Índice:
- Filosofia de investimento
- Composição da carteira
- Gerenciamento de fundos
- Desempenho de Investimento
- Termos de investimento
O Fidelity Balanced Fund ("FBALX") foi iniciado em novembro de 1986 e acumulou US $ 28 bilhões em ativos sob gestão (AUM), em 30 de junho de 2016. O fundo investe em uma combinação de títulos de equivalência patrimonial e de renda fixa com alocação de metas de 60% em equivalência patrimonial e 34% em renda fixa. No entanto, sua alocação de ativos pode se desviar ao longo do tempo em até 10%, dependendo das oportunidades identificadas pelos seus gerentes. O fundo é administrado pela Fidelity Investments, uma das empresas de gestão de patrimônio mais respeitáveis com US $ 2 trilhões de AUM e 70 anos de experiência de investimento. A Fidelity atende 24 milhões de clientes individuais e oferece um dos produtos de investimento mais baratos que recebem altas notas das agências de notação de fundos.
Filosofia de investimento
O fundo geralmente investe em ações de alta qualidade com preferência por empresas de grande capitalização. Sua alocação do setor está tipicamente em linha com a do índice Standard & Poor's 500. Em suas ações, o fundo tende a inclinar-se para empresas com perspectivas de crescimento acima da média. No processo de seleção de títulos, geralmente segue as participações da carteira com risco de taxa de juros comparável ao da Barclays Capital US. Índice agregado de títulos. Sua gestão é muito cuidadosa na avaliação das tendências macroeconômicas e depende muito da análise de crédito de alta qualidade gerada pelos analistas de pesquisa da Fidelity. O fundo evita ter posições sobreponderadas em títulos de alto rendimento e mantém sua carteira de títulos com preferência em relação a títulos de investimento.
Composição da carteira
A partir de 31 de janeiro de 2016, o fundo destinou 57. 14% dos seus ativos a ações domésticas, 6. 41% a ações estrangeiras, 34. 63% a obrigações , e o restante de 1, 82% em caixa e equivalentes de caixa. No geral, possui 246 ações e 898 títulos. Mais de 90% das participações em títulos do fundo possuem ratings de classificação de investimento e US. as obrigações governamentais têm uma ponderação de 39. 27% na carteira de títulos. O portfólio de títulos tem uma duração média de 4. 96 anos, o que o coloca na categoria intermediária. As participações patrimoniais do fundo concentram-se principalmente em ações de alta qualidade de alta qualidade em setores como tecnologia da informação, serviços de saúde, serviços cíclicos e financeiros do consumidor. Nenhum setor contabiliza mais de 20% dos ativos do fundo investidos em ações.
Gerenciamento de fundos
O fundo foi liderado por dois gerentes desde que o Pramod Atluri desistiu em agosto de 2015: Ford O'Neil e Robert Stansky.
O'Neil esteve com a Fidelity Investments desde 1990 e trabalhou inicialmente como analista de pesquisa na área de renda fixa, após o que foi promovido para um cargo de gerente de portfólio na empresa.A O'Neil é especializada em formar visões de cima para baixo sobre as condições econômicas nos Estados Unidos e faz ajustes no portfólio de títulos do fundo de acordo.
A Stansky é gerente principal do fundo e trabalha com O'Neil na alocação de ativos do portfólio do fundo. Stansky também é vice-presidente da Fidelity e, normalmente, não é responsável pela seleção de títulos individuais para o portfólio do fundo. Em vez disso, o fundo conta com um grupo de gestores de carteira junior do fundo, que trabalham na análise de baixo para cima e fazem recomendações de escolha de ações.
Desempenho de Investimento
A partir de 29 de fevereiro de 2016, o fundo teve um rendimento de 30 dias da Comissão de Valores Mobiliários (SEC) de 1. 71%. Com base em seu desempenho até o dia até 29 de fevereiro de 2016, o fundo demonstrou um retorno de -4. 62%. Desde a sua criação em 6 de novembro de 1986, o fundo demonstrou um retorno anual médio de 8. 96%, que está ligeiramente abaixo do retorno S & P 500 de 9. 71% no mesmo período. Seu retorno anual médio de três anos de 7. 12% e desvio padrão de 7. 97% produz uma razão de Sharpe de 0. 90. Sua taxa de retorno anual médio de cinco anos de 7. 06% e desvio padrão de 8. 33 % produz uma razão de Sharpe de 0. 85. Seu retorno anual médio de 10 anos de 5. 60% e desvio padrão de 11. 27% produz uma razão de Sharpe de 0. 44.
O Fidelity Balanced Fund recebeu uma classificação de quatro estrelas avaliação geral e uma classificação de analista de bronze da Morningstar na categoria de alocação moderada. O desempenho ajustado ao risco do fundo para o período de três anos melhorou em comparação com seus pares, e a Morningstar premiou o fundo com uma classificação de cinco estrelas por seu desempenho de três anos. O fundo recebeu classificações de quatro estrelas por seus períodos de cinco e dez anos.
Termos de investimento
O índice de despesas de 0,6% do Fidelity Balanced Fund está entre os mais baixos na categoria de alocação moderada, em comparação com um valor médio de 0,91%. O fundo não cobra aos investidores nenhuma taxa de carga e tem um investimento inicial mínimo de US $ 2 500 para contas de investimento padrão.
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