As opções oferecem o potencial de ganhos enormes e perdas enormes. Embora o potencial de ganho seja fascinante, a sua complexidade os torna adequados apenas para investidores sofisticados com uma alta tolerância ao risco.

1. Quando um derivado não ajuda os investidores a alcançar seus objetivos, o derivado em si é culpado pelas perdas subsequentes quando, na verdade, é muitas vezes o investidor que não entendeu completamente como deve ser usado, seu risco inerente, etc. < Alguns vêem derivados como uma forma de jogo legalizado, permitindo que os usuários façam apostas no mercado. No entanto, os derivados oferecem benefícios que se estendem além dos jogos de azar, tornando os mercados mais eficientes, ajudando a gerenciar riscos e ajudando os investidores a descobrir os preços dos ativos.
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Enquanto os comerciantes profissionais e os gerentes de dinheiro podem usar efetivamente os instrumentos derivados, as chances de um investidor casual ser capaz de gerar lucros através da negociação de derivativos são mitigadas pelas características fundamentais do instrumento:

Vida útil

- Derivados são ativos "perdidos no tempo". À medida que cada dia passa e a data de validade se aproxima, você perde mais e mais "tempo" premium e o valor da opção diminui.

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Direção e tempo de mercado

- Para ganhar dinheiro com muitos derivativos, os investidores devem prever com precisão a direção em que o mercado ou o índice se moverá (para cima ou para baixo) e a magnitude mínima de o movimento durante um período de tempo definido. Um erro aqui quase garante uma perda de investimento substancial. Custos

- Os spreads de lances / pedidos de derivados mais comuns, como as opções, podem ser assustadores. Uma opção com uma oferta de 5. 25 e uma pergunta de 5. 875 significa que um investidor poderia comprar um lote redondo (100 unidades) por US $ 587. 50, mas só pode vendê-los por US $ 525, resultando em uma perda imediata de US $ 61. 50 antes de facultar as comissões.

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