O MoneyGuidePro da PIEtech tornou-se o software mais popular para consultores financeiros com uma participação de mercado de 25% em 2015, de acordo com uma pesquisa do Investment News. Na sequência da finalização das novas regras fiduciárias do Departamento de Trabalho, a empresa lançou a quarta geração de seu produto para ajudar os conselheiros a defender suas recomendações de investimento e a tomar decisões mais prudentes em nome de seus clientes.

Vamos dar uma olhada em alguns dos novos recursos do software e o que eles significam para consultores financeiros que procuram cumprir as novas regras do DoL. (Para mais informações, veja: Como a Nova Regra Fiduciária impactará os Investidores. )

Novas Ferramentas de Prospecção

MyMoneyGuide é uma nova ferramenta de prospecção que permite que os conselheiros enviem clientes potenciais para uma rede online laboratório de planejamento introdutório. A experiência de 90 minutos orienta as perspectivas através da criação de seu próprio plano de aposentadoria pessoal e abrange temas como cuidados de saúde e tolerância ao risco. Uma vez que o processo seja concluído, a perspectiva pode optar por continuar usando o laboratório de forma gratuita ou envolver o consultor financeiro para um nível de serviço mais alto - a um custo de US $ 75 para o conselheiro.

Se a perspectiva decidir avançar, o consultor pode enviar-lhes um login que os orienta através de uma série de perguntas destinadas a colecionar dados. O conselheiro pode então ver a perspectiva em sua lista de planos financeiros. Se a perspectiva se tornar um cliente, o conselheiro pode determinar o que o cliente vê e como ele interage dentro do portal. O processo parece simplificar o processo de embarque colocando a perspectiva no banco do motorista.

Tentando melhorar o processo on-line

O MoneyGuidePro G4 orienta os conselheiros através de uma série de telas projetadas para garantir que nenhuma pedra seja deixada em marcha quando estiver instalando novos clientes. Essas "conversas" abordam vários cenários de clientes diferentes, incluindo planejamento de aposentadoria, planejamento imobiliário e planejamento de faculdade. No futuro, a PIEtech pode lançar fluxos de trabalho adicionais que visam mais segmentos de clientes; Os usuários empresariais já podem criar seus próprios fluxos de trabalho personalizados.

Estes fluxos de trabalho colocam ênfase em elementos críticos que muitas vezes são ignorados por consultores financeiros, incluindo custos de saúde, tolerância a perdas e longevidade. O recurso Smart Care da Health Care incorpora automaticamente as despesas B e D da Medicare, Medigap e despesas de bolso em cada plano financeiro, integrando uma análise da Segurança Social que foi projetada para ajudar os clientes a selecionar a estratégia de reivindicação mais apropriada. (Para leitura relacionada, veja: Principais dicas para criar um portal da Web para clientes e Como os conselheiros podem usar o Podcasting para expandir seus negócios. )

Fazendo a definição de metas mais fácil

O software incorpora princípios de ciência comportamental para ajudar os conselheiros financeiros a avaliar melhor as necessidades dos clientes e maximizar a receita. De acordo com os dados da PIEtech, o consultor financeiro médio entra apenas 2. 5 objetivos quando está instalando um novo cliente. A nova interface de configuração de metas de arrastar e soltar da empresa permite aos clientes inserir seus próprios objetivos, o que, segundo a empresa, pode aumentar esse número para 7. 5 objetivos, o que idealmente levará um consultor a responder melhor as necessidades de um cliente.

O software também ajuda a garantir que todos os objetivos sejam igualmente considerados, levando cada cônjuge a inserir metas e expressar quaisquer preocupações. Esses objetivos são lançados em uma das três categorias diferentes, incluindo necessidades, desejos e desejos. Se o cliente não consegue pensar em objetivos, o software irá preencher algumas escolhas populares para clientes com base em sua demografia.

Uma opção de metas automáticas também permite que os conselheiros criem automaticamente metas com base na renda, ativos e dados demográficos de um cliente. Por exemplo, um cliente com dependentes menores de 18 anos pode gerar uma meta da faculdade. E, se esse cliente faz menos de US $ 100.000 por ano, o programa será padrão para uma faculdade pública e não uma escola particular. Os conselheiros podem alterar esses objetivos depois de serem criados, mas fornece um excelente ponto de partida. (Para leitura relacionada, veja: Principais Tendências Técnicas do Consultor Financeiro no Horizonte. )

Tentando Análise de Risco de Pregos

O MoneyGuidePro G4 inclui uma série de recursos diferentes projetados para garantir que os clientes estejam adotando os níveis adequados de risco através de experiências interativas. A Play Zone permite aos clientes ajustar uma série de variáveis ​​e ver o impacto dessas decisões em tempo real. Embora muitos portais se concentrem nas flutuações do mercado de curto prazo, esta ferramenta permite que os assessores posicionem decisões no contexto de metas de longo prazo para ajudar os clientes a tomar melhores decisões ao longo do tempo.

O "O que você tem medo? "Recurso explora fatores fora de seu controle, como correções de mercado ou cuidados de longo prazo, e analisa como esses fatores afetam seu plano. Como a Play Zone, este recurso ajuda a definir as expectativas dos clientes e avaliar sua tolerância ao risco em tempo real. O objetivo é ajudá-los a escolher a melhor opção para o longo prazo.

No lado do consultor, o software fornece uma nova maneira de analisar as simulações de Monte Carlo para explicar os resultados do plano. Os conselheiros podem alterar quatro variáveis ​​diferentes nessas simulações, incluindo o período de aposentadoria e antecipar determinados objetivos, para ver como essas decisões influenciam a probabilidade de sucesso. Esses novos recursos visam tornar as simulações de Monte Carlo muito mais fáceis de analisar e reduzir o tempo necessário para explicar as decisões.

A Bottom Line

O MoneyGuidePro da PIEtech tornou-se uma marca líder na comunidade de consultores financeiros. Com o lançamento de seu G4, a empresa implementou uma série de mudanças importantes projetadas para ajudar os consultores a cumprir requisitos normativos mais rigorosos, melhorar a satisfação do cliente e maximizar suas receitas.(Para leitura relacionada, veja: Principais ferramentas que cada Supervisor precisa. )