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Todo fundo mútuo emite um documento chamado prospecto que detalha os fatos sobre o fundo para que um potencial investidor possa tomar uma decisão informada sobre o investimento. O prospecto é arquivado com a Securities and Exchange Commission (SEC) e deve ser disponibilizado a um potencial investidor público antes da compra. Há várias maneiras pelas quais um investidor pode obter uma cópia do prospecto do fundo antes de investir e é sábio que os investidores leiam e compreendam antes de tomar quaisquer decisões.

Como você obtém isso?

Como os fundos de investimento de capital aberto possuem ações disponíveis para compra continuamente, o prospecto sempre está disponível para novos investidores, e as atualizações chamadas de suplementos de prospecto são entregues aos acionistas existentes conforme necessário. Você pode obter uma cópia do prospecto do fundo diretamente da empresa do fundo por correio, telefone ou e-mail, ou baixá-lo do site da empresa do fundo. Se você estiver usando um consultor financeiro ou corretor, você pode obter uma cópia dessa pessoa. Além disso, muitos sites de cotação de investimento, como Yahoo! Finance e Morningstar, oferecem links para baixar o prospecto de um fundo.

O que está nele?

O prospecto é um documento importante porque descreve os objetivos de investimento do fundo mútuo e as estratégias utilizadas para alcançá-lo, além de informações sobre os custos associados a esse fundo específico. Por exemplo, o prospecto é o lugar onde um investidor pode encontrar informações sobre os pontos de interrupção, que são as reduções de tarifas de vendas para as ações da classe A. Além disso, o prospecto revela informações sobre o desempenho do fundo e os riscos que afetam diretamente o fundo. Muitas vezes, um prospecto cobre vários fundos e, às vezes, até a família do fundo inteiro, fornecendo boas informações para comparar algumas das estratégias dos diferentes fundos.