O Fundo Americano de Crescimento e Renda do Fundo Capital Fundos ("CWGIX") é um fundo de ações mundialmente gerenciado. Seu objetivo é proporcionar valorização do capital a longo prazo combinado com algum nível de renda atual. Investiga em títulos negociados nos maiores mercados do mundo, e suas participações são principalmente empresas de grande capitalização. A capitalização média das empresas em que investe é de US $ 45. 5 bilhões, em 31 de março de 2016.

O símbolo CWGIX representa as ações Classe A do fundo, que possuem uma carga frontal máxima de 5. 75%. A taxa de vendas diminui gradualmente à medida que o montante investido no fundo aumenta, até chegar a 0% a um nível de investimento de US $ 1 milhão. O encargo de vendas é usado para pagar comissões para corretores e consultores financeiros que recomendam o fundo para seus clientes. O fundo tem 18 classes de ações diferentes, algumas das quais são oferecidas através de planos de aposentadoria e assessores com base em taxas, para os quais nenhuma cobrança de vendas é adicionada.

A Companhia

Fundos Americanos tem estado na indústria de fundos mútuos desde 1934. É uma subsidiária do Grupo Capital, com sede em Los Angeles. A empresa fornece assessoria financeira e serviços de gestão de ativos para planos de aposentadoria, fundos de pensão, fundações, fundos soberanos, indivíduos e famílias ricas, governos e investidores individuais. O Grupo Capital é a sétima maior empresa de gestão de ativos da América com ativos sob administração (AUM) de US $ 1. 39 trilhões, a partir de 31 de dezembro de 2015.

Filosofia de Investimento

O Grupo Capital opera sob o princípio geral de que uma estratégia de retornos consistentes a longo prazo e preservação do capital supera os resultados a curto prazo. Institucionaliza esta política baseando os bônus de desempenho dos profissionais de investimento em resultados individuais de quatro e oito anos.

A empresa possui um sistema único de gerenciamento de carteiras, que combina o trabalho em equipe com a individualidade. Os analistas e gerentes de cada carteira se reúnem para discutir idéias e pesquisas de investimento, mas as decisões reais de investimento não são feitas por comitê. Cada analista ou gerente recebe uma parcela dos ativos líquidos do fundo para investir de acordo com suas melhores idéias sobre como atingir o objetivo da carteira. O Grupo Capital considera que esta abordagem é um dos grandes pontos fortes de seus negócios.

Gerentes de Fundo

O Grupo Capital é conhecido pelos longos períodos de seus profissionais de investimento. Os nove gestores de carteira do Fundo de Crescimento e Rendimento do Fundo de Fundos American Fund Funds trabalharam no Grupo Capital por uma média de 22. 7 anos. Seu tempo médio com o fundo é de nove anos.

A Carteira

O Fundo de Fundos de Crescimento e Fundo do Fundo de Fundos American Funds tem um valor de US $ 82 bilhões, um rendimento de 30 dias de 2.14%, um índice de rotatividade de 35%, um beta de 0. 94%, uma classificação Morningstar de quatro estrelas e uma razão de despesa de 0. 77%. Tem 42,5% de seus ativos líquidos investidos nos EUA. ações, 51. 5% de seus ativos líquidos investidos em ações estrangeiras, 0,9% de seus ativos líquidos investidos nos EUA. títulos e 0,4% de seus ativos líquidos investidos em títulos estrangeiros, com o saldo em equivalentes de caixa.

A carteira patrimonial consiste em 311 títulos diferentes. Como os três principais setores da carteira, as finanças, os cuidados de saúde e as tecnologias da informação compreendem 45,9% de seus ativos líquidos. As 10 principais participações do fundo compreendem 18% de seus ativos líquidos. As três principais explorações estão em Amgen Inc. (NASDAQ: AMGN AMGNAmgen Inc170. 80-1. 52% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) em 3. 7% do patrimônio líquido, Novartis AG (NYSE: NVS NVSNovartis83. 50-0. 24% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) em 2. 6% dos ativos líquidos e Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ > VZVerizon Communications Inc45. 53-3. 99% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) em 2% do patrimônio líquido. Desempenho

O Fundo de Crescimento e de Rendimento do Fundo de Fundos American Funds tem um retorno do ano até à data (YTD), com base no valor do patrimônio líquido (NAV), de -2. 33% e um retorno de um ano de -7. 07%. O retorno total anualizado do fundo é de 5. 1% ao longo de três anos, 5. 6% ao longo de cinco anos, 4. 83% ao longo de 10 anos e 10. 15% desde o início em março de 1993. Destaque o rendimento médio dos fundos de ações mundiais no NAV.

A aplicação do encargo total de vendas tem um impacto significativo nos retornos do fundo. Retorna torna-se -12. 04, 3. 04, 4. 35, 4. 21 e 9. 87% ao longo de um ano, três anos, cinco anos, 10 anos e desde o início. O fundo também obtém um desempenho inferior aos rendimentos médios dos fundos de ações mundiais quando a taxa de vendas total é aplicada.