Os fundos mútuos podem ser um excelente ponto de entrada para novos investidores e também uma escolha prática para investidores mais experientes. Com praticamente uma infinita variedade de fundos de investimento para escolher, é provável que um fundo mútuo lá fora que atenda às necessidades de qualquer pessoa. Tenha em mente que, por trás de cada fundo mútuo, é um gestor de fundos. Esses profissionais financeiros são responsáveis ​​por escolher um portfólio de investimentos com base na estratégia do fundo específico, com o objetivo de maximizar o valor do fundo para seus acionistas. Existem inúmeros critérios que você pode usar para classificar um gerente de fundos mútuos para ver se eles estão realmente apresentando o melhor. (Veja relacionado: Encontrando Fundos Múltiplos de Risco de Menor Risco )

Desempenho

Como uma métrica substancial, o desempenho deve ser a medida primária que qualquer pessoa deve analisar antes de investir em um fundo mútuo. Um gerente de fundo deve poder exceder freqüentemente o índice de referência, que é um padrão que a maioria dos fundos de investimento são avaliadas. Em essência, uma vez que um gestor de fundos geralmente está cobrando mais para gerenciar ativamente as decisões de investimento de um fundo mútuo, eles devem ser capazes de funcionar melhor do que um índice passivo.

Classificações e classificações

Os serviços de informações de investimento de terceiros, como a Morningstar e a Lipper, são altamente considerados quando se trata de avaliar os fundos de investimento em comparação com outros fundos nas mesmas categorias de investimento. No caso das classificações da Morningstar, eles usam um sistema de estrelas ponderadas médias que varia de uma designação de uma estrela (fraca) a uma cinco estrelas (favorável). Essas classificações são derivadas de detalhes como os resultados passados ​​do passado, o risco e os retornos ajustados nos custos, bem como sua consistência no desempenho.

Lipper é um serviço de investimento que classifica os fundos mútuos numericamente, no entanto, muitos estão nessa categoria. Por exemplo, se houver 700 fundos de investimento total na categoria de fundo de ações domésticas, a Lipper atribui a cada fundo um ranking numerado para o desempenho respectivo de um ano, cinco anos e dez anos. Lipper rastreia o retorno total, que inclui o reinvestimento de ganhos de capital e dividendos.

Manager Tenure

Quanto tempo um gerente de fundo gerencia um fundo específico pode ser uma informação útil. Normalmente, quanto mais tempo o mandato do gerente, mais provável que eles estejam a um nível aceitável o suficiente para muitos investidores. Além disso, os investidores devem pesquisar para ver se o gerente administra vários fundos mútuos. Se assim for, isso sugere que o gerente tem uma competência considerável na seleção de investimentos de portfólio.

Despesas

Tão imperativo quanto os retornos positivos são para um fundo mútuo, manter as despesas no mínimo também é vital. O índice de despesas de um fundo é uma medida-chave que transmite o que uma empresa de investimentos cobra para administrar um fundo anualmente.Idealmente, esse número não deve ser muito alto quando comparado com o de outros fundos na mesma categoria de investimento, já que as taxas acima da média podem ter um efeito de longo prazo no crescimento composto de seus investimentos. (Para mais, leia: Preste atenção ao Rácio de Despesas do seu Fundo .)

Volume de negócios

O volume de negócios é algo que os investidores não podem pensar imediatamente ao avaliar um fundo. Este valor indica que porcentagem de ações de investimento foram trocadas durante um determinado período de tempo e, como os investimentos de compra e venda contêm custos que os fundos acabarão por transmitir aos investidores, um número menor é considerado ideal. Se o valor for comparativamente superior ao de outros fundos, os investidores devem considerar o melhor desempenho do fundo para determinar se o volume de negócios mais alto que a média parece justificável.

Ativo líquido

Os ativos líquidos da carteira de fundo mútuo são, essencialmente, todos os dólares que são investidos no fundo pelos acionistas. Quando você está comparando opções de fundos, esta informação fornece informações sobre onde a maior parte do dinheiro é investido. Portanto, é um sinal implícito de confiança quando um fundo mútuo tem níveis de ativos líquidos mais altos, pois isso indica que os investidores estão se expondo a um risco maior por sua vez, espero que, para uma maior recompensa.

A linha inferior

Além do breve instantâneo de um fundo mútuo, há uma miríade de estatísticas, o que pode ser benéfico para um investidor em potencial. Ao realizar uma análise minuciosa de todas as informações disponíveis, os investidores podem avaliar um gestor de fundos de investimento de forma justa e com bons detalhes. Armados com esta informação, os indivíduos podem investir em um fundo mútuo com uma boa quantidade de confiança em qualquer seleção que decidirem. (Leitura adicional sugerida: Os conceitos básicos de como os fundos mútuos são classificados e Quando os fundos mútuos são adequados para seu cliente? )