Quando você perdeu sua distribuição mínima requerida (RMD), você deveria ter enviado uma carta de explicação e arquivado o Formulário 5329 do IRS com sua declaração de imposto. Se você não fez isso, você ainda precisará arquivar seu Formulário 5329 e anexar a carta de explicação.
A carta deve incluir uma explicação sobre por que você perdeu seu prazo de RMD e explica quando distribuiu o valor da sua conta de aposentadoria. Também deve incluir um pedido ao IRS para renunciar à penalidade de excesso de acumulação de 50%. Uma vez que isso é enviado, você pode fazer nada além de esperar para ver se o IRS nega seu pedido. Se você não receber uma resposta, geralmente é uma indicação de que seu pedido foi aprovado.
Para mais informações, veja Faltou seu prazo de RMD? O que fazer e Formulários de imposto sobre o plano de aposentadoria que você pode precisar arquivar - Parte 1 .
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby
( Contato Denise )
Estou tendo problemas para conseguir que meu antigo empregador distribua meu saldo do plano 401 (k) para um rollover. Você pode me dizer as razões pelas quais um empregador pode atrasar as distribuições e se houver uma agência governamental que eu possa contatar para incentivar a distribuição?
Minha mãe herdou o IRA do meu pai. Quando ela morreu, recebi um aplicativo de conta que me cita como beneficiário, bem como aviso de que meu irmão e eu teremos que levar a distribuição necessária da minha mãe. Meu irmão está longe de ser encontrado. Como devo
Se seu irmão não puder ser encontrado, você pode querer verificar com o depositário do IRA e / ou o consultor financeiro para descobrir se o documento do plano IRA inclui quaisquer provisões para tal situação. Por exemplo, alguns documentos IRA indicam que, se um beneficiário não puder ser encontrado, esse beneficiário será tratado como se ele / ela não seja beneficiário do IRA.
Posso levar meu 401 (k) para comprar uma casa para meus filhos?
Descubra como você pode usar suas economias 401 (k) para financiar a compra de uma casa para seus filhos, incluindo o básico de retiradas e empréstimos padrão.