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Um consultor financeiro pode pagar uma taxa de referência a um terceiro para solicitar clientes. No entanto, a Securities and Exchange Commission (SEC) impõe várias regras sobre esta prática. É responsabilidade do conselheiro manter-se ciente e em conformidade com estas regras.
Como as taxas de referência funcionam
Para um consultor financeiro, um dos aspectos mais desafiadores do trabalho é encontrar clientes qualificados. Para enfrentar este desafio, alguns conselheiros oferecem tarifas de referência a terceiros para encontrá-los clientes. O conselheiro se beneficia ao obter uma taxa ou comissão quando um novo cliente é enviado, enquanto o referente recebe uma taxa fixa para o envio do negócio.
Regras de Taxa de Referência
De acordo com a SEC, a prática de pagar taxas de referência é legal desde que o assessor e o terceiro mantenham um acordo escrito detalhando a natureza de sua relação, o escopo da atividades do advogado e a estrutura da taxa. Em uma situação em que um consultor recebe uma taxa contínua para administrar o dinheiro de um cliente, é permitido que ele envie uma parte dessa taxa ao referente de terceiros, desde que tal acordo apareça no acordo escrito.
Embora a SEC não exija que o referente se registre como um consultor de investimentos, muitos estados importam esse requisito. Portanto, continua a ser a responsabilidade do conselheiro de conhecer as regras para o estado específico em que ele conduz negócios. Para conselheiros em estados com requisitos de registro para terceiros, é aconselhável verificar credenciais antes de entrar em uma relação de referência.
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