A Calvert Investments é um tipo diferente de empresa de gerenciamento de ativos. A filosofia de Calvert não é 100% com base no retorno do investimento (ROI). A empresa acredita em investimentos socialmente responsáveis ​​e tem um conjunto de padrões em matéria de ambientalismo, direitos humanos, transparência corporativa e inclusão que as empresas devem atender antes que a Calvert investe neles.

Vários fundos mútuos da Calvert têm retornos iguais ou melhores do que os de fundos concorrentes que não colocam essa ênfase na responsabilidade social. Cinco desses fundos são excelentes veículos para a diversificação do plano de aposentadoria. Todos os retornos são baseados no valor patrimonial líquido (VPL) das ações Classe A. Calvert ainda possui uma carga frontal em seus compartilhamentos de Classe A. Os investidores podem evitar o encargo de vendas comprando ações através de um corretor de desconto, como a Fidelity Investments.

Fundo de Renda Curta de Renda Calvert (CSDAX)

O objetivo do Fundo de Renda Calvert Short Duration é fornecer renda atual com forte preservação de capital. O fundo investe principalmente em títulos e notas com um curto prazo. O prazo médio do fundo é inferior a três anos. À medida que os títulos amadurecem, os gestores de fundos podem reinvestir com taxas de juros mais elevadas, aumentando assim o rendimento para os investidores. Atualmente, o fundo cede 1. 94%. Ele deve fornecer um rendimento que corresponda à inflação, preservando o capital para quando as condições do mercado são propícias a assumir maior risco.

Carteira equilibrada Calvert (CSIFX)

A Carteira equilibrada Calvert procura proporcionar resultados correntes e valorização do capital investindo em uma carteira de títulos e ações que fornecem renda e a possibilidade de crescimento. Os investimentos em ações são principalmente em empresas de grande capitalização e os investimentos de renda fixa são principalmente dívida de grau de investimento. Tem um rendimento de 1,74%.

Calvert Aggressive Allocation Fund (CAAAX)

O Fundo de Alocação Agresiva Calvert funciona com o mesmo princípio geral do portfólio equilibrado. O fundo não investiga diretamente em instrumentos financeiros; Em vez disso, é um fundo de fundos. Alcança seu objetivo colocando seus ativos em mais de 10 outros fundos mútuos Calvert. Isso dá um efeito de mistura e fornece diversidade ao espalhar fundos de investidores em mais de 1 000 problemas diferentes.

Fundo do Índice Responsável Core de Calvert U. S. Grande Capa (CSXAX)

O Fundo do Índice Responsável Core de Calvert U. S. é um fundo de índice negociado passivamente. Existem muitos fundos indexados disponíveis, mas a maioria deles rastreia um índice comum, como o índice Standard & Poor's 500 (S & P 500) ou o Índice Russell 1000. Este fundo rastreia o Índice Responsável Core Calvert U. S. Large Cap, o que torna muito difícil comparar com outros fundos que acompanham o mesmo índice.

Fundo Calvert Small Cap (CCVAX)

O Fundo Calvert Small Cap busca apreciação do capital através do investimento em empresas de capitalização da U. S. Embora este fundo seja mais arriscado do que os outros fundos, os estoques de pequena capitalização são onde investidores socialmente orientados podem ver melhor que as empresas em que estão investindo compartilham seu senso de responsabilidade social. Dada a tendência da população em geral de uma crescente crença na conscientização e diversidade social, as empresas de pequena capitalização poderiam ser algumas das empresas mais lucrativas no futuro.