O Citibank anunciou recentemente o lançamento do Citi Priority e as mudanças nos seus serviços Citigold para aumentar a participação de mercado entre os consumidores afluentes, oferecendo serviços personalizados e outros benefícios auxiliares. Além desses benefícios, a principal empresa de serviços financeiros planeja lançar novas capacidades digitais e móveis para esses clientes. O movimento marca uma tendência contínua em relação às tecnologias digitais e ao serviço personalizado como formas de diferenciar ofertas para clientes mais ricos.

Neste artigo, analisaremos os dois novos programas e o que esses desenvolvimentos significam para o resto do espaço de assessoria financeira nos próximos anos. (Para leitura relacionada, veja: Banca móvel: como os grandes bancos estão inovando com Fintech. )

Novos planos para clientes ricos

O Citi está aprimorando sua experiência na Citigold, adicionando um conselheiro de relacionamento dedicado e financeiro conselheiro de clientes com saldos qualificados de US $ 200, 000 e acima. Além disso, o serviço inclui reembolsos ilimitados em taxas de caixa eletrônico de terceiros, a capacidade de ganhar o mais alto nível de pontos do Citi ThankYou, serviço de atendimento ao cliente 24 horas por dia dedicado, planejamento financeiro complementar e acesso aos conhecimentos do mercado do Citi e pesquisas globais.

Para aqueles com saldos entre $ 50, 000 e $ 199, 999, a Citi Priority do Citibank fornece orientação financeira sob demanda de consultores financeiros, ferramentas de gerenciamento de dinheiro digital, taxas renunciadas em produtos de depósito e preços preferenciais em hipotecas e outros produtos de crédito. Os clientes também têm acesso a benefícios de viagem globais, como taxas de câmbio em cartões de débito sem taxas de serviço mensais se o saldo mínimo for mantido.

"O novo Citigold oferece o melhor serviço, equipes dedicadas, preços preferenciais, orientação personalizada e benefícios globais para ajudar os clientes a atingir seus objetivos financeiros", disse Venu Krishnamurthy, presidente, chefe de negócios com Citigold & Citi Priority e Citi Personal Wealth Management. "Através destas novas ofertas, estamos satisfeitos em trazer toda a nossa experiência global para nossos clientes e, nas próximas semanas, lançaremos capacidades digitais e móveis aprimoradas. "

Em conjunto com esses lançamentos, o banco patrocina eventos em Nova York, incluindo a exibição do Museu da Cidade de Nova York," New York at Its Core ", a estréia da Citigold Citi Bikes e uma gama dos eventos dos clientes. (Para leitura relacionada, veja: Como os consultores podem usar o Tech para capturar Leads. )

Implicações para a Indústria

De acordo com um estudo de 2015 do Grupo Spectrem, mais de 60% de alta e Pesquisadores de alta renda e 51% dos clientes afluentes de massa trocaram de conselheiro durante suas vidas.O desempenho foi o motivo mais citado para sair, mas não ser proativo o suficiente foi listado como uma razão secundária. A equipe do Citi aborda esse problema fornecendo aos clientes acesso instantâneo a profissionais para ajudar a garantir que os clientes estejam no caminho certo.

Há também mais de 15. 5 milhões de mil milhões afluentes na U. S. com pelo menos US $ 100.000 em ativos inativos fora do setor imobiliário, de acordo com um whitepaper do LinkedIn. Esses indivíduos podem herdar quase US $ 60 trilhões em riqueza pessoal que precisam ser gerenciados. O Citi está procurando mais efetivamente direcionar esses indivíduos através da introdução de capacidades digitais e móveis aprimoradas que se tornaram uma obrigação para o lucrativo demográfico.

Os consultores financeiros podem querer tomar nota dessas tendências ao desenvolver suas próprias ofertas à medida que o mercado se torna mais competitivo. Ao combinar o serviço personalizado com a tecnologia, os conselheiros podem resolver muitas das deficiências que levam esses indivíduos a mudar os conselheiros. Proativamente resolver esses problemas pode reduzir o churn e facilitar a captura de mercado entre os clientes afluentes.

A linha inferior

O Citi anunciou recentemente o lançamento da Citigold e Citi Priority para melhor segmentar os dados populacionais afluentes e aumentar a participação no mercado. Como parte deste impulso, a empresa de serviços financeiros planeja combinar serviços personalizados com capacidades digitais e móveis melhoradas nas próximas semanas. O movimento reflete uma tendência contínua para atender às altas demandas de clientes afluentes, com foco nos afluentes Millennials. (Para leitura relacionada, veja: O Papel de Chatbots em Serviços Financeiros. )