Uma pessoa que trabalha por conta própria, abre um IRA SIM SIM para salvar para aposentadoria. Um IRA SIMPLES é um Plano de Fomento de Incentivos de Poupança para Empregados, portanto, a principal desvantagem é ter que fazer contribuições para qualquer futuro (ou presente) funcionários que a pessoa possa ter - ou um montante anual fixo de 2% de seu salário ou 3% de correspondência contribuição para o IRA. O único proprietário é considerado pelo IRS como um empregador e um empregado e pode fazer uma contribuição correspondente em seu próprio nome para o IRA.
O limite de contribuições anuais para um IRA SIMPLE é de apenas US $ 12.000 (mais US $ 2, 500 para aqueles com 50 anos ou mais) em 2014, em comparação com até 25% do lucro, até US $ 52, 000, para uma Pensão de Trabalho Autônomo IRA. A outra desvantagem é que as penalidades para a retirada de dinheiro no prazo de dois anos após a constituição do fundo é de 25% para um plano SIMPLES, em vez de 10% para a retirada antecipada de um SEP. Um plano SIM IRA pode ser configurado a qualquer momento entre 1 de janeiro e 1 de outubro em um banco ou outra instituição financeira, e as contribuições devem ser feitas no prazo de 30 dias após o final do ano fiscal se não houver empregados ou pelo arquivamento data de vencimento para os funcionários se houver algum, geralmente 15 de abril (15 de outubro, se houver uma extensão).
Outra opção para os trabalhadores independentes é um plano 401 (k), que permite contribuições do negócio de até US $ 17,500 (mais US $ 5 500 para as 50 e mais) em 2014 . A principal diferença nessas opções é se há funcionários envolvidos.
Por que os contadores usam débitos e créditos em vez de simples e desvios simples? Por que a notação de um "DR" de débito?
Débitos e créditos, e a técnica de contabilidade de entrada dupla, são creditados (sem trocadilhos) para um monge franciscano com o nome de Luca Pacioli. Conhecido como o "Pai da Contabilidade", ele advertiu que você não deveria ir dormir até seus débitos igualarem seus créditos. Vamos rever os conceitos básicos do método de contabilidade da Pacioli.
Eu tenho 59 (não 59. 5) e meu marido tem 65 anos. Participamos de um SIMPLES IRA com nossa empresa há mais de dois anos. Podemos converter o SIMPLE IRA em Roth IRA? Se pudermos converter, devemos pagar impostos sobre o dinheiro SIMPLES IRA colocado no Roth? São t
Durante os dois primeiros anos após a criação de um IRA SIMPLE, os ativos mantidos no SIMPLES IRA não devem ser transferidos ou transferidos para outro plano de aposentadoria. Como você atendeu o requisito de dois anos, seus ativos SIMPLES IRA podem ser convertidos em Roth IRA.
Sou trabalhador independente e não preciso da maior parte do meu IRA RMD para despesas. Posso reinvesti-lo em Roth IRAs?
Você pode usar as distribuições mínimas necessárias (RMDs) para financiar o seu Roth IRA como contribuição Roth IRA. Isso ocorre porque a fonte da qual você tira o dinheiro para financiar seu IRA pode ser de qualquer grupo de dinheiro que você possui. O requisito do IRS é que você tenha uma remuneração tributável suficiente para cobrir a contribuição, mas o depósito real da sua contribuição não precisa vir diretamente do seu cheque de pagamento. Se você pode pagar os impostos, convém pensar em c