A empresa de fundos mútuos Dodge & Cox foi fundada em 1930 com o objetivo de ter propriedade independente, estabilidade e altos padrões éticos. Com essa abordagem, os gerentes sentiram que poderiam fornecer investimentos que levassem uma abordagem de longo prazo para produzir resultados, em vez de tentar tempo para o mercado e pegar a próxima tendência quente. Atualmente, a empresa tem seis fundos que visam dar-lhe a alocação de ativos corretos para planejar a aposentadoria sem precisar alterar fundos todos os anos. Aqui estão eles. (Para leitura relacionada, veja: Top 3 Fundos Invesco para diversificação de aposentadoria em 2016. )

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX)

Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) procura fornecer crescimento a longo prazo de principal e renda; fornecer um rendimento razoável para hoje é um objetivo secundário. Isso ocorre investindo em pelo menos 80% dos ativos do fundo em ações da U. S. Tem uma grande inclinação de valor na medida em que tenta encontrar empresas bem estabelecidas, mas atualmente desvalorizadas. Tem uma razão de despesa de 0. 52%.

Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX)

O Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX) procura fornecer crescimento a longo prazo de principal e renda. Ele consegue isso investindo principalmente em ações com a exigência de que as ações sejam de pelo menos três países. O fundo pode investir em valores mobiliários da U. S. mas deve investir pelo menos 40% dos ativos fora da U. S. Pode investir em mercados emergentes, sem montante máximo para o que pode investir. Assim, este fundo poderia ser mais arriscado do que o previsto. No entanto, a partir de 31 de dezembro de 2015, apenas 16,9% foram alocados para mercados emergentes. Tem uma razão de despesa de 0,63%. (Para leitura relacionada, veja: Fundos máximos de Schwab para poupança de aposentadoria. )

Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX)

Embora o Dodge & Cox International Stock Fund (DODFX) esteja atualmente fechado para novos investidores, ele possui um baixo índice de despesas de apenas 0. 64%, o que faz com que seja necessário assistir quando ele abre de volta.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) tem como objetivo fornecer renda regular, conservando o principal e buscando oportunidades para o crescimento a longo prazo. Isso faz isso investindo em qualquer lugar de 25% a 75% dos ativos em ações e o restante em títulos de dívida, como títulos. A partir de 31 de dezembro de 2015, as dotações eram 66% de ações e 32% de obrigações. Tem uma razão de despesa de 0. 53%. (Para a leitura relacionada, veja: Top 5 Fundos de obrigações básicas para 2016. )

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX) procura fornecer uma taxa elevada da renda atual que é estável e ao mesmo tempo tentando preservar o capital.Isso faz isso investindo em títulos em várias categorias. Atualmente, possui um rendimento de 3. 03% e uma média de qualidade de crédito de BBB. Tem uma razão de despesa de 0,43%.

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX)

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) procura uma alta taxa de retorno total, preservando o capital. Este é o mais novo dos fundos da empresa; Foi lançado em 2014. Atualmente cede 4. 52% e tem uma média de qualidade de crédito de BBB. Tem uma razão de despesa de 0. 60%.

A linha inferior

Dodge & Cox oferece uma linha completa de fundos na tentativa de fornecer uma carteira equilibrada de aposentadoria; a maioria tem baixas despesas e nenhuma escolha de classe compartilhada confusa. Embora o fundo internacional da empresa esteja fechado, você ainda pode se tornar exposto às ofertas internacionais através de seus fundos globais. (Para leitura relacionada, veja: Top 5 Fundos Morgan Stanley para diversificação de aposentadoria em 2016. )