Construir um portfólio adequadamente equilibrado usando fundos da Fidelity pode variar de acordo com a finalidade da poupança, o horizonte temporal e o nível de sofisticação do investidor, entre outros fatores. Este portfólio de exemplo assume uma economia média de aposentadoria para aposentadoria em 2040. O objetivo é obter um bom retorno sobre o investimento (ROI) sem assumir riscos indevidos, ignorando qualquer impacto fiscal potencial devido à não tributação da conta.

Spartan 500 Index Fund (FUSEX)

A colocação de metade do capital em um fundo de índice S & P 500 tem duas vantagens. Fornece uma diversificação doméstica automática em 500 empresas de capital aberto, como a Apple, a Microsoft e a Exxon. Tem um índice de despesas muito baixo, que é um fator de importância significativa para a poupança de longo prazo. Uma vez que o fundo é executado principalmente por um computador, em vez de uma equipe de analistas, a relação de despesa líquida é de 0,9%. Os principais setores são a tecnologia da informação, as finanças e os cuidados de saúde. O Spartan 500 Index Fund é classificado como quatro estrelas pela Morningstar. O investimento mínimo é de US $ 2, 500.

Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

O Fidelity Worldwide Fund é gerenciado ativamente e procura encontrar crescimento em qualquer lugar do mundo. O fundo foi administrado pela dupla de administração William J. Kennedy e Stephen M. DuFour por quase uma década e, de forma consistente, superou o MSCI World Index tanto no curto quanto no longo prazo. A partir de 2016, seu desempenho de 1 ano é de 3. 51% (em oposição a -0. 44% para o índice), seu desempenho de cinco anos é de 8. 67% (em oposição a 8. 03%) e sua vida útil O desempenho desde o lançamento de 1990 é de 7. 72% (em vez de 6. 69%). O fundo não tem proibido investir em ações da U. S., portanto algumas participações se sobrepõem com o fundo Spartan 500 Index. Os principais setores são a tecnologia da informação, as finanças e os clientes discricionários. O índice de despesas é de 0,96%, e há uma taxa de resgate de 1%, juntamente com um período de resgate de 30 dias. Há um mínimo de $ 2, 500 para investir no fundo. O Fidelity Worldwide Fund ganhou uma classificação de quatro estrelas da Morningstar.

Fidelity MSCI Real Estate Index ETF (FREL)

O imobiliário é uma cobertura histórica contra a turbulência do mercado, com potencial para bons retornos ao longo do tempo. No entanto, não é um setor sem risco. Conforme demonstrado no colapso imobiliário dos finais dos anos 2000, pode haver grandes mudanças no curto prazo. Fidelity MSCI Real Estate Index ETF é outro fundo indexado, desta vez imitando o MSCI USA IMI Real Estate Index. Este índice capta o desempenho do setor imobiliário no mercado de ações da U. S., dando ao portfólio uma posição pequena mas saudável em imóveis privados e comerciais.O rácio da despesa líquida é de 0,12%. Uma vez que o fundo tem menos de um ano de idade, carece de um histórico significativo a partir de 2016.

Fidelity Global High Income Fund (FGHNX)

Com as baixas taxas de juros de hoje, os títulos seguros são basicamente uma proposição perdedora; eles mal conseguem acompanhar a inflação, muito menos suas próprias despesas de fundo. Uma pequena porção de lixívias de alto rendimento pode fornecer retornos dignos, reduzindo o risco ao se espalhar por muitas áreas geográficas. O Fidelity Global High Income Fund é gerido de forma ativa por uma equipe de gerentes, a maioria tendo estado a bordo desde o início do fundo em 2011. O rácio da despesa líquida é de 1. 05%, com uma taxa de resgate de 1% e um período de resgate de 30 dias . O fundo tem um investimento mínimo de $ 2, 500 e é classificado como três estrelas pela Morningstar. A maturidade média ponderada é de 6. 4 anos, com uma duração de 4. 14 anos.