Mesmo quando os ativos são divididos após um divórcio, em muitos casos, os ex-cônjuges e herdeiros contratam os serviços dos advogados e dos tribunais para determinar os beneficiários dos ativos do plano de aposentadoria de uma aposentadoria falecida dono da conta. Isso ocorre quando o falecido não atualiza a designação de seu beneficiário após um divórcio ou um novo casamento. Os indivíduos recém-divorciados podem salvar seus beneficiários do estresse e da luta legal ao atualizar adequadamente as designações de seus beneficiários.
No seu caso, porque o titular da conta já morreu, o resultado pode depender das disposições do documento do plano. Alguns documentos prevêem que uma designação de beneficiário seja revogada após o divórcio. Algumas leis estaduais incluem disposições semelhantes.
Se a conta é um plano qualificado, como uma participação nos lucros, compra de dinheiro ou plano de benefício definido, o cônjuge sobrevivente geralmente é o beneficiário por padrão.
Certifique-se de verificar com o custodiante se for um IRA, ou verificar com o administrador do plano, é um plano qualificado.
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Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby.
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Meu marido tem uma conta 401 (k) que é 100% investida com US $ 8 , Saldo 000. Estamos em encerramento e precisamos de uma retirada de dificuldades. A empresa de gestão de investimentos que lida com a conta do meu marido diz que não podemos retirar nada, porque não temos con
Infelizmente, as condições em que as retiradas de dificuldades podem ser feitas a partir de um plano qualificado, incluindo um plano 401 (k) , são determinadas pelas disposições do documento do plano (conforme eleito pelo empregador). Alguns planos permitirão retiradas de dificuldades de todos os ativos do plano, enquanto outros limitarão as retiradas de dificuldades aos ativos atribuídos às contribuições de diferimento de salário.
Meu marido tornou-se elegível para um plano 401 (k) (sem contribuição equivalente) no trabalho. Como recuperamos os US $ 9 000 que já contribuímos com o nosso IRA para 2005 sem uma penalidade? Meu marido ganha US $ 144 000 / ano e ambos temos mais de 50 anos.
O empregado do seu marido deve verificar a caixa do plano de aposentadoria na linha 13 do Formulário W-2 de 2005 apenas se o seu marido optar por fazer contribuições de diferimento de salário para o plano 401 (k) durante 2005. A regra geral para 401 (k) planos é que um indivíduo não é considerado um participante ativo se nenhuma contribuição ou perda for creditada ao plano em nome do indivíduo.