Índice:
O valor de um fundo mútuo, ou seu valor patrimonial líquido (NAV), é determinado uma vez por dia após a conclusão dos mercados em 4 p. m. Hora do Leste nos Estados Unidos. Embora não exista um prazo específico para a apresentação de valores liquidados para organizações reguladoras e meios de comunicação social, os fundos mútuos determinam os seus valores liquidos normalmente entre 4 p. m. e 6 p. m. Hora do Leste.
Fundos mútuos
Um fundo mútuo representa um conjunto de fundos investidos em vários títulos negociados em bolsas de valores mobiliários. Os fundos mútuos geralmente são registrados com a Securities and Exchange Commission (SEC) como empresas de investimento de capital aberto e devem reportar seus valores mobiliários a cada dia de negociação. Os fundos de investimento abertos podem emitir qualquer número de ações que podem ser compradas por qualquer número de investidores. Os fundos fechados, cujas ações não são resgatáveis e são emitidos com um valor fixo, estão isentos da obrigação de denunciar diariamente seus valores liquidados. Para os fundos abertos, os valores liquidados variam com as alterações do valor da carteira e também com o número de ações em circulação. Para os fundos fechados, os valores liquidados só mudam com as flutuações no valor da carteira.
Cálculos do valor do patrimônio líquido
Um fundo de investimento calcula seu valor liquidativo ao determinar o preço de fechamento ou o último preço cotado de todos os títulos em sua carteira e seu valor; Em seguida, deduz as taxas ou despesas. Depois disso, um fundo mútuo divide o valor de sua carteira pelo seu total de ações em circulação. A maioria dos fundos de investimento tem prazos fixos de notificação do NAV, que estão intimamente ligados aos tempos de corte das publicações do NAV em jornais e outras revistas. Isso geralmente é de cerca de 6 p. m. Hora do Leste. O NAV reportado representa o preço que um comprador paga ou um vendedor receberá por uma ação do fundo no próximo dia de negociação depois de deduzir quaisquer comissões e taxas de corretagem.
Com que frequência devo verificar o NAV das minhas partes de fundos mútuos?
Saiba por que o valor patrimonial líquido (NAV) de um fundo mútuo deve ser monitorado regularmente e entender os motivos pelos quais você deve verificar seu valor do fundo mútuo.
Por que os preços de oferta dos T-bills são maiores do que os preços de venda? Não é suposto que os lances sejam inferiores aos preços de venda?
Sim, você está correto que o preço de uma garantia deve ser geralmente superior ao preço da oferta. Isso ocorre porque as pessoas não venderão uma garantia (preço solicitado) por um preço inferior ao que eles estão dispostos a pagar (preço de licitação). Então, porque há mais de um método de cotação dos preços de oferta e oferta de T-bills, o preço de cotação pode simplesmente ser percebido como inferior ao lance. Por exemplo, uma cotação comum que você pode ver para uma factura de 365 dias é 12
Com que frequência o reequilíbrio dos fundos de data-alvo?
Aprenda sobre fundos de data-alvo e como eles começam a reequilibrar seu portfólio 20 a 25 anos antes da data-alvo quando um investidor se aproxima de sua aposentadoria.