Warren Buffett não é fã de coisas complicadas. Aqui estão três exemplos.

Ele não está na mania da comida consciente da saúde. Em vez disso, ele prefere a comida lixo, o que o faz feliz. Buffett odeia derivados, uma vez que se refere a eles como "armas financeiras de destruição em massa". "Nada é mais complicado que os derivados em relação aos investimentos, o que é o oposto da abordagem Buffett para investir.

Buffett também despreza taxas elevadas. A indústria de hedge funds e as tarifas elevadas são sinônimas. Basta olhar para os dois e 20 padrões da indústria e você vai concluir rapidamente que é extremamente difícil para um investidor vencer consistentemente com hedge funds em base anual. Não só um fundo de hedge precisa fazer as chamadas corretas ano após ano, mas tem que executar tão bem que ainda é uma empresa lucrativa para os investidores após as taxas. Com a mesma informação disponível para os investidores de varejo, não há nenhum motivo sério para investir com um fundo de hedge. Dito isto, Buffett não recomenda fazer sua própria pesquisa. (Para mais, veja: Warren Buffett's Investing Style Avaliado .)

Em vez disso, Buffett acredita que deve seguir a seguinte abordagem para investir: coloque 90% em um fundo de índice de baixo custo que rastreie o S & P 500 e 10% em títulos de curto prazo do governo. A alocação de 90% para o S & P 500 pode parecer alta, mas considere isso - se você tivesse renunciado às suas posições longas depois de 2008, você perdeu oportunidades enormes. Haverá outro acidente? Claro, mas ninguém sabe quando. Buffett prefere ignorar falhas porque a bolsa de valores sempre retorna. Ele voltou da Primeira Guerra Mundial, da Grande Depressão, da Segunda Guerra Mundial, da estagnação, da Guerra do Vietnã, da bolha tecnológica e da crise financeira. Se uma crise da dívida estiver sendo produzida, será um sucesso para o S & P 500, embora seja apenas temporário.

Os investidores são emocionais, o que muitas vezes pode levar a comprar e vender baixo. Nos olhos de Buffett, se você deixar tudo sozinho e investir em empresas de primeira linha, ou no S & P 500, os dividendos aumentarão enquanto o preço for volátil. Eventualmente, o preço vai se mover mais alto. Muitas pessoas esquecem que quando você investir em um estoque, você está investindo em um negócio real. Um grande negócio deve ser capaz de crescer, ou pelo menos manter o seu próprio, apesar das condições macroeconômicas. (Para mais, veja: Warren Buffett: The Road to Riches .)

Se você acha que a abordagem simples e efetiva de Buffett para investir pode ser para você, então você não acreditará o quão fácil é para iniciar. Os dois fundos negociados em bolsa (ETFs) para acompanhar os conselhos de Buffett estão listados abaixo.

ETFs Buffett-Tracking

Vanguard 500 ETF (VOO VOOVanguard S & P500237. 51 + 0.03% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

Objetivo: acompanha o S & P 500.

Ativo líquido: $ 227. 47 bilhões

Volume médio diário de negociação (últimos três meses): 2, 229, 400

Proporção de despesa: 0. 05%

Desempenho de 1 ano: -1. 56%

Rendimento de dividendos: 2. 10%

Desempenho desde a data de início (9/7/2010): 84. 40%

Top 5 Holdings:

Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 54 + 1. 18% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ): 3. 35% dos ativos líquidos

Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11 % Criado com o Highstock 4. 2. 6 ): 2. 42%

Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 67 + 0. 59% Criado com o Highstock 4 . 2. 6 ): 1. 42%

Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 95-0. 09% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ): 1. 65%

General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ): 1. 64%

iShares 1-3 Year Treasury Bond (SHY SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 21 + 0. 04% Criado com o Highstock 4. 2. 6 )

Objetivo: acompanha os EUA Índice de títulos de tesouraria de 1-3 anos.

Ativo líquido: $ 11. 44 bilhões

Volume médio diário de negociação (últimos três meses): 1, 907, 950

Proporção de despesa: 0. 15%

Desempenho de 1 ano: 0. 28%

Rendimento do dividendo: 0. 57%

Desempenho desde a data de início (22/07/2002): 4. 60%

Ratings de títulos: 100% AAA

A linha inferior

A maioria dos investidores não pode lidar com os picos e vales da bolsa de valores. Existe uma razão simples para isso: eles são humanos e emocionais sobre o dinheiro. Enquanto estamos vivendo atualmente em um ambiente em que não sabemos qual será o impacto eventual de QE e taxas de juros baixas recordes prolongadas, mesmo se as melhores ações tiverem sucesso, muitos ainda pagam um dividendo enquanto aguarda a recuperação. Lembre-se, Buffett não se tornou um nome familiar, entrando e saindo de ações. Ele é, sem dúvida, o investidor mais paciente do mundo e a paciência tende a pagar. (Para mais, veja: Um olhar no FB E / S & P 500 da Vanguard .)

Dan Moskowitz não tem nenhuma posição em nenhuma das ações ou ETFs listados acima.