Meu corretor acabou de vender títulos fora da minha conta sem minha permissão. Isso é legal?

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Meu corretor acabou de vender títulos fora da minha conta sem minha permissão. Isso é legal?
Anonim
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As ações do seu corretor não são legais, a menos que ele tenha vendido os títulos sob certas condições. Vejamos as duas instâncias comuns em que as ações do seu corretor são legais:

Primeiro, se você tiver algum tipo de conta discricionária para a qual você assinou documentos dando permissão ao corretor para comprar e vender títulos para sua carteira, então seu corretor pode vender da sua conta. No entanto, a negociação feita pelo corretor deve estar dentro das diretrizes estabelecidas no contrato da conta, que descreve sua tolerância ao risco e seus objetivos de investimento. Se você acredita que as ações do corretor não satisfazem as diretrizes estabelecidas em seu contrato, a primeira coisa que você deve fazer é enviar uma carta discutindo os fatos da situação para a empresa e gerente do corretor. É possível que o corretor e a empresa desconheçam a situação e tratá-la de forma adequada e internamente, uma vez que ela é trazida à sua atenção. A carta também fornece uma prova escrita do seu pedido. Em segundo lugar, entre em contato com a SEC e arquive uma queixa para revisão. Se a empresa e o corretor não trataram o assunto de forma satisfatória ou não explicaram a situação, a SEC pode investigar ainda mais.

Em segundo lugar, se você tiver uma conta de margem e seu nível de patrimônio caiu abaixo dos requisitos de margem de manutenção da empresa, a corretora tem todo o direito de vender seus títulos sem entrar em contato com você ou obter sua permissão. Na maioria das vezes, as empresas não são obrigadas a dar uma chamada de margem, então, se elas derem uma, elas estão fazendo isso como um gesto de atendimento ao cliente. As ações que você pode esperar de sua corretora são explicadas no contrato de conta de margem que você assinou ao abrir a conta. Para garantir que ele receba o dinheiro que você emprestou, a corretora irá vender os títulos da sua conta, independentemente de você perder dinheiro nas negociações, mas o corretor pode não usar necessariamente um método rígido ao escolher as ações para vender a sua conta. Em vez disso, os estoques vendidos para cobrir todo o déficit no nível de equivalência patrimonial podem, por exemplo, ser escolhidos em ordem alfabética. Para superar tudo, ao vender seus valores mobiliários, seu corretor pode até mesmo cobrar uma comissão completa para a transação.

Para saber mais, leia Seu corretor está atuando em seu melhor interesse?