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Os consultores financeiros devem possuir várias licenças de títulos para vender produtos de investimento. Os produtos específicos que um consultor vende, bem como o método pelo qual ele recebe uma compensação, determinam quais licenças ele deve obter. As licenças comuns detidas por consultores financeiros incluem a Série 6, Série 7, Série 63 e Série 65.

Licença da Série 6

Administrado pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, ou FINRA, a Série 6 permite que os consultores financeiros vendam títulos embalados , como fundos mútuos e rentes variáveis. Um consultor financeiro com apenas uma série 6 não pode vender ações ou títulos individuais.

Muitos conselheiros começam pela obtenção de uma Série 6 antes de passar para a Série 7. mais abrangentes e difíceis de obter. Ao fazê-lo, eles podem obter experiência prática e até vender um intervalo limitado de produtos enquanto estuda para a Série 7.

Licença Série 7

A Série 7 é o padrão-ouro de licenças de consultor financeiro. Também administrado pela FINRA, esta licença permite que um consultor venda quase todos os produtos de investimento. Um licenciado da Série 7 pode vender ações, títulos, opções e futuros. A licença também autoriza a venda de títulos embalados, mesmo que você não tenha uma licença ativa da Série 6. Os únicos títulos que a Série 7 não cobrem são commodities, que exigem uma licença da Série 3, bem como o seguro imobiliário e de vida, os quais possuem as suas próprias licenças.

Como a Série 7 confere uma autoridade tão ampla, é, de longe, a licença mais difícil para um conselheiro financeiro obter. O exame é de seis horas e tem uma taxa de aprovação pela primeira vez de apenas 65%.

Licença da Série 63

Todo estado exige uma licença da Série 63 para que os consultores financeiros conduzam negócios dentro de suas fronteiras. Este é um exame que você deve passar além da série 7 ou da série 6. É menor e mais fácil, durando apenas 75 minutos, mas abrange muitas minúcias em relação a leis e regulamentos, alguns dos quais são conhecidos por testar os testadores .

Série 65 Licença

Os Estados também exigem a Série 65, mas apenas para consultores financeiros compensados ​​com taxas em oposição à comissão. Como a Série 63, este exame é pesado em regras e regulamentos, pelo que estas regras diferem muito para os conselheiros que não recebem pagamento em comissão.

Dito isto, grande parte do material da Série 65 é um rehash do que um consultor já viu na Série 7 e, portanto, o teste é considerado bastante fácil de passar quando tomado posteriormente. A maioria dos conselheiros que fazem exame de ambos os exames leva a série 7 primeiro. A Série 65 pode ser difícil para a pequena porcentagem de conselheiros que a levam sem ter passado a Série 7.