A próxima geração de investidores ricos quer mudanças na forma como paga os serviços de consultoria, de acordo com um estudo, "Recalibrating Value in Wealth", da SEI Investments Co., Scorpio Partnership e NPG Wealth Management .

O relatório consultou 3, 113 entrevistados de todo o mundo que têm um valor líquido médio de $ 2. 7 milhões e representam os investidores futuros e ultra-altos do futuro.

Aqui está o que os consultores financeiros devem pensar em termos de taxas quando se trata de servir esta base de clientes. (Para leitura relacionada, veja: Problemas financeiros do Ultra rico. )

Colocando um preço no valor

Ao contrário do que alguns podem acreditar, os ricos não são indiferentes quando se trata do preço e o valor que recebem para serviços de gestão de patrimônio. A maioria (84%) dos investidores americanos ultra-high-net worth da América - o que o estudo duplica como o Futurewealthy - concorda firmemente que eles estão recebendo um valor de alta qualidade por seu dinheiro. Mas a forma como atribuem o seu dinheiro aos serviços de consultoria é fundamentalmente diferente.

Atualmente, este demográfico usa uma variedade de formatos de taxa para pagar pela gestão do dinheiro. Esses clientes também têm fortes opiniões sobre como essas taxas devem ser distribuídas dentro de uma empresa de gestão de patrimônio. Quando solicitado a alocar as taxas que pagam em diferentes partes de sua experiência em gerenciamento de patrimônio, o Futurewealthy se concentrou mais em seu gerente de relacionamento, optando por alocar quase dois quintos de sua taxa total para seu conselheiro. Eles alocaram o restante das tarifas para a empresa (20%), especialistas internos (14%), tecnologias de suporte (13%) e equipe de suporte (13%).

Preferências de tecnologia

À medida que o papel da tecnologia continua a crescer no gerenciamento de riqueza, há uma divisão geracional significativa quando se trata de preferência pela alocação de taxas para a tecnologia, disse o estudo. Os entrevistados mais jovens, menores de 40 anos, optaram por alocar quase 20% de sua taxa de riqueza total às tecnologias de apoio, enquanto apenas 12% daqueles com mais de 40 anos sentiram a mesma maneira. (Para leitura relacionada, veja: 5 Pessoas Ultra-ricas que vivem abaixo dos seus Meios .)

"É interessante que, na maioria dos casos, a maior parte do valor seja colocada no gerente de relacionamento e na empresa", afirmou. Al Chiaradonna, vice-presidente sênior da SEI Wealth Platform, Banking Privado da América do Norte em comunicado. "O Futurewealthy é claramente o mais apreciado pelo serviço que eles recebem e pela marca da empresa que o entrega. Existe uma enorme oportunidade para os gerentes de patrimônio capitalizar essa tendência crescente ao adotar a tecnologia ".

" A tecnologia pode permitir que os gerentes de riqueza ampliem suas capacidades e automatizem atividades de baixo valor, ao mesmo tempo em que colocam recursos adicionais no fortalecimento de sua marca e seus gerentes de relacionamento , " ele disse."Além disso, as expectativas do Futurewealthy mais jovens incentivarão os gerentes de riqueza a aumentar suas capacidades e integrar a tecnologia na experiência do cliente".

Preferências da estrutura de taxas

Quando se trata de como as taxas são estruturadas, a escolha mais comum entre os Estados Unidos Os investidores ultra-high-net-worth são um modelo de taxa tradicional, que é uma taxa percentual baseada em ativos recomendados. Mais de um terço (35%) usam esse modelo e a preferência por isso é consistente ao longo das gerações. Contudo, compara a preferência por uma taxa fixa versus uma taxa horária ou horária, no entanto, há uma grande divisão entre as gerações. Enquanto 34% da geração mais nova atualmente prefere um modelo de taxa fixa, a preferência por este modelo diminui com a idade. Apenas 22% dos emergentes ricos entre as idades de 40 a 49, 10% de 50 a 59 anos e 5% dos 60 anos e mais atualmente preferem um modelo baseado em taxas. Apenas 16% dos mais jovens Futurewealthy prefere um tempo-ba modelo de taxa de sed, em comparação com 4% de seus homólogos mais antigos, com idade igual ou superior a 40 anos.

Apesar das suas preferências atuais, nos próximos cinco anos, os investidores de alto nível e ultra-alta reconhecem que gostariam que suas estruturas de pagamento evoluíssem para refletir melhor seu envolvimento com uma empresa. Em média, 72% não querem pagar por seus serviços de consultoria usando uma porcentagem de seus ativos atuais sob consulta, mesmo que 40% dos entrevistados atualmente paguem desta maneira. (Para leitura relacionada, consulte: Proteção de ativos para pessoas ricas .)

Em vez disso, eles querem mudar para formatos de taxas mais previsíveis, como tempo e taxa fixa. Atualmente, 14% pagam através de um formato de taxa fixa, embora 18% preferem pagar uma taxa fixa no futuro. Além disso, enquanto 5% dos entrevistados atualmente pagam usando uma estrutura baseada no tempo, 7% gostariam de pagar com este modelo no futuro.

O que a próxima geração quer

Os gerentes de riqueza enfrentam um desafio quando se trata de geração mais jovem que espera e exige um tipo de serviço diferente do que as gerações mais velhas. Os mais novos Futurewealthy acreditam que precisam de orientação mais forte, mais ferramentas e mais informações para tomar decisões de investimento informadas, o relatório encontrado. Quase metade do mais novo Futurewealthy acredita que uma comunicação mais forte entre seu gerente de relacionamento e empresa é uma necessidade. Isso se compara a apenas 25% dos 60 e mais velhos.

Além de precisar de orientação adicional, quase metade da geração mais nova também acredita que atualmente não possuem as ferramentas ou a informação de que precisam para tomar decisões informadas. Apenas um quarto dos seus homólogos mais antigos sentem o mesmo.

A linha inferior

Os investidores ultra-high-net-worth e ascendentes de todas as gerações colocam um alto valor em suas relações com os gerentes de riqueza. Os assessores financeiros também devem ter em mente que, para o futuro, muitos desses clientes querem mudar de uma taxa com base em ativos sob assessoria a uma taxa fixa ou baseada no tempo, que melhor refletem seu envolvimento com uma empresa de gestão de patrimônio.(Para leitura relacionada, veja: Encontrando e Retendo Clientes de Valor Líquido Alto .)