Para os investidores que sobreviveram a uma ou mais grandes desacelerações do mercado, algumas lições foram aprendidas. Algumas empresas não apenas sobrevivem a essas recessões, mas ganham generosamente com elas. Por que certas empresas de investimento são melhores do que outras e sobrevivem às ondas do mercado?

As empresas de sucesso têm uma filosofia de investimento de longo prazo e eles cumprem isso. Eles também têm uma forte estratégia de investimento que eles formalizam dentro de seus produtos e entendem que, embora tenha algum risco, é parte do jogo, uma abordagem estável e disciplinada garante um sucesso a longo prazo. Uma vez que as ferramentas-chave das empresas de investimento bem-sucedidas são entendidas, elas podem ser facilmente adotadas por investidores individuais para se tornarem bem-sucedidas. Ao adotar algumas de suas estratégias, você pode investir como os profissionais.

Força na Estratégia

Determine uma forte filosofia de investimento antes de considerar qualquer estratégia de investimento. Uma filosofia de investimento é a base para políticas e procedimentos de investimento e, em última instância, planos de longo prazo. Em poucas palavras, uma filosofia de investimento é um conjunto de crenças fundamentais a partir das quais todas as estratégias de investimento são desenvolvidas. Para que uma filosofia de investimento seja sólida, ela deve basear-se em expectativas e pressupostos razoáveis ​​de como a informação histórica pode servir como uma ferramenta para orientações de investimento adequadas.

Por exemplo, a filosofia de investimento, "vencer o mercado todos os anos" é um objetivo positivo, mas é muito vago e não incorpora princípios sólidos. Também é importante para uma sólida filosofia de investimento definir horizontes de tempo de investimento, classes de ativos para investir e orientações sobre como responder à volatilidade do mercado e aderir aos seus princípios de investimento. Uma filosofia sólida de investimento a longo prazo também mantém as empresas bem sucedidas em trilha com essas diretrizes, em vez de perseguir tendências e tentações.

Uma vez que cada filosofia de investimento é desenvolvida para se adequar à empresa de investimento, ou talvez ao investidor individual, não há procedimentos padrão para escrever uma. Se você está desenvolvendo uma filosofia de investimento pela primeira vez, e quer investir como um profissional, assegure-se de abordar os seguintes tópicos:

• Definir suas crenças fundamentais
  As crenças mais básicas e fundamentais são delineadas quanto ao motivo e finalidade das decisões de investimento.
• Time Horizons
  Enquanto os investidores devem sempre planejar horizontes de longo prazo, uma boa filosofia deve delinear seu período de tempo mais exato.
• Risco
  Definir claramente como você aceita e mede o risco. Contrariamente ao investimento em uma conta de poupança, a regra fundamental do investimento é o conceito risco / recompensa de aumentar seus retornos esperados com maior risco.
• Alocação de ativos e diversificação
  Definir claramente suas crenças centrais sobre a alocação e diversificação de ativos, sejam elas ativas ou passivas, táticas ou estratégicas, bem focadas ou amplamente diversificadas.Esta parte da sua filosofia será a força motriz no desenvolvimento de suas estratégias de investimento e criará uma base para retornar quando suas estratégias precisam ser redefinidas ou ajustadas.

O segredo do sucesso

Empresas bem-sucedidas também implementam fundos de produtos que refletem suas filosofias e estratégias de investimento. Uma vez que a filosofia impulsiona o desenvolvimento das estratégias, as estratégias de investimento de estilo básico, por exemplo, são geralmente as mais comuns nas linhas de produtos mais bem-sucedidas e também devem ser parte de um plano individual. As principais participações ou estratégias têm múltiplas interpretações, mas, em geral, as principais estratégias de ações e títulos tendem a ser grandes capitais, tipos de fundos e tipos de fundos de investimento que refletem o mercado global.

As empresas bem-sucedidas também limitam suas habilidades para ter grandes apostas no setor em seus principais produtos. Embora isso possa limitar a vantagem potencial ao fazer o setor certo apostar, as apostas direcionais podem ajudar a adicionar volatilidade significativa a um fundo.

Ao definir uma estratégia de investimento, siga uma disciplina rigorosa. Por exemplo, ao definir uma estratégia central, não persiga as tendências. Embora, é claro, os investidores tenham definido estratégias de impulso incorporadas no plano geral de investimento.

delineando uma estratégia

Ao delinear uma estratégia de investimento sólida, as seguintes questões devem ser consideradas.

• Time Horizon
  Um erro comum para a maioria dos investidores individuais é que o horizonte de tempo termina quando eles se aposentam. Na realidade, pode ir muito além da aposentadoria, e até mesmo da vida, se você estiver economizando para a próxima geração. As estratégias de investimento devem se concentrar no horizonte de longo prazo de sua carreira de investimento, bem como o tempo para investimentos específicos.
• Atribuição de ativos
  É quando você define claramente qual será a alocação de seu destino. Se esta é uma estratégia tática, as gamas de alocações devem ser definidas, se de natureza estratégica. Por outro lado, linhas difíceis precisam ser desenhadas com planos específicos para reequilibrar quando os mercados se mudaram. As empresas de investimento bem-sucedidas seguem diretrizes rígidas quando reequilibram, especialmente em planos estratégicos. Os indivíduos, por outro lado, muitas vezes cometem o erro de se afastar de suas estratégias quando os mercados se movem bruscamente.
• Vs de risco. Retornar
  Definir claramente a sua tolerância ao risco. Este é um dos aspectos mais importantes de uma estratégia de investimento, uma vez que o risco e o retorno têm uma relação estreita durante longos períodos de tempo. Se você o mede em relação a um índice de referência ou a um desvio padrão do portfólio absoluto, mantenha seus limites predeterminados.

Crafting the Details

As estratégias de investimento definem partes específicas de um plano geral. Os investidores bem-sucedidos não conseguem superar o mercado 100 por cento do tempo, mas podem avaliar suas decisões de investimento com base na adequação à estratégia de investimento original.

Depois de ter sobrevivido a alguns ciclos de mercado, você pode potencialmente começar a ver padrões de empresas de investimento populares ou populares, obtendo ganhos sem precedentes.Este foi um fenômeno durante o boom de investimento em tecnologia da Internet. As ações das empresas de tecnologia aumentaram para os níveis de estrela do rock, e investidores - institucionais e pessoais - empilhados em fundos. Infelizmente para algumas dessas empresas, o sucesso foi de curta duração, uma vez que esses ganhos extraordinários foram injustificados. Muitos investidores se desviaram de suas estratégias de investimento inicial para perseguir maiores retornos. Não tente acertar home runs. Concentre-se em hits de base.

Isso significa que tentar vencer o mercado por tiros longos não é apenas difícil, isso leva a um nível de volatilidade que não se sente bem com os investidores no longo prazo. Os investidores individuais muitas vezes cometem erros, como o uso de alavancagem demais quando os mercados estão subindo e se afastando dos mercados quando estão caindo. Remover os preconceitos humanos, adotando uma abordagem definida e focando vitórias de curto prazo é uma ótima maneira de moldar sua estratégia de investimento como os profissionais.

A linha inferior

Tomar pistas de investidores profissionais de sucesso é a maneira mais fácil de evitar erros comuns e manter uma faixa focada. Delinear uma sólida filosofia de investimento prepara o cenário para investidores profissionais e individuais, assim como uma base sólida em uma casa. Construir a partir dessa base para formar estratégias de investimento cria direções fortes, definindo os caminhos a seguir.

Investir como os profissionais também significa evitar a tentação de derivar de sua filosofia e estratégias de investimento e tentar superar as grandes margens. Embora isso possa ser feito ocasionalmente, e algumas empresas o fizeram no passado, é quase impossível vencer os mercados de grandes margens de forma consistente. Se você pode moldar seus planos de investimento e objetivos como aquelas empresas de investimento bem sucedidas, você pode investir como os profissionais.