O American Fund Income Fund of America ("AMECX") é um fundo de alocação moderada. Os gestores de fundos investem em uma combinação de títulos de renda e renda fixa. O objetivo do fundo é fornecer renda atual com potencial para algum crescimento de capital. Os gerentes podem escolher entre uma ampla gama de títulos diferentes, mas principalmente investir em ações ordinárias de pagamento de dividendos e títulos com juros.

Empresa

A American Funds é a subsidiária de fundos mútuos da Capital Group. O Grupo Capital, fundado em 1931, é o sétimo maior gerente de ativos da América com ativos sob gestão (AUM) de US $ 1. 39 trilhões, a partir de 31 de dezembro de 2015. A empresa fornece assessoria financeira e serviços de gestão de patrimônio para instituições de caridade, governos, pessoas de alto patrimônio líquido, investidores individuais, fundos de pensão públicos e planos de aposentadoria corporativa. É um empregador altamente classificado com um forte compromisso de aumentar a diversidade no setor financeiro.

Filosofia de investimento

A filosofia de investimento do Grupo Capital se baseia na preservação do capital. A empresa acredita em investir para resultados a longo prazo em relação a ganhos temporários. Seus fundos de investimento dependem de veículos de investimento padrão e não utilizam derivativos ou outros investimentos altamente alavancados.

O Capital Group possui uma cultura de empresa que destaca a individualidade e aproveita o poder do trabalho em equipe. Todos os profissionais de investimento que trabalham em uma carteira se reúnem para discutir suas opiniões e pesquisas sobre várias possibilidades de investimento. No entanto, eles não tomam decisões de investimento como um grupo. Cada gerente ou analista recebe uma parcela dos ativos líquidos de uma carteira para investir no que o indivíduo pensa serem os melhores títulos para atingir o objetivo da carteira. A empresa acredita que as carteiras construídas desta forma têm uma diversificação mais forte e melhores retornos. Os bônus dos membros da equipe baseiam-se principalmente em performances individuais de quatro e oito anos.

Gerenciamento de Fundos

O American Fund Income Fund of America possui nove gestores de portfólio que são apoiados por uma equipe de analistas. Os gerentes trabalharam no Grupo Capital por uma média de 25 anos. O tempo médio de trabalho com o fundo é de 14. 7 anos, e dois dos gerentes trabalharam com o portfólio há 23 anos. Essa estabilidade e longevidade não é comum no setor financeiro, embora seja a norma no Capital Group.

Carteira

O Fundo de Renda de Fundos Americanos da América tem um índice de despesas de 0. 55%, um rendimento de 30 dias de 3.25%, uma taxa de rotatividade de 45% e um beta de 0.68. O fundo tem AUM de US $ 101. 9 bilhões. Os títulos de capital de 168 empresas representam 71. 3% da carteira, com um desdobramento de 54. 5% do patrimônio líquido na U.S. ações e 16. 8% em não-U. S. ações. Como os três principais setores do setor, as finanças, as indústrias e as tecnologias da informação representam 31,5% do seu patrimônio líquido. As 10 principais participações representam 20,6% do patrimônio líquido. As principais três participações do fundo são a Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) em 3. 7% do patrimônio líquido, em Merck & Co. Inc. (NYSE: MRK MRKMerck & Co Inc55. 88-0. 32% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) em 2. 5% e a General Electric Company ( NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) em 2. 5% do patrimônio líquido.

A parcela de renda fixa da carteira é composta por 1, 441 títulos, representando 23,7% do patrimônio líquido do fundo, com um desdobramento de 20,4% em títulos dos EUA e 3,3% em não -VOCÊ. S. obrigações. Dois terços da carteira de títulos são de grau de investimento e um terço é inferior ao grau de investimento. A duração média das obrigações é de 6. 3 anos.

Desempenho

O fundo tem um retorno do ano até à data (YTD), com base no valor do patrimônio líquido (NAV), de. 2% e um retorno de um ano de -3%. O retorno total anualizado de três anos é de 6. 14%, 7. 51% por cinco anos, 5. 8% ao longo de 10 anos e 10. 95% desde o início em dezembro de 1973.

O símbolo do ticker AMECX indica o fundo do fundo Ações Classe A, que têm um custo máximo de vendas de 5. 75%. Os retornos dos fundos caem quando a taxa de vendas é considerada. À taxa total de vendas, o retorno de um ano é de -8. 59%. Os rendimentos totais anualizados são. 06% ao longo de três anos, 6. 24% em cinco anos, 5. 17% em 10 anos e 10. 8% desde o início. Quando a carga inicial é levada em consideração, o retorno do fundo é consistente com a média de todos os fundos de alocação moderados.

O American Fund Income Fund of America possui 18 classes de ações diferentes, algumas que, oferecidas por consultores financeiros e planos de aposentadoria, permitem investimentos no NAV. Os investidores devem ler o prospecto com cuidado.