Você pode verificar o valor do patrimônio líquido (VPL) de seus compartilhamentos de fundos mútuos em qualquer lugar do dia a ano. É comum recomendar que você controle o NAV do seu fundo, pelo menos, trimestralmente.
O valor patrimonial líquido é o preço de cada ação de um fundo mútuo. O valor é calculado diariamente, utilizando o preço no fechamento do mercado das ações na carteira do fundo. O NAV é o valor em dólar por ação do fundo, calculado dividindo o valor total de todas as participações do fundo, menos o passivo, pelo número de ações em circulação.
Embora os fundos mútuos sejam projetados e operados por gerentes de dinheiro profissionais, você ainda não é aconselhável monitorar o progresso do portfólio do seu fundo para você.
Com que frequência você deve verificar o valor liquido de suas ações de fundo mútuo é uma questão melhor respondida de acordo com suas próprias metas e interesses financeiros. Há momentos-chave quando verificar o status do fundo faz um bom senso de investimento:
• Toda vez que você está considerando fazer alterações em sua carteira de investimentos, quer esteja buscando adquirir ações adicionais em um fundo existente ou comprar ações em um novo fundo, ou talvez considerando vender algumas ou todas as partes do seu fundo.
• Quando você está revisando seus investimentos existentes para impostos ou outros fins.
• Após qualquer grande mudança ou evento que leve a mudanças significativas no mercado como um todo, como um crash do mercado ou um aumento para novos níveis elevados. Faz sentido em momentos como estes verificar seu próprio portfólio de investimentos para ver o quão bem ele está se apresentando em comparação com o mercado global.
• Como parte de qualquer revisão geral de investimento. Você deve, no mínimo, revisar sua carteira de investimentos ao menos uma vez por ano, procurando avaliar como ela está sendo realizada, especialmente em relação às suas expectativas. O progresso do fundo também pode ser usado para projetar o crescimento futuro provável.
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