Ações da Boeing Company (NYSE: BA BABoeing Co266. 16 + 0. 79% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) são uma boa compra para seu portfólio de aposentadoria. A maioria dos gestores de carteira pesquisados ​​tem uma visão de alta para a empresa, com os restantes poucos representando uma opinião neutra. Muito poucos gerentes de portfólio recomendam que seus clientes vendam ações da Boeing ou evitem investir na empresa.

O estoque Boeing é adequado para sua conta de aposentadoria individual tradicional (IRA) ou seu Roth IRA. O veículo de poupança de aposentadoria que você escolhe para suas ações da Boeing depende em grande parte da forma como você ou o seu consultor financeiro estão em alta na empresa. Se você projetar grandes ganhos da Boeing nos próximos anos que constantemente buscam o mercado, adicione o estoque da Boeing ao seu Roth IRA. Se você espera que a empresa exiba estabilidade, mas não um crescimento extraordinário, o estoque é mais adequado em um IRA tradicional.

Como regra geral, ações conservadoras que oferecem baixo risco, mas os retornos modestos - e particularmente aqueles que pagam dividendos - são mais adequados para um IRA tradicional. Este tipo de IRA dá-lhe uma dedução fiscal para as contribuições qualificadas, o que permite que você coloque mais do seu dinheiro para trabalhar, combinando interesse. Você pode diferir os impostos sobre a receita de dividendos que você reinvestir no seu IRA. A desvantagem de um IRA tradicional é que, quando você retira seu dinheiro na aposentadoria, você tem que pagar impostos sobre o ganho a taxas de renda ordinárias. Por esta razão, os estoques de alto rendimento são mais adequados para um Roth IRA. Enquanto você não pode deduzir as contribuições de Roth IRA de seus impostos, os ganhos que você obtém em um Roth IRA não são tributados no horário de aposentadoria. Dependendo do seu suporte de imposto, um Roth IRA pode poupar-lhe de perder até 39. 6% de seus ganhos para o governo federal.

Boeing: uma visão geral rápida

No final de 2015, a Boeing está enviando sinais mistos sobre se é um investimento conservador ou um investimento de alto rendimento. Por um lado, o crescimento da demanda na China, pedidos atrasados ​​e inovação contínua apontam para um rápido crescimento para a Boeing nos próximos anos. Por outro lado, a queda dos preços do petróleo, as tensas relações da U. S. com o Oriente Médio e uma decepcionante aparência no Dubai Air Show de 2015 poderiam representar obstáculos para a empresa que retarda o crescimento futuro. Em ambos os casos, a Boeing tem o suficiente para isso, e seus indicadores financeiros atuais são auspiciosos o suficiente para que o estoque merece um lugar em algum lugar em sua carteira de aposentadoria.

A Boeing é uma empresa de longa data que sofreu muitas tempestades em uma indústria cíclica ao longo dos anos. Também paga um dividendo; seu rendimento de dividendos em 2015 flutuou em torno de 2. 5%. A capitalização de mercado da empresa é de US $ 97.5 bilhões. Uma vez que é quase um monopólio na indústria aeronáutica, a Boeing cedeu uma importante quota de mercado ao seu rival Airbus nas últimas décadas; recentemente, sua participação no mercado global se estabilizou em torno de 45%. A indústria claramente tem espaço para ambas as empresas; Boeing e Airbus recuperaram-se bem da Grande Recessão. A Boeing entregou 759 aviões comerciais em 2015, em comparação com 375 em 2008.

No final de 2015, as ações da bolsa Boeing em US $ 145 por ação, que está acima de 50% acima da pré-recessão da empresa alta em relação a 2007. Muitos analistas do setor projetar um preço-alvo de US $ 160 para a Boeing em 2016, indicando muito espaço para crescimento no curto prazo. A empresa já possui uma enorme quantidade de pedidos para preencher durante o próximo ano. O atraso atualmente está em mais de 5, 600 aeronaves. A crescente demanda na China está beneficiando tanto a Boeing quanto a Airbus. A concorrência feroz entre as duas empresas abriu o caminho para novas tecnologias e inovações que beneficiam toda a indústria.

Temperar esses sinais positivos é a decepcionante performance da empresa no Dubai Air Show. As ordens do show foram significativamente menores do que nos últimos anos, levando alguns analistas a especular que o descontentamento do Oriente Médio com a política externa da U. S. levou ao mau desempenho da empresa americana. A Airbus, com sede na França, teve vendas muito mais fortes no evento.

Análise financeira

A Boeing tem dívida razoável, forte receita e crescimento de ganhos e margens saudáveis ​​para sua indústria. A dívida total da empresa é de US $ 9. 02 bilhões, que é menos de 10% de sua capitalização de mercado. Sua relação dívida / capital próprio (D / E) é 132. 9%. A relação atual da Boeing de 1. 2, que compara o ativo circulante com o passivo circulante, cai no ponto mais fácil de 1 a 1. 5 que os investidores conservadores querem ver.

O lucro da empresa cresceu 25. 1% em relação ao terceiro trimestre de 2014 para o terceiro trimestre de 2015. Sua receita cresceu 8,7% no mesmo período. A margem bruta da Boeing é de 16,4%; sua margem operacional é de 8% 3%. Essas margens são extremamente saudáveis ​​para uma indústria que exige que tais investimentos de capital extravagantes permaneçam competitivos.

Adequação IRA tradicional

Os argumentos para incluir o estoque da Boeing em um IRA tradicional incluem o histórico de longo prazo da empresa em termos de estabilidade e seu generoso rendimento de dividendos. Empresas enormes como a Boeing não são conhecidas por gerar os enormes rendimentos que você encontra com empresas startups e menores.

Se você perceber que a Boeing é um investimento estável, mas não um investimento de alto crescimento, inclusive em um IRA tradicional, você pode economizar dinheiro com impostos enquanto estaciona seu dinheiro em um lugar seguro que o agrupe lentamente ao longo do tempo. Você é atingido com impostos sobre o ganho quando você se aposenta, mas se você espera que esse ganho seja modesto, sua nota fiscal não deve ser opressiva.

Roth IRA Allowability

Se você espera que a Boeing continue batendo o mercado, como tem nos últimos anos, considere incluir o estoque em seu Roth IRA.A desvantagem é que você não consegue deduzir as contribuições que você faz do imposto de renda do seu ano atual. Para investimentos de alto rendimento, os impostos que você está pagando agora diminuirão em comparação com o dinheiro que você faz na aposentadoria de seus ganhos. O melhor de tudo, os ganhos de investimento de um Roth IRA não são tributados. Com base nas taxas de imposto de renda ordinárias de 2015, isso pode impedir que você tenha que perder quase 40% de seus ganhos em impostos.