trabalho

Fornecer as ferramentas certas é uma maneira de aumentar os ativos sob gerenciamento e atrair clientes mais jovens para o seu planejamento financeiro ou prática de gerenciamento de riqueza, mas não é a única maneira . Os jovens dependem cada vez mais das mídias sociais para obter todas as notícias diárias para encontrar um emprego e estão usando as mesmas plataformas para tomar suas decisões de investimento e encontrar gerentes de investimentos adequados.

Atingir as mídias sociais é uma maneira inteligente de encontrar novos clientes e servir os existentes, e muitos proprietários de práticas já estão fazendo exatamente isso. Eles estão enviando seus corretores para cursos especiais de treinamento em redes sociais e atribuindo pessoal de escritório para rastrear os feeds de Facebook e Twitter da empresa. Eles estão criando contas do Instagram e aumentando sua presença em sites profissionais como o LinkedIn. Todas essas ações podem ser eficazes no aumento do AUM e na construção de suas práticas para o futuro, mas a conformidade é tão importante quanto o crescimento.

Comunicação social e conformidade regulamentar

Muitos proprietários de práticas já descobriram os perigos do acesso irrestrito às redes sociais, descobrindo muito tarde que publicar no Facebook e Twitter pode ter consequências negativas na linha. Muitas das mesmas leis que regem a retenção de registros de e-mail e comunicação eletrônica também se aplicam às mídias sociais, e simplesmente chegar a essas plataformas sem primeiro procurar orientação pode ser um grande erro.

Ferramentas como o RegEd podem ajudar os proprietários de planejamento financeiro e práticas de gestão de patrimônio a chegar a Millennials e outros jovens sem afetar a retenção de registros e os regulamentos de conformidade. Permanecer compatível nunca foi tão importante, e analisar padrões de conformidade deve ser uma grande parte de qualquer programa de divulgação de mídia social. (Para mais informações, consulte: Assessores: Como encontrar grande crescimento .)

Otimize sua prática

Os serviços adicionais podem ser tão úteis para construir o AUM e alcançar mais investidores jovens. Serviços como a Truelytics ajudam os proprietários de planejamento financeiro e práticas de gerenciamento de patrimônio a otimizar seus negócios e maximizar seus retornos para cada um de seus clientes.

Atingir as mídias sociais e fornecer as ferramentas de análise de portfólio adequadas são formas inteligentes de aumentar os ativos sob gestão e garantir o futuro da sua empresa, mas elas não são as únicas opções. Na verdade, a maneira mais fácil de melhorar o alcance do cliente e melhorar seu desempenho com os jovens já pode estar no seu escritório.

Você trabalhou duro para criar uma base sólida de clientes, e você trabalhou ainda mais para ajudar seus clientes a ter sucesso e cumprir suas metas de investimento de curto e longo prazo. Muitos desses clientes também são pais, e agora que seus filhos são mais velhos, eles também estarão buscando conselhos e orientações profissionais.

Falando com seus clientes existentes sobre seus filhos é uma ótima maneira de nutrir relacionamentos futuros e preparar o caminho para o sucesso. Mesmo que eles não estejam prontos agora, é provável que esses filhos e netos pensem em você quando começam a investir, especialmente se você forneceu um serviço de qualidade para seus pais e avós.

Valor de oferta

Como proprietário de uma empresa de planejamento financeiro ou gerenciamento de patrimônio, você pode aprimorar ainda mais o alcance de seus clientes e, em última instância, seus ativos sob gerenciamento, com poucas ofertas oportunas. A abordagem que os proprietários de práticas tomam pode ser tão única como são, mas o objetivo é sempre o mesmo.

Alguns donos de prática oferecem aos seus clientes existentes uma hora de aconselhamento e orientação para seus filhos em idade de trabalhar. Esta pode ser uma ótima maneira de aumentar o AUM e criar relacionamentos para o futuro, e muitos donos de práticas encontraram grande sucesso com essa abordagem.

Outros proprietários de prática oferecem certificados de presente destinados a jovens, enquanto outros oferecem descontos e outros incentivos para seus seguidores no Facebook, Twitter e outras plataformas de redes sociais. Os consumidores jovens passaram a esperar esses acordos especiais e descontos, e os donos de prática que os fornecem podem fazer muito bem nos próximos anos.

O futuro da indústria

É claro que os jovens representam o futuro das indústrias de planejamento financeiro e gestão de patrimônio. Também é claro que esses jovens precisam de tanta ajuda e orientação, e provavelmente ainda mais do que os pais e os avós. A mudança da natureza do trabalho, incluindo a crescente popularidade do freelance e a dependência da gig economia, criou um novo conjunto de desafios para os jovens, e os donos de práticas que melhor podem abordar essas preocupações provavelmente serão os vencedores no futuro.

Se você ainda não começou a chegar a clientes mais novos, agora é hora de começar. Há duas maneiras para os conselheiros financeiros e gerentes de riqueza aumentar o AUM - atrair mais ativos de clientes existentes ou construir sua base de clientes. Os donos de prática que conseguem alcançar trabalhadores mais jovens podem aumentar seus ativos sob gestão, construir o valor de suas marcas e garantir o futuro de suas empresas.

(Para ler mais deste autor, consulte: Como o Contrato de Melhor Interesse Funciona .)