Investidores ultra-high-net-worth classificam investimentos inteligentes logo abaixo do trabalho árduo e da educação como os principais fatores que são responsáveis ​​pelo sucesso financeiro. Aqui está uma olhada em como eles estão investindo em 2015 e como eles (ou não) usam consultores financeiros para fazê-lo, de acordo com pesquisas realizadas pelo Grupo Spectrem em famílias com um patrimônio líquido entre US $ 5 milhões e US $ 24. 9 milhões. (Para leitura relacionada, veja: O Guia Completo para calcular seu valor líquido .)

Mindout cauteloso

Investidores ricos entraram em 2015 com uma mentalidade mais cautelosa. Eles são mais propensos a investir em fundos de investimento e ações (59%) e mais da metade (51%) estará investindo mais ativos em suas contas de verificação / poupança, descobriu o estudo de Spectrem. Quarenta e quatro por cento planejam investir em fundos do mercado monetário, enquanto 39% disseram que vão investir em produtos de renda fixa, incluindo títulos individuais ou fundos de títulos. (Para leitura relacionada, veja: Atribuir alocação de ativos ótima .)

Aqui está a distribuição de outros investimentos em que provavelmente deverão investir este ano:

• Investimentos internacionais (qualquer tipo): 35%
• Fundos negociados em bolsa (ETFs): 31 %
• Certificados de depósito (CDs): 19%
• Investimento imobiliário: 15%
• Outros investimentos, tais como hedge funds, fundos de investimento privados e de investimento imobiliário (REITs): 14%
• Metais preciosos como os produtos de ouro: 10%
• Títulos do Tesouro protegidos contra a inflação (TIPs): 8%
• Letras do Tesouro: 8%

Perspectivas internacionais

Os ultra-ricos estão preocupados com a instabilidade política global, bem como o terrorismo aumentado na sequência dos ataques fatais em Paris nos escritórios da revista satírica Charlie Hebdo >. Relatórios contínuos de atrocidades cometidas por organizações terroristas como ISIS e Boko Haram também diminuíram o interesse em investir no exterior, descobriu Spectrem. Quarenta e quatro por cento dos investidores ricos pesquisados ​​não têm interesse em investir fora dos Estados Unidos. (Para mais, veja: As 3 organizações terroristas mais perigosas .) Dos que o fazem, 26% disseram que provavelmente mais investirão na Europa. Isso duplicou desde 2011, quando 13% disseram o mesmo. A China é onde os investidores ricos estão próximos provavelmente a investir, embora o entusiasmo tenha diminuído desde 2011. A geração do Baby Boomer está mais interessada na China (26%). (Para leitura relacionada, veja:

ETF's Tracking European Markets (VGK, IEV, FEZ) .) Dos investidores ricos que manifestaram interesse em investir no Japão, a maior porcentagem (17%) foi os mais jovens pesquisados ​​(com idades entre 42 e menos). (Para leitura relacionada, veja:

Estratégia do Japão para corrigir o problema de deflação .) A Geração X e os Baby Boomers atrasados ​​(idades 43-54) têm maior interesse em investir no Brasil e na Índia, que registraram 17% de porcentagem cada. Apenas 3% do valor ultra-alto anunciou que planejam investir na Rússia este ano. (Para mais informações, veja: Renda de crédito e riscos de investimento da Rússia .) Setores

Os ricos continuam a favorecer o setor de tecnologia. Pelo quinto ano consecutivo, a maior porcentagem (59%) indicou que a tecnologia é o setor em que provavelmente irá investir, ante 50% em 2013, encontrou Spectrem. Existe também um interesse crescente entre investidores ricos nos setores de saúde e farmacêutica. Cinquenta e tres por cento estão interessados ​​em investir no setor de saúde, acima de 51% em 2013. Quarenta e nove por cento manifestaram interesse em produtos farmacêuticos, em comparação com 41% em 2013. (Para leitura relacionada, veja:

Top 10 Pharma Stocks para 2015 .) Papel dos consultores

Um terço dos investidores ricos se consideram autodirigidos, o que significa que eles tomam todas as decisões financeiras e de investimento sem consultar um consultor financeiro. Sete em cada 10 usam um consultor financeiro de alguma forma. (Para leitura relacionada, veja:

O Consultor Financeiro Direito: É Crucial Para a Saúde da Sua Carteira .) Como os investidores ricos estão confiantes em seus conhecimentos financeiros, eles são menos propensos a usar um conselheiro para gerenciar seus investimentos de capital do que para outros investimentos. Na verdade, menos da metade das famílias com um patrimônio líquido entre US $ 1 milhão e US $ 4. 9 milhões (não incluindo residência principal) usam um consultor financeiro para investimentos de capital. Quarenta e sete por cento usam um consultor financeiro para gerenciar seus ETFs internacionais e 44% disseram que contam com um conselheiro para gerenciar seus fundos mútuos internacionais / estrangeiros. (Para mais, consulte:

Iniciando Investimentos Internacionais .) Uma maior porcentagem de investidores ricos é mais provável que dê a responsabilidade primária ao seu consultor para gerenciar seus investimentos de renda fixa, como títulos corporativos individuais (52%), fundos de investimento de títulos municipais (51%), ETFs de renda fixa (48%) e títulos municipais individuais (47%).

Os investidores milionários são mais propensos a confiar em seus conselheiros para gerenciar investimentos mais complexos, descobriu a pesquisa da Spectrem. Quase dois terços (65%) relatam que seu consultor financeiro é predominantemente responsável pela gestão de seus hedge funds, seguido de commodities de futuros (63%) (60%), capital de risco (59%), produtos estruturados (54%), privados patrimônio líquido (53%), obrigações de dívida garantida (CDOs) (49%) e colocações privadas (48%).

A linha inferior

Investidores ricos estão se aproximando de investir com cautela em 2015. Enquanto um terceiro se considera auto-dirigido, aqueles que usam consultores financeiros confiam em seus conhecimentos em particular para investimentos mais sofisticados, como hedge funds, futuros e commodities. (Para leitura relacionada, consulte:

Dicas de clientes de alto valor próprio para consultores financeiros .)